对冲基金从业资格证刷题

基金从业资格考试很快就要开始了，不知各位考生都准备好了没有?还有做好准备的考生也没关系，下面深空网特意整理了关于基金从业教材各章节重要知识点，希望对大家备考带来帮助。内容导航基金从业考试重点基金从业考试常见问题基金从业证书介绍基金从业就业方向基金从业考试重点基金法律法规1教材章节分布科目一和科目二共用教材《证券投资基金》(第二版)上、下册，其中科目一知识点包含教材中的第1—5章、第16章、第20—26章，共13章的内容。其中第三章、第四章、第五章、十六章、第二十章、第二十二、第二十三，第二十四章、第二十五章、第二十六章都是属于重点章节。第十六章也是难点，文字多，记忆量大，含有计算性内容。2考试大纲要求最新版考试大纲对考生有以下三点要求：1.掌握。指考生必须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。比如基金法律法规规范了宣传推介材料，考生就要理解为什么这样规定，并且要实际工作中能够熟练应用。2.理解。指考生必须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。3.了解。这部分是作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识，比如一些历史或现状等，这一部分出现考题的概率很低。3命题规律1、命题形式灵活虽然基金从业考试都是单选题，但是在考试的时候考察的形式还是越来越灵活的。命题人会在题干或者选项上大做文章，比如类似多选形式的组合单选题已经是必考的形式，还有在提问方式上几个问正确选项的中间穿插一个选错误选项的，这些都是常见的考试命题形式。因此考试过程中一定要认真审题，遇到不会的问题不要慌乱，多利用答题技巧来提高做题正确率。2、范围广但重点突出基金从业考试是上机考试，从题库中抽题，因此考点覆盖面非常广泛，基本包含教材的全部内容，每一章节都会有题。但是有一个特点是对考生非常有利的，那就是重点内容突出，这大大降低了备考的难度，考生可以根据考试重点合理分配备考时间。3、文字性内容多余计算性内容基金法律法规是偏文性质的科目，虽然近年来考试中也会涉及计算性质的题目，但是数量非常少，都是对基础内容的考察，考生在备考过程中只要将基础知识熟练记忆，深刻理解，通过考试就不是难题。证券投资基金1教材章节分布教材在备考过程中是必不可少的，也是考试出题最重要的依据，考生必须要仔细研读教材，熟练掌握教材中每一章节的基础知识。《证券基金基础》共14章内容，分布在教材《证券投资基金》(第二版)上、下册中的第6—15章、第17—19章、第27章;其中第27章是新增章节，需要考生引起注意。2命题规律1、考察形式比较灵活，注重活学活用证券基金基础的考试过程中考点覆盖面特别全，考点分布也非常杂散，但是在以前只要学习“郭靖”的精神死记硬背即可轻松通过考试。自从最新版的基金从业考试大纲出来以后，考试题目也随之发生了变化，考试灵活性逐渐加强了，死记硬背已经不再适用了。那么，各位考生在备考时也要随机应变，熟练、灵活的掌握教材中的内容才行。这就要求考生在备考时，对教材中的内容有一个深刻的认识，并且通过练习来巩固基础。2、计算题和财务题目增多，难度加大从近几年的考试情况来看，科目二中计算性题目和涉及财会类的题目逐渐增多，难度有所增加。但是科目二中最大的难度不在于计算的繁琐程度，而是在于公式掌握程度，比如夏普指数等各种指数的引用等等。不仅计算题的难度变大了，而且分值比重也增加了。现在科目二是一门偏理的科目，大家在复习时要学会灵活转换思维。3、多为基础性内容，没有超纲题目尽管近年来题目难度有上升的趋势，都是围绕最新教材和考试大纲出题，没有超纲题目。这对大家来说是个好消息，只要根据教材和大纲的思路来复习，灵活、熟练掌握教材中的基础内容，通过考试的几率就非常大了。私募股权投资1教材章节分布科目三所有教材是中国证券投资基金业协会组编，中国金融出版社出版的《股权投资基金》(第二版)教材，共十章的内容，考生可自行登陆天猫、京东等网站购买。根据近年来的基金从业考试经验可以知道，重要的考点分布在第3、4、8、9、10章节，具体分值占比如下：2命题规律1、存在组合单选题大家都知道基金从业考试全部都是单选题，但是随着命题灵活性的逐渐增加，组合单选题已经是必考的一种题型。做这类题目时要注意认真审题，回忆对应考点，逐一排除，尽量的提高答题的正确率。2、存在常识题《股权投资基金》是基金从业考试中最简单的一科，其原因之一就是存在常识题，常识题相当于送分题，难度非常小，只要平时注意积累、认真对比就能选出正确答案，部分考题即使没有接触过基金知识的考生也能正确选择。3、计算类题目较少科目三同样也会出现计算类的题目，但相对于科目二来说要少很多，难度也比较小。整体上科目三是偏文性质的科目，计算题难度很小，大家完全不用担心。基金从业考试常见问题问题1：基金从业资格考试成绩有效期多少?没在规定期限注册怎么办?这一问题十分常见，也是基金从业资格证的常识之一。按照有关规定，基金从业资格证考试成绩有效期是四年。如果我们通过了所有科目考试，可以申请注册基金从业资格。怎么申请?向中国证券基金业协会提出即可。有考生问到：“如果四年过去了，我还未申请注册怎么办?”这时候有两种处理方式：一、将近两年的规定后续培训学时补足;二、只能重新报考。了解了基金从业资格证考试的有效期，大家务必记得及时申请注册哦!问题2：考试结束后，我多久可以查到成绩?关于成绩公布问题，考生一般比较关心。根据往年考情，一般考试结束后，我们可以在7个工作日之后，登录查询官网获得考试成绩。确定的时间还需待中国基金业协会官网正式公布。想必查询成绩当天，考生心情可紧张了，往往查询网站也会出现崩溃状况，建议各位考生还是错开时间查询。问题3：我时间不够，如何高效备考?这一问题，是考生备考的一大烦恼。很多考生由于白天需要工作，复习时间比较短，心情就会越急迫，也越不知道如何让自己进入高效学习状态?想要解决这个问题，第一点，你要做到心静。这两个字很常见，多数人题备考都会涉及到。但确实是不得不强调的一点。心很浮躁，根本什么知识都学不进去。因此，将心静下来，找到自己的目标，制定学习计划，学会抵制玩乐、聚会的诱惑。将精力投入在备考中。第二点，学会方法。具体指重要知识点，重点掌握的技巧。根据历年考题，归纳重点，更准确把握考点。第三点，学会做题。做题是巩固知识点的有效技巧，但是只有会做题，才能看到效果。攻克一道难题不如解决十道基础题，这个道理大家务必清楚。为什么这么说?因为基础分是最好拿，与其死磕一道不一定能做得对的题，还不如将心思放在基础题的巩固上。把握这些基金从业资格证考试常见问题，能给我们带来更清晰的思路，树立正确对待这场考试的心态!