银行从业人员如何识别身份

如果你有身份证，说明你在公安系统留有身份信息。银行可以通过联网核查公民身份信息，包括照片。如果照片与本人长的实在不像，银行会要求其它方式，比如居委会证明之类的东西来进一步核实的。

风险具有不确定性，无法事先预计的，若后续担心信息泄露产生卡片风险，可以考虑注销卡重新申请。

基本还是通过身份证上的照片来核对了，暂时还没有更先进的手段。一般情况下，就是改变，某些特征还是能看出来的，另外比较差距大的，如果他联网系统里有数据，他也会问些关键问题核对的，比如开户时填写的地址什么的，当然这些只有具体办理人也就是本人知道了。其他的手段暂时实施还有难度。

现在银行和公安局都是联网的，银行可以通过联网核查公民身份信息。银行有摄像头识别系统办理业务时，需要采集头部信息与身份证信息进行核对，这是一个识别系统。银行柜台的拍照并不是人脸识别的，在银行柜台拍照着实留存业务办理相关图像信息进行存档的。银行和公安系统联网是联网的，银行柜台办卡时要对身份证联网公安户籍系统验证的。联网核查公民身份信息系统：1.以人民银行现有的内网和网间互联平台为基础，向公安部的信息共享系统转发人民银行用户以及通过帐户系统、征信系统、反洗钱系统各自的前置系统发出的核查请求；2.接受并转发商业银行用户以及通过其综合业务系统通过其前置系统发出的核查请求；接受并转发公安部信息共享系统的核查结果。银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。办理银行卡具体步骤如下：1.准备好个人证件，具体是身份证等能证明身份信息的，手机应该是随身携带的，通常会要留手机号或是验证码。2.到要办理银行卡的银行，取号排队等候，等待时间可以填取相应的表格。3.轮到本人时，可直接到柜台坐好，相关工作人员会按照你之前填写的申请表格录入信息。4.开户要预存一些钱，各银行要求不一，多带点钱即可，然后在确认信息时，留下电话号码，输入密码并且自己记好相关信息即可，这时候，就已经办理完卡并拿到手中了。

现在银行有个人身份证查询系统，通过和公安局联网，就能查询你的个人身份信息

代办人如果要冒充本人，得具备以下条件：1、该地区仍未施行第二代彩色身份证；2、代办者跟本人年龄基本一致；3、代办者同本人样貌特征基本相同；4、银行柜员眼神非常不好。以上条件需同时具备三个以上才能有可能性实现。

银行工作人员在办理业务时需要用身份证刷卡器，刷卡器可能有辨别真假身份证的功能，所以能识别出来假身份证。

1、与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。2、存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施。3、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。4、禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。5、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施；出现特定情形时，采取相应的措施重新进行客户身份识别。6、保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。