银行从业个人理财考试占比

您好，结合银行从业《个人理财》真题内容来看，在2017年的真题内容中共有单选题90题，其实涉及计算的题目有13题，整体占比为14%。应该说还是需要认真对待的。

从往年《个人理财》考情分析,考试中会涉及到不少计算题,在整个试卷占20分,难度系数达到五颗星。 · 现在离考试只剩下40天,很多考生反应不知...

初级银行从业个人理财考试的分值为100分，考试时长为120分钟，共有145道题。其中单选题有90道，每题分值为分，共45分;多选题有40道题，每题分值为1分，共40分;判断题有15道题，每题分值为1分，共15分。

【 #银行从业资格#导语】祝大家顺利通过银行从业资格下半年考试！ 　　从往年《个人理财》考情分析，考试中会涉及到不少计算题，在整个试卷占20分，难度系数达到五颗星。这可能让许多考生望而生畏。但实际上计算题不会太难，关键是我们要能够把公式记住，而题目本身考查的也主要是一些基本的计算。　　《个人理财》必考点主要在第2、4、6、7章，考前需重点(理解)记忆。　　具体各章重要知识点归纳如下：　　第一章个人理财概述(占比5分左右)　　第一节个人理相关定义　　知识点一：个人理财相关定义　　知识点二：个人理财业务相关主体(熟悉)　　知识点三：银行个人理财业务分类(了解)　　第二节个人理财业务的发展及原因(了解)　　知识点一：个人理财业务的发展　　知识点二：国内个人理财业务迅速发展的原因　　第三节理财师的执业资格和要求　　知识点一：理财师队伍状况(了解)　　知识点二：理财师的职业特征(了解)　　知识点三：理财师的执业资格(掌握)　　第二章个人理财业务相关法律法规(占比20分左右)　　第一节理财师的法律法规的基础知识　　知识点一：法律知识的重要性　　知识点二：中国的法律体系(熟悉)　　知识点三：民事法律关系介绍　　知识点四：合同法律关系　　第二节理财规划中的法律法规(掌握)　　知识点一：物权法(掌握)　　知识点二：婚姻法(掌握)　　知识点三：个人独资企业法和合伙企业法(熟悉)　　第三节理财产品及销售相关法律法规(熟悉)　　知识点一：商业银行理财产品设计的重要法律法规　　知识点二：基金代销业务涉及的法律法规　　知识点三：保险代理业务涉及的相关法律法规　　知识点四：银信理财业务涉及的法律法规　　知识点五：黄金期货交易业务涉及的法律法规　　知识点六：个人外汇管理涉及的法律法规　　第三章理财投资市场概述(占比5分左右)　　第一节金融市场概述　　知识点一：金融市场概念　　知识点二：金融市场的特点(掌握)　　知识点三：金融市场的构成要素(掌握)　　知识点四：金融市场功能(掌握)　　第二节金融市场分类(掌握)　　知识点一：有形市场和无形市场　　知识点二：发行市场和流通市场　　知识点三：货币市场和资本市场　　知识点四：金融市场功能　　第三节投资理财市场介绍(掌握)　　知识点一：货币市场介绍　　知识点二：债券市场介绍　　知识点三：股票市场介绍　　知识点四：金融衍生品市场介绍　　知识点五：外汇市场介绍　　知识点六：保险市场介绍　　知识点七：贵金属市场及其他投资市场介绍　　第四章理财产品概述(占比25分左右)　　第一节银行理财产品　　知识点一：银行理财产品概述　　知识点二：银行理财产品分类及特点(掌握)　　知识点三：银行理财产品风险及法律约束(掌握)　　第二节银行代理理财产品　　知识点一：银行代理理财产品概述　　知识点二：基金(掌握)　　知识点三：保险(掌握)　　知识点四：国债(掌握)　　知识点五：信托产品(掌握)　　知识点六：贵金属(熟悉)　　知识点七：券商管理计划(了解)　　第四节其他理财产品(熟悉)　　知识点一：股票　　知识点二：中小企业私募债　　知识点三：基金子公司产品　　知识点四：合伙制私募基金　　第五章客户分类与需求分析(占比5分左右)　　第一节(了解)客户需求的重要性(熟悉)　　知识点一：企业经营理念发展的趋势　　知识点二：理财师工作职责的要求　　知识点三：理财服务规范和质量的要求　　第二节(了解)客户的主要内容　　知识点一：(了解)客户的主要内容　　知识点二：客户需求分析　　第三节客户分类与客户需求分析　　知识点一：不同的客户分类方法(熟悉)　　知识点二：生命周期与客户需求的关系(掌握)　　第四节(了解)客户的方法(掌握)　　知识点一：开户资料　　知识点二：调查问卷　　知识点三：面谈沟通　　知识点四：电话沟通　　第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)　　第一节货币时间价值的基本概念　　知识点一：货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)　　知识点二：时间价值的基本参数(掌握)　　知识点三：现值与终值的计算(掌握)　　知识点四：复利系数表(掌握)　　知识点五：72法则(掌握)　　知识点六：有效利率的计算(掌握)　　第二节规则现金流的计算(掌握)　　知识点一：普通年金　　知识点二：永续年金　　知识点三：增长金年金　　第三节不规则现金流的计算(掌握)　　知识点一：净现值(NPV)　　知识点二：内部回报率(IRR)　　第四节理财规划计算工具　　知识点一：财务计算器(了解)　　知识点二：Excel的使用(了解)　　知识点三：金融理财工具的特点及比较(了解)　　知识点四：货币时间价值在理财规划中的应用(熟悉)　　第七章理财师的工作流程和方法(占比25分左右)　　第一节概述(掌握)　　第二节接触客户、建立信任关系　　知识点一：接触客户(掌握)　　知识点二：建立信任关系(掌握)　　知识点三：需要告知客户的理财服务信息(了解)　　第三节分析客户家庭财务现状(理解)　　知识点一：收集客户信息的必要性和基本技巧　　知识点二：客户信息的内容　　知识点三：客户信息的整理　　知识点四：分析客户财务现状　　第四节明确客户的理财目标(掌握)　　知识点一：理财目标的内容　　知识点二：理财目标确定的原则　　知识点三：确定理财目标的步骤　　第五节制定理财规划方案(掌握)　　知识点一：理财规划方案的内容　　知识点二：制定和提交书面理财规划方案　　第六节理财规划方案的执行(熟悉)　　知识点一：执行理财规划方案的原则　　知识点二：执行理财规划方案的注意因素　　知识点三：客户档案管理　　第七节后续跟踪服务(了解)　　知识点一：后续跟踪服务的必要性　　知识点二：实施方案跟踪和评估服务　　知识点三：从不定期评估和方案调整　　知识点四：从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