基金从业证书介绍基金从业资格证考了有用吗?任何证书，都会有它的作用。只是大小不同而已。对于基金从业资格证考试考了是否有用?这个问题的答案大家都十分清楚。获取改证书优势还是很大的。用处一：基金行业敲门砖，体现自我价值近几年，金融业在不断发展与完善中，人才招聘需求越来越大，要求也越来越高。基金行业和证券行业规模不断扩大，越发引起人们关注。这也是越来越多人报考基金从业资格证考试的原因之一，想要进入这个行业工作，拿到基金从业资格证很有必要。这本证书相当于一块敲门砖，能够给你带来更多的机遇。同时拿到该证书，体现了自我价值。这是一种能力的认证，意味着你具备基金行业的专业知识，已得到监管部门的认可。你可以在往后的职业发展中，以专业的角度，解决基金业相关问题，为企业带来更多实用性建议。用处二：行业高价值人才，越发收到政府重视近年来，基金业人才缺口较大，也意味着通过基金从业资格考试人员越发受到重视。金融机构招聘时，往往以获取基金从业资格证为任职要求。但是达标人员却不可观。金融业对于这方面人才有着较严格的规章制度，随着发展，政府不断加大对这些机构的监管力度，可以看出政府也相当重视基金从业人才。综上所述：基金从业资格证含金量相当不错，不单单是一块敲门砖，也能开拓未来发展的更多可能性。同时在学习过程中，也提升了个人理财能力，体现更高的自我价值。基金从业资格证考发展前景有哪些?基金行业属于高薪行业，假设我们拿到了基金从业资格证，也意味着你即将拥有一份高薪资好福利的工作。并且在金融行业领域内有更大的发展空间。通过基金从业资格考试，能够为你的面试加分，岗位选择也多，让你更容易获得升职加薪的机会!基金从业就业方向(一)什么是基金从业资格证书?证书主要的考试内容是什么?基金从业资格考试是为了提高基金从业人员业务水平和素质，对从事基金宣传、推销、咨询等有关的金融、财务、法律法规等专业知识和技能的一项专业技术资格考试。证书考试的主要内容包括证券市场的基础知识、投资市场的资金运作、销售、对投资资金的分析和行业有关的法律法规这些知识。(二)基金从业资格证书的报考条件是什么?1、报名截止日年满18周岁;2、具有高中或国家承认相当于高中以上文凭;3、具有完全民事行为能力以上条件缺一不可。(三)考下基金从业资格证书可以去做什么工作?通过考试之后可以做以下职业：1、基金经理——私募基金方向2、私募股权分析师——电信、媒体、科技(TMT)行业3、金融风险分析师——市场风险方向4、对冲基金交易助理——私募基金方向5、股票分析师——A股方向6、精算师——保险方向其实基金从业资格证书只是金融行业的入门证书，想走到更高处，不仅是需要考更高级的证书也需要有丰富的工作经验。

【 #证券考试#导语】只有坚定坚持最初的梦想走下去，再苦再累再难，坚定不移，才有可能走向成功。证券从业资格考试频道。　　单选题。共100题，每题1分，总分100分 　　(1)下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是()。　　A:被依法取消基金管理资格　　B:被基金份额持有人大会解任　　C:依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产　　D:基金业绩在同行中排名靠后　　答案:D　　解析:　　我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。”　　(2)()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。　　A:定向投资人　　B:个人投资者　　C:机构投资者　　D:政府投资者　　答案:A　　解析:定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。　　(3)在各类债券中，()的信用等级是的。　　A:金融债券　　B:政府债券　　C:公司债券　　D:国际债券　　答案:B　　解析:　　政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是的，通常被称为“金边债券”。　　(4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。　　A:或然性　　B:不确定性　　C:相对性　　D:隐藏性　　答案:C　　解析:　　外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。　　(5)投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。　　A:1　　B:2　　C:3　　D:5　　答案:B　　解析:　　投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。　　(6)下列关于上证50指数的说法，错误的是()。　　A:上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的　　B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样股　　C:上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点　　D:当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性　　答案:B　　解析:　　上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故选B。　　(7)下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是()。　　A:股票反映的是一种所有权关系　　B:债券反映的是债权债务关系　　C:基金反映的是～种信托关系　　D:银行储蓄存款反映的是所有权关系　　答案:D　　解析:　　股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。　　(8)依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于()万元。　　A:100　　B:200　　C:300　　D:500　　答案:B　　解析:　　按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。　　(9)平时所说的道•琼斯指数是指()。　　