银行从业人日常员行为排查

一、管理理念不到位

部分行（社）在经营管理理念上存在着不同程度的认识偏差。经营上重规模扩张、轻风险防范；管理上重任务考核、轻思想教育；用人上重业务能力、轻道德品行。

内控上重制度建立、轻过程控制等。“唯以数据指标论英雄”的考核机制导致基层分支机构案防工作呈现“宽松软”的状态，基层员工思想职业道德、法纪观念、合规意识有所淡化。

二、行为排查不到位

部分行（社）对银行员工异常行为、新兴业务领域方面的排查频度、力度不够。排查发现问题后仅简单地对员工进行经济处罚，忽视了举一反三及后续整改。上述情况易造成对银行员工异常行为发现不及时、违规行为纠正不到位、责任追究处理不严厉，导致一些员工存在侥幸心理，留下案件风险隐患。

三、问责处罚不到位

一些行（社）在对案件责任人和违规行为责任人进行责任追究时，往往避重就轻、处而不罚或弹性处理，制度形同虚设。

一是为了业务发展，带病提拔。有些违规行为责任人虽有违规但因拓展业务需要仍予提拔重用。

二是为了队伍稳定，带病流动。担心影响违规责任人职业发展，通过平级调离等形式“保护”违规责任人，未作降职降级处理。

三是为了维护形象，包庇纵容。存在大事化小、小事化了的情况，使得一些应该及时处理的问题长期搁置。

四、方法手段不到位

目前，各行（社）开展的员工异常行为排查，都以参与非法集资、与客户非正常资金往来、违规代客办理业务、违规使用印章、经商办企业等为重点。

五、上级主管部门跟进不到位

虽然对员工的异常行为排查情况，各行（社）均会向上级主管部门及监管部门报送，而上级与监管部门因受限于自身实际情况，对于各行（社）开展员工异常行为排查结果的真实性、准确性的调查无法做到全面覆盖、及时跟进，处置、监管震慑作用有所削弱。

相关建议

一、建立科学排查机制。适当缩小排查范围，排查重点应集中于法案可能性大的重要业务操作岗位或重点人员。改变排查方式，一般而言排查活动不宜公开进行，应采取低调、隐秘方式开展排查。探索改变排查方法，家访宜选择员工生日、重大节日等特殊节点进行。

将员工行为风险防范的工作思路从传统的发现问题、事后补救，逐渐转变为事前预防、事中控制，主动实现风险关口前移，真正从源头上控制风险的产生。

二、建立责任追究制度。要明确排查各行（社）的职能部门、业务部门负责人和员工在排查工作中的责任，严格督促落实排查制度，对应发现而未发现的员工明显异常行为，要及时作出相应处理，对于酿成事故或发生案件的要严肃追究排查人的责任。

三、调动员工参与热情。一方面，要加强企业文化建设和员工思想道德教育，营造团结、奉献的工作氛围，增强企业的凝聚力和员工的责任感。另一方面，要进一步完善用工制度和收入分配制度，将企业的发展和员工的命运紧密结合，增强员工的主人翁意识。

为进一步强化员工行为动态管理，实现案防关口前移，有效消除案件风险隐患。始终坚持“一岗双责、分级负责”的责任机制，把业务管理与人员管理有机结合，定期排查与不定期排查相结合，多渠道、多形式扎实抓好员工异常行为排查工作，确保员工队伍思想稳定，取得较为明显的成效。

关键词：基层人民银行员工 心理需求 监督管理

中图分类号：f830 文献标识码：a 文章编号：1003-9082(2018)01-0-01

一、当前基层人民银行员工心理需求异化的表现

基层人民银行员工心理需求异化通常表现为缺乏安全感、归属感、爱慕虚荣等。

1.缺乏安全感。通常表现为紧张、恐慌、不安，认为世界是不公平的或是危险的，对周围的人不信任。

2.行为孤僻。通常表现为不合群，喜欢独来独往，找不到归属感，对他人怀有厌烦、戒备、敷衍的心理。

3.自卑或者虚荣。通常表现为轻视自己，对自己没有信心，没有主见，不敢表达自己或过分表达自己。

4.不良性格或行为倾向。通常表现为个性怪僻，不容易与人相处，个人行为超出社会规范。

二、基层人民银行员工产生心理需求异化的原因分析

1.客观原因

一是年龄不均衡。 县支行员工年龄呈现不平衡的哑铃型，45岁以上员工占到60%甚至80%，30岁以下员工占到20%，中间段的人员很少或者没有。这种年龄结构在一个团队里造成的“代沟”非常明显，加之年青人多为独生子女，个性较强，思想独特。而老员工由于年龄较大，部分员工的文化水平、科技能力较弱，“养老”的思想较重，与年青人相处容易产生“火花”。

二是文化水平差异。 县支行员工的文化差距较大，近几年进入的年青员工都是本科以上学历，而之前县支行的员工以全日制中专生为主，有些支行甚至最高学历仅为高中生。这样的文化背景造成很多工作和事务上观念不同，容易产生歧义和争执。 篇二：

银行基层机构如何抓好员工异常行为排查，强化员工行为管控为加强员工日常管理，防范员工道德风险，近日，根据总行《关于做好员工异常行为排查工作的通知》要求，积极组织开展了员工异常行为排查工作。

一是认清形势。 支行高度重视员工异常行为排查工作，充分认识到员工异常行为排查工作的重要性，积极组织员工学习《关注银行员工十大异常行为》，并把员工异常行为排查作为一项日常性风险防范措施抓实抓细。