银行从业考试分为初级和中级两个等级，等级不同考试题型也略微有点区别，其中初级个人理财科目考试主要是通过单选题、多选题和判断题形式出题考核，而中级银行从业个人理财科目则会在此基础上再多一类综合题。至于考试题型分值，一般是单选题每题分，多选和判断题每题1分，综合题每题3分，更多想相关的考试试题内容，也可以通过上学吧银行从业APP等一些题库去了解，里面有很多试题，可以供大家参考了解。

个人理财考试中计算题比较多,理解性内容也比较多,如果本身是相关专业会觉得很简单,但如果不是相关专业自学起来就会觉得很吃力。初级个人理财一共三种题型（单选共90题，分题；多选共40题，1分题；判断共15题，1分题），笔者共统计120+题，虽然不全，但数量也比较客观，参考性很强。二、考点分布从这次出题的考点来看，超纲的考点比较少，对考试结果影响不大。记忆型的考点占了很大一部分，大家备考时对于概念、特点、功能等一定要引起重视，考试时不能丢分。理解型的考点也占了很大一部分，这种考点光考死记硬背考试时基本做不出来。最后这次考试中的计算题分值在10%左右，对很多考友来说可能也比较难。笔者建议基础较弱的考生后续备考可以直接报课跟着老师进行学习。章节考点第1章银行个人理财业务分类*2；个人理财业务相关主体；个人理财定义；理财顾问服务和综合理财服务；客户分层；个人理财业务服务；理财顾问服务；理财师的工作流程和方法；理财业务；职业道德准则；理财师的职业资格第2章代理的法律责任；民事法律关系；法定继承*3；婚姻法律制度*2；个人独资企业法；质权的设立及出质范围；可撤销的合同；保险业务涉及的相关法律法规；个人理财业务相关法律法规；基金销售业务相关规范要求；业务准入相关要求*2；《个人外汇管理办法》 介绍；销售专区录音录像管理及相关要求；基金销售人员资格及销售机构资格*2；理财产品分类*2；个人外汇管理涉及的法律法规*2；风险评级；个人经常项目外汇业务；私募资产管理计划；经营规则相关要求*2；理财产品适当性及宣传、销售管理要求第3章金融市场功能*2；金融市场的特点；货币市场和资本市场；间接融资市场；货币市场*3；理财规划中的法律法规；银行代理理财产品；金融衍生品市场概述；我国股票市场简介；货币市场概述*2；股票的定价功能；债券市场*2；金融产品的风险；金融期货市场；房地产价格的构成及影响因素第4章银行理财产品风险；物权法制度；资管新规的主要内容；银行理财产品风险及法律约束；基金的流动性及收益情况；贵金属；基金*2；信托计划*2；基金专户理财；人身保险新型产品；银行代理国债的概念及种类；银行代理国债的风险及法律约束；特殊类型基金；银行代理理财产品销售原则；国债；保险；期货资产管理产品；基金子公司产品特征；净现值；理财师的职业特征；合伙制私募基金；股票概述；银行理财产品风险及法律约束；银行理财产品简介；特殊类型基金；私募基金设立和投资须关注的事项第5章财务信息；家庭生命周期与客户需求、理财目标分析；不同客户的分类方法；管理资产(AUM）；个人生命周期理论和个人理财规划*2；客户分类与客户需求分析；了解客户的方法-数据挖掘；家庭生命周期与客户需求、理财目标分析*2第6章单利和复利*5；永续年金现值*2；期末年金终值*2；期初年金现值；复利和期末年金；永续年金；期末年金与期初年金；增长型永续年金；普通年金终值；Excel表的使用；复利计算第7章信息收集的方法和步骤；客户信息的内容；客户信息的整理；理财服务的基本要求；理财目标确定的原则；实施方案跟踪和评估服务；财富保障规划；制定和提交书面理财规划方案*2