A:工业股价平均数　　B:运输业股价平均数　　C:公用事业股价平均数　　D:股价综合平均数　　答案:A　　解析:　　道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。　　(10)下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构的是()。　　A:在中华人民共和国境内设立的政策性银行　　B:在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社　　C:在中华人民共和国境内设立的贷款公司　　D:在中华人民共和国境内设立的商业银行　　答案:C　　解析:　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第2条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。所以，本题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。选项C是非银行金融机构。　　(11)关于中国银行业监督管理委员会，下列表述正确的是()。　　A:统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构　　B:直接执行货币政策　　C:隶属于中国人民银行　　D:金融资产管理公司不属于其监管的范围　　答案:A　　解析:　　中国银行业监督管理委员会为国务院直属正部级事业单位，根据授权，统一监督管理银行、金融资产公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，全系统参照公务员法管理。　　(12)某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为)，成交价元;次年1月6日卖出，成交价元。然后，于2月2日在深市买人y股票(属于A股)500股，成交价元;2月18日卖出，成交价元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的，对股票交易佣金的收费为成交金额的，买入X国债的实际付出是()元。　　A:　　B:　　C:　　D:　　答案:B　　解析:　　①净价交易额=成交张数×成交价=2×10×(元);②(6月14日～10月17日)持有天数=17+31+31+30+17=126(天);应计利息额=债券面值×票面利率÷365×持有天数=2×1000×÷365×126=(元);③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息=2655+(元);④佣金=×(元)，按1元收取;⑤买入国债的实际付出为(元)。(13)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。　　A:难以判断　　B:不变　　C:下跌　　D:上涨　　答案:D　　解析:　　交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。　　(14)债券的()是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。　　A:偿还性　　B:风险性　　C:安全性　　D:收益性　　答案:C　　解析:　　债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。　　(15)融资方通过境内SPV在境内市场融资称为()。　　A:境内资产证券化　　B:信贷资产证券化　　C:未来收益证券化　　D:债券组合证券化　　答案:A　　解析:融资方通过境内SPV在境内市场融资则称为境内资产证券化。　　(16)A股账户不可用于买卖()。　　A:人民币普通股票　　B:B股　　C:权证　　D:上市基金　　答案:B　　解析:A　　股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。不可用于买卖B股。　　(17)中央银行票据期限通常为()。　　A:3个月～6个月　　B:3个月～1年　　C:3个月～3年　　D:6个月～3年　　答案:C　　解析:　　中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。　　(18)金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。　　A:金融市场的重要性　　B:金融产品的期限　　C:金融产品交易的交割方式　　D:金融工具发行和流通特征　　答案:D　　解析:　　金融市场按照金融工具发行和流通特征划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即为二级市场，又称流通市场。第三市场是指证券在交易所上市，在场外市场通过交易所会员的经纪人公司进行交易的市场。第四市场是大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场，中间没有经纪人的介入。所以，本题的正确答案为D。　　(19)上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为()。　　A:3%　　B:4%　　C:5%　　D:6%　　答案:C　　解析:　　上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。　　(20)抵制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是()。　　A:卖出有价证券　　B:买入有价证券　　C:允许提前支取特种存款　　D:提前兑付央行票据　　答案:A　　解析:　　抵制通货膨胀，中央银行应采取紧缩性的公开市场操作，如卖出有价证券;而选项B、C、D的措施将增加市场流动资金，属于扩张性的公开市场操作。　　(21)假设某基金2014年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为，则该日应提取的托管费为人民币()元。　　A:398　　B:416　　C:411　　D:441　　答案:C　　解析:　　基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000-1500)×÷(万元)=411(元)。　　(22)可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()。　　