二是落实责任。 成立了以单位负责人为组长、各部门负责人为成员的员工异常行为排查领导小组，加强组织领导，强化责任落实，对因瞒报、漏报员工异常行为，导致产生风险的，严格追究相关责任人责任。

三是加强防范。 采取员工座谈、日常观察等方式，全面了解员工在八小时之外的行为和状态。同时，根据总行要求，做好员工行为的日常监督工作，加强员工日常管理，切实防范道德风险。

1、实行全方位员工不良行为排查。将员工不良行为排查内容延伸到对员工日常工作情况、家庭经济、生活状况以及社会交际往来等方面，进行全面了解，消除员工对排查不良行为的顾虑和抵触情绪，调动员工参与积极性，探寻影响员工不良行为的多种因素，发现员工行为异常变化及形成的根源，有的放矢的对员工制定不同的教育、管理和监督措施。2、实行全员参与多层面排查。每年开展一次深度集中排查，排查采取不记名和“四个独立”形式进行。即：员工之间相互独立排查;委派会计对本网点员工进行独立排查;基层网点负责人对本网点员工进行独立排查;机关部门包点负责人对所包网点和本部门员工进行独立排查。集中深度排查实行匿名方式，参与排查人员独立完成排查工作，排查相关资料实行密封传递，稽核监察部统一汇总、分析。通过全方位、多角度、多层面排查，更加全面、真实地了解全员信息。开展全员参与多层面的全覆盖式排查，不仅能够有效避免个别人员说了算，主观臆断、盲目草率，而且还可以拓宽上级管理行对管理人员进行了解的信息渠道，加大对管理人员的排查力度，使排查不留盲点、不留死角。3、实行“四个一”方式排查。采取“四个一”方式排查，将排查范围从内部扩展到外部，排查重点从八小时之内延伸到八小时之外。一是每年开展一次家访。县级行领导班子成员按照包片管理、条线分工要求，每年至少对基层网点、分管条线的机关部门负责人进行一次家访;基层网点、机关部门负责人每年至少对本单位或部门员工进行一次家访。通过开展家访，掌握员工家庭情况，增强家属对银行的信任和支持，促进员工家庭和谐，形成齐抓共管的良好氛围。二是每半年组织一次集中深度排查。集中深度排查工作由监事长组织，分管领导、机关部门包点负责人、基层网点全员参与，稽核监察部牵头负责。三是每月开展一次交心谈心。各基层网点、机关部门负责人每月必须与本网点或部门员工面对面沟通交流一次，通过开展交心谈心，听取员工心声，及时了解员工思想、工作、生活情况，帮助员工解决实际困难，凝心聚力，化解矛盾。四是每日对员工进行一次清点。基层网点、部门负责人每日必须对本网点或部门员工清点一次，查看员工是否在岗，情绪状态是否正常，强化员工工作纪律和日常管理。

加强对银行员工异常行为的分析排查的办法：

一、加强日常排查，掌握员工思想动态。充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。管理人员定期和不定期的与员工进行个别谈话，了解辖属员工的思想、工作、学习及生活情况；三是召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等，了解员工的思想及行为动态。

二、加强家庭走访，建立联系机制。该行以支行、部门为单位，建立员工家庭联系信息，定期走访辖属员工家庭，与员工的配偶、父母、子女、亲属等进行经常的交流、座谈，了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。

三、加强社会走访，及时消除隐患。该行员工行为动态管理小组办公室组织专人，定期走访当地公安局、检察院、法院、工商局、税务局、小额融资公司、担保公司等相关单位，建立工作联系，系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象。

有无经商办企业行为；是否参与民间借贷，是否存在违规担保行为；是否存在以职务便利谋取私利等，准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。

四、加强监测分析，强化制度执行。该行多渠道加强员工行为动态的监测分析：

1、是通过工会、共青团等群众组织，了解员工参与组织活动情况。

2、是综述运用监督检查系统，调阅各级各类检查报告，掌握员工的工作能力，制度执行和奖罚情况。

3、是通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、信用卡违规透支信息等，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。对收集的信息分类分析排查，加强事先防控。

银行员工异常行为排查的成效、问题及建议 员工异常行为排查，为保障员工职业生涯，及时发现和有效处置员工的异常行为，前移案防关口，防范案件和风险事件发生，其重要性是不言而喻，但要确保排查真实有效并非易事，究其原因，主要是某些员工的异常行为隐蔽性越来越强，不易察觉，特别是员工8小时以外的活动，难于掌握直接证据。为此，结合基层行员工行为排查的实际，谈几点肤浅的理解。 一、充分认识员工异常行为排查的工作取得的成效。 通过日常排查、专项排查、全面排查等不同方式，站在关爱员工、保障员工职业生涯的角度，常态化与员工进行沟通谈话了解员工所思所想，结合员工工作表现、行为举止、投资消费、社会交往等情况进行观察分析，经常性开展案例警示教育活动，做到了警钟长鸣，对防止各类案件和风险事件的发生，起到了至关重要的作用。 二、当前员工异常行为排查的工作中存在的问题 1.基层机构对员工排查工作的重视度还不够深入。各级负责人虽然都非常重视案防工作，但当前市场竞争激烈，在业务指标与员工排查工作落实中，还存在一手重一手轻的现象，真正落实谁主管、谁负责，管业务与管人相结合，做到业务部署与员工排查同部署、同落实、同检查、同考核还有待提高。