中级经济师巴塞尔协议3

（1）现代金融风险管理的基本概念和原理；（2）市场风险与资产负债管理的关系；（3）信用风险与资产负债管理的关系；（4）承保风险与资产负债管理的关系。

首先的是对金融学和金融工程两个专业所设课程进行分析，即两个专业方向在本科和研究生阶段学习有哪些不同，在本科阶段，两门课是相当于平行的，对于本科阶段而言，金融学一般开设的课程有：微观经济学、宏观经济学、会计学、金融学、金融工程、国际金融、经济法、公司理财、管理学等。对于金融工程而言，对于金融工程而言，以上的课程是基础必修课程，除此之外，再加上微分方程，随机过程等、期权期货等，由此可见，金融工程已不单单是传统的金融专业了，它在传统金融的基础上增加了技术类、理工类课程。对于研究生阶段而言，一部分学校会在金融方向下面分方向有国际金融、公司金融等，也有金融工程；当然也有一些学校直接开设的就是金融工程的研究方向。例如中科大金融专硕就会有微分方程、数据挖掘、大数据分析等课程。而中山大学岭南学院的金融专硕的课表则有金融机构管理、公司财务管理、财务报表分析、经济学专题研究等。由此可见,金融工程相较于金融学来说,更需要一些硬性技术相支撑,金融工程是最近几年在中国兴起的一个专业方向,它起初最先兴起于美国,现在也有一些学校设置该专业方向与国外交流的项目,更能够提升学生的认知以及知识技术,同时,随着人工智能的发展,金融工程越来越受到行业的欢迎,并且在现在的就业中处于更大的竞争优势.以上仅供参考.

我觉得我先解释一下金工是干啥的，怎么它就诞生了，你可能自己就知道课程设置有什么本质区别了。不过我还是会附上两个大学的相关课表的。国内的课表应该说比较容易找了，我就找两个国外大学的课程附上吧。大家都知道现在非常火的商业数据分析专业的诞生其实是跟数据分析学科发展有关，那么金融工程的诞生其实是跟计算机科学发展有关。随着计算机科学的发展，大佬们认为我们可以把金融和计算机结合一下呀，可惜学计算机的不懂金融，设计图纸上是匹马，成品长得像头牛；可惜学金融不懂计算机，是不是感觉自己听到了产品经理与程序员的升级版。所以其实一开始金融的设置就是把计算机和金融结合起来，你可以理解为懂金融的码农；但是后来随着越来越多的院校开设金融工程，其实金融工程的课程有了一些不一样，比如我跟去美国学金工的同学聊过，主要是以编程为主，也就是实现设计，其实就是金融界的码农【但是现在美国的课程也有的比较偏向理论】；但是跟英国的学金工的同学聊了一下，发现他们学的更多是数理和金融，对编程并没有那么强化。所以，你可以发现这两种培养的是不一样的路线，第一种培养的就是金融界的码农；第二种培养的其实是金融界产品设计师。对于在国内读金工，如果看不到课程设置（因为我不在国内读研，我不知道国内读研能不能看到课程设置），你可以从他的出身判断，如果这个学校本身是以工科为王牌，开设金工，大概率是以培养金融界码农；如果本身是以商科为王牌，开设金工，大概率培养的是金融界的产品设计师。国内的金融和金工的课程表请自行百度，我这里不提供了，因为太多了。下面提供两个国外两个大学的金融和金工。约翰霍普金斯大学金融：Accounting and Financial Reporting会计与财务报告Business Communication商务沟通Corporate Finance公司金融Economics for Decision Making决策制定经济学Investments投资学Business Leadership and Human Values商业领导力与人类价值探讨Statistical Analysis统计分析The Firm and the Macroeconomy企业与宏观经济学Derivatives衍生工具Financial Modeling and Valuation金融模型与估值Fixed Income固定收益Financial Institutions金融机构加州伯克利金融工程必修MFE230A Investments and Derivatives (3 units)MFE230E Empirical Methods in Finance(2 units)MFE230Q Introduction to Stochastic Calculus(2 units)MFE230T Positioning Yourself for Opportunities in the Financial World(1 unit)MFE230D Derivatives: Quantitative Methods(2 units)MFE230I Fixed Income Markets(2-3 units)MFE230V Credit Risk Modeling(2 unit)MFE230T Positioning Yourself for Opportunities in the Financial World(1 unit)MFE230M Asset Backed Security Markets (2 units)MFE230H Financial Risk Measurement and Management(2 units)MFE230O Applied Finance Project (3 units)选修MFE230J Financial Innovation in a Global Marketplace(1 unit)MFE230P Optimization Models in Finance(2 units)MFE230G International Equity & Currency Markets(2 units)MFE293 Independent Study(1 - 3 units)MFE230K Dynamic Asset Management(2 units)MFE230S Behavioral Finance(1 units)MFE230X High-Frequency Finance(2 units)MFE230T Ethics and Regulations in Financial Markets(1 unit)总结一下，现在国外的很多金融，也开始要求学生学python，学量化，但是不深入，核心还是以金融为主；金融工程除了基础的金融，还有大量的数学模型和编程课。

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从金融工程的课程内容设置方面就知道，这个学科跟金融还是有比较大的区别的。下面我把我自己的亲身体会告诉给大家。【金融知识】在本科阶段，金融课程偏向于经济学、金融学范畴，需要学习经济学的基础知识，如微观经济学、宏观经济学，以及金融专业的知识如：货币银行学，计量经济学等等。到后期金融专业就更加偏向实践的操作一点，比如要学习《公司财务管理》《公司金融学》等等这种比较贴近于社会实践的内容，方便以后就业工作。金融学的专业选修课程也有类似于《中国货币政策》之类的涉及政策类解读的课程，毕竟在中国做金融还是跟整个社会的大环境紧密相关、不可分离的。以及我们还会学习一些类似于《欧美金融学史》等了解金金融发展过程的课程。事实上因为金融这门学科已经存在了很久了，所以它的课程设置体系是比较完善的。【数学与计算机方面】金融工程比金融更加看重学生的数学能力，特别是数据分析能力。虽然金融也需要做很多数学建模，但是对比起金融工程还是小巫见大巫了。金融工程更加侧重于数学类，我们在上课的时候有：微积分、概率论、线性代数等等，基本上跟数学院的课程有很大的重合。另外， 在计算机方面我们也要学习得比较深入：比如MATLAB，C++等等日常爬虫让人头秃。【总体】金融工程总体上是偏向于数学和计算机方面的，基本上可以算是一个金融+数学统计计算机的综合型学科，听起来就非常的斜杠青年，当然金融工程修读的难度其实也是比较大的，毕竟很多东西都要学习，课程设置得也很满，所以修读金融工程真的需要做好心理准备，它比金融的难度还要大很多。