A:股票交割　　B:现金交割　　C:混合交割　　D:黄金交割　　答案:A　　解析:　　可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。　　(23)期货对冲交易以()的方式结束交易。　　A:实物交割　　B:现金交割　　C:结清差价　　D:对冲平仓　　答案:C　　解析:　　期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。　　(24)下列不属于金融危机特征的是()。　　A:经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减　　B:企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条　　C:地区性债务危机凸显　　D:整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值　　答案:C　　解析:　　金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。　　(25)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。　　A:互换　　B:期货　　C:期权　　D:远期　　答案:A　　解析:　　金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。　　(26)一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制。　　A:不确定　　B:固定　　C:随公司盈利变化而变化　　D:浮动　　答案:B　　解析:　　优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。　　(27)()是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。　　A:非参与优先股票　　B:参与优先股票　　C:可转换优先股票　　D:可赎回优先股票　　答案:A　　解析:　　非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。　　(28)深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的()为开盘集合竞价时间。　　A:9：15～9：25　　B:9：20～9：25　　C:9：25～9：30　　D:14：57～15：00　　答案:A　　解析:　　深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间。　　(29)下列关于窗口指导的说法，不正确的是()。　　A:中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式　　B:以限制贷款增减额为主要特征　　C:以限制存贷款增减额为主要特征　　D:仅是一种指导，不具有法律效力　　答案:C　　解析:　　窗口指导是指中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或书面的形式，向金融机构通报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策，选项A正确。以限制贷款增减额为主要特征的窗口指导，作为一项货币政策工具，虽然仅是一种指导，不具有法律效力，但发展到今天，已经转化为一种具有一定强制性的手段。选项B、D正确。　　(30)发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。　　A:原保险　　B:再保险　　C:人身保险　　D:财产保险　　答案:A　　解析:　　发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。　　(31)证券投资基金在美国被称为()。　　A:证券投资信托基金　　B:共同基金　　C:信托产品　　D:单位信托基金　　答案:B　　解析:证券投资基金在美国被称为共同基金。　　(32)债券是一种()。　　A:有期证券　　B:无期证券　　C:永久证券　　D:终生证券　　答案:A　　解析:　　债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。　　(33)最有影响的政治因素是()。　　A:政权更迭　　B:政治领导人更迭　　C:战争　　D:国际政治局势变化　　答案:C　　解析:　　战争是最有影响的政洽因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。　　(34)下列不属于证券金融公司从事转融通业务权益处理的是()。　　A:证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户　　B:担保证券的记录以及发行人权利的行使　　C:投资收益的处分　　D:持券信息披露义务　　答案:A　　解析:　　证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及发行人权利的行使。②投资收益的处分。③持券信息披露义务。　　(35)在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得()。　　A:每股账面价值　　B:每股内在价值　　C:每股票面价值　　D:每股清算价值　　答案:A　　解析:　　股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。　　(36)托管费通常按照基金资产()的一定比率计算。　　A:净值　　B:总值　　C:市场价值　　D:公允价值　　答案:A　　解析:　　托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。　　(37)上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是()。　　A:股票发行溢价　　B:接受的赠与　　C:资产增值　　D:因合并而接受其他公司资产净额　　答案:A　　解析:　　股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。　　(38)扣除通货膨胀影响后的利率称为()。　　A:公定利率　　B:名义利率　　C:实际利率　　D:市场利率　　答案:C　　解析:　　如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。　　