银行从业人员廉洁从业调查

四个方面。一、公开透明是个好东西。大力推进党务、行务、部（室）务公开，自觉接受组织、群众和舆论监督，让权力在阳光下运行。无数事实证明，公开透明就是职业生涯的保护盾，好东西，就要用起来！二、很严肃地说，公私需分明，且行且珍惜。要以法律法规和行规行纪为判断标准，把公私分明作为从业的底线；依法维护客户权益，干净做事，清白做人，银行从业人员与钱打交道，要清楚的明白：你看到的钱从来都不是你自己的！三、自律律他。提升职业操守和道德修养，在灰色和模糊地带及各种利益诱惑面前，要有效识别和管理利益冲突，严格约束自己的一言一行，杜绝自己掉入陷阱！四、坚持廉勤并重最给力。古人云："勤生明，廉生威"，要以廉立身、以廉养德、审慎对待和使用权力，增强节俭意识和成本意识，以勤立业、以勤促廉，做到勤勉敬业、恪尽职守、崇尚实干、甘于奉献。

《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》是中证协发布的文件，旨在规范证券经营机构的从业人员行为，加强廉洁从业的自律管理。

细则中的主要内容：

1、证券经营机构应将廉洁从业情况纳入薪酬管理体系，将工作人员廉洁从业情况考察和评估结果作为薪酬管理等事项的重要考量因素，每年至少开展一次廉洁从业内部检查。

2、在开展投资银行类业务过程中，证券经营机构及其工作人员不得“围猎”审核、监管人员，利用证监会系统在职人员或者离职人员及其近亲属等关系或者身份谋取不正当利益。

3、在证券经纪业务及其他销售产品或者提供服务过程中，证券经营机构及其工作人员不得直接或变相向客户返还佣金、赠送礼品礼券，或者提供其他非证券业务性质的服务。

细则的原则：

《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的原则包括：廉洁从业、公正公平、诚信规范、事前防范。这些原则旨在确保证券经营机构及其工作人员在从业过程中保持廉洁、公正、诚信，促进证券市场的健康发展。

《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》对证劵行业的影响：

1、提高证券从业人员的廉洁意识：

细则明确规定了证券经营机构及其工作人员的廉洁从业要求，包括不得利用证监会系统人员关系或身份谋取不正当利益等行为。这些规定有助于提高证券从业人员的廉洁意识，使其在工作中保持公正、公平、公开的原则。

2、加强自律管理：

细则要求证券经营机构将廉洁从业情况纳入薪酬管理体系，并每年至少开展一次廉洁从业内部检查。这有助于证券经营机构加强自律管理，对工作人员的行为进行监督和约束，防止出现不廉洁行为。

3、促进证券市场公平公正公开：

细则的出台有助于维护证券市场的公平、公正和公开。通过规范证券经营机构及其工作人员的行为，防止不正当利益输送等行为，保证了市场的公平竞争，保护了投资者的合法权益。

4、促进证券行业的健康发展：

细则的实施有助于促进证券行业的健康发展。通过加强廉洁从业的自律管理，防止不正当行为，有助于构建健康的行业环境，推动证券行业的长期稳定发展。

近年来，金融系统案件呈多发态势，不仅给国家造成了不可估量的损失，也给涉案家庭带来了毁灭性的打击。为培育“不为微利所诱，不为花花绿绿的迷惑所眩”的廉洁文化，广发银行临沂分行于4月25日开展了信贷从业人员廉洁自律、行为规范专项活动，加强疾病预防，以“消灭隐形”为重点，努力将腐败现象根除在萌芽状态。为使此次活动入脑入心，确保取得实效，该行纪委创新工作方法，提出员工承诺、家庭共建、客户共建、跨网格家访、纪委调流等创新工作方法，整体推进不腐、不腐、不想腐。

1.系统冲击与员工承诺。

一是带领全体信贷从业人员学习中国《刑法》 《监察法》(发〔2020〕120号)和《广发银行员工十条禁令》 《银行业从业人员职业操守和行为准则》(银监办发〔2013〕245号)中的“行贿犯罪”及立案标准。同时与员工签订《广发银行员工行为合规手册》，划出红线。承诺日期后再犯的员工将受到严惩，以此来震慑政策、制度、法律法规的严惩。

第二，跨界家访，家庭共建。

要求各单位负责人打破网格员与网格员的隶属管理关系，进行跨网格家访，向信贷员家属宣传上述政策、制度、法律法规，签署家庭共建书，并提交分公司纪委。员工家属帮助其建立诚信自律守法意识，远离黄线红线，不违反诚信纪律。

第三，内引外接，客户共建。

要求各单位负责人向二手房中介、私商贷及信用贷客户、公私贷客户提交《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》，邀请客户积极参与银行的清洁共建活动，签署共建函，提供对方经办人员名单及联系方式，提交分行纪委。

四、纪委录取，廉政流动。

根据事业部提交的客户共建函，分行纪委成员将对客户联系人名单进行核查，通过面对面访谈或电话联系的方式进行一次清廉流程调整，年内完成全覆盖，多渠道堵住腐败源头，让信贷从业人员放弃侥幸心理，老老实实工作，尽职尽责。

通过以上措施，形成了一套完整的立体防范体系，极大压缩了廉洁自律违规行为的滋生空间，建立了廉洁金融文化的长效机制，不断培育“保持风清气正、促进发展”的廉洁金融政治生态，为银行高质量发展提供了有力保障。