(39)投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付()。　　A:申购费　　B:印花税　　C:赎回费　　D:手续费　　答案:D　　解析:投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。　　(40)调节货币市场资金供求的杠杆是()。　　A:利息　　B:利率　　C:汇率　　D:购买力　　答案:B　　解析:利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。　　(41)证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括()。　　A:受到证券交易所谈话提醒　　B:拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查　　C:在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况　　D:无正当理由不参加持续培训或执业证书年检　　答案:A　　解析:　　证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容包括：受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录;经调查不属实的投诉不予记录。　　(42)下列不属于多元化投资组合作用的是()。　　A:借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小　　B:借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小　　C:利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的　　D:消除系统性风险　　答案:D　　解析:　　通过多元化的投资组合，　　一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。　　(43)公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足()，视为发行失败。　　A:30%　　B:40%　　C:50%　　D:70%　　答案:C　　解析:　　公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。　　(44)依照不同的发行本位，国债可以分为()。　　A:流通国债与非流通国债　　B:实物国债与货币国债　　C:短期国债与中长期国债　　D:实物债券与货币债券　　答案:B　　解析:依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。　　(45)下列不属于我国金融衍生品市场的是()。　　A:交易所交易市场　　B:银行间市场　　C:银行柜台市场　　D:证券公司柜台　　答案:D　　解析:　　我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。　　(46)中国银监会选择以()作为我国混合资本工具的主要形式。　　A:银行间市场发行的债券　　B:政策性银行间市场发行的债券　　C:金融机构间市场发行的债券　　D:政府发行的债券　　答案:A　　解析:　　中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。　　(47)()是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。　　A:除息　　B:除权　　C:派发　　D:含权　　答案:B　　解析:除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。　　(48)下列各项中，()不是我国证券账户的种类。　　A:人民币普通股票账户　　B:人民币特种股票账户　　C:证券投资基金账户　　D:权证交易账户　　答案:D　　解析:　　按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。　　(49)假设某企业持面额1000万元、剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为()。　　A:6%　　B:2%　　C:4%　　D:　　答案:A　　解析:银行贴现付款额=票据面额×年贴现率×到期天数(或到期月数)365(或12)。即1000×年贴现率×412=20，年贴现率=6%。　　(50)B股是指()。　　A:境外上市外资股　　B:我国香港上市外资股　　C:纽约上市外资股　　D:我国境内上市外资股　　答案:D　　解析:　　境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票称为8股。

基金从业资格考试两个月就足够。科目一和科目二各需要一个月。

一、每科花20天的时间来复习教材考点。基金从业资格考试考查比较细致，教材很重要。

二、花5天做模拟试卷通过精讲班打好基础，章节题巩固后，可以开始选择做成套的试卷了。检测下自己的复习水平，试卷能力打多少分。一天做题2套左右，做完后要重视错题解析，明白自己错在哪里，下次不再犯同样的错误。

三、花5天做错题和真题剩下的5天，就是做真题和重做错题的时间了。真题可以了解考试难度和出题特点，更能反映你的复习效果。

在1969－1970年的经济衰退期和1973－1974年股市崩盘时期，很多早期的基金都损失惨重，纷纷倒闭。上世纪70年代，对冲基金一般专攻一种策略，大部分基金经理都采用做多／做空股票模型。70年代的衰退时期，对冲基金一度乏人问津，直到80年代末期，媒体报道了几只大获成功的基金，它们才重回人们的视野。

由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式，因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值，即相对其净资产值，封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。从我国封闭式基金的运行情况看，无论基本面状况如何变化，我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。