财考网基金从业道德

关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求如下：

1、基金从业人员应当妥善保管，并严格保守客户秘密，非经许可，不得泄露客户资料和交易信息。

2、基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所属机构的商业秘密。更不得用以为自己或他人谋取不正当的权益。

3、基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括公积金、信托投资基金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

操作技巧：

第一，先观后市再操作；

基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。

第二，转换成其他产品；

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如：把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。

第三，定期定额赎回；

与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

知识点：道德的特征

1、道德具有差异性

不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。当然，这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。

社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，包括基本道德规范和一系列特定道德规范。在一定的'社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。而基本道德规范在社会不同领域又会表现为一系列特定道德规范。

道德的差异性，也表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异。

2、道德具有继承性

随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。

影响道德形成和发展的因素很多，因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。而且，传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记。因此，在历史沿革上，道德具有继承性。

3、道德具有约束性

道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。道德广泛渗透在各种社会生活中，约束全体社会成员可以做什么、不可以做什么和怎样做，是社会价值观的具体体现和延伸。

道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。

4、道德具有具体性

在表现形式上，道德就是行为规范。但是，行为规范不限于道德，还包括法律、规章、制度等。因此，相对于法律规范、制度规范等行为规范，道德也称为道德规范。

道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等;也可以是不成文的，存在于人们的内心观念之中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。

道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分。有些规范内涵比较丰富，具有一定的概括性，可以称为道德原则，在道德原则之下通常包含若干更为具体的道德规则。

基金从业人员职业道德最为基础的要求是守法合规。

守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。基金从业人员是基金行业的重要组成部分。

他们的职业道德和行为规范直接关系到基金市场的公平、公正和稳定，以及投资者的利益。因此，基金从业人员需要严格遵守职业道德，不断提升自身素质和专业水平，为基金行业的健康发展做出贡献。

基金从业人员应当诚实守信，不得欺或误导投资者。在宣传和销售基金产品时，应当以客观、真实、准确的信息为基础，不得夸大宣传或误导客户。同时，基金从业人员应当保守客户的商业机密和客户隐私，确保客户信息的安全和保密性。

公平公正

基金从业人员应当遵守公平公正的原则，不得利用自己的职业优势或信息优势损害投资者的利益。在基金交易和投资决策中，应当以客户的利益为出发点，不得利用自己的职权或信息优势谋取私利。

同时，基金从业人员也不得以任何形式参与内幕交易或市场操纵等不正当行为，维护市场的公平和公正。基金从业人员应当具备相应的专业素养和技能水平，能够胜任自己的工作职责。在基金投资领域，基金从业人员需要具备扎实的金融理论基础、广泛的投资经验和敏锐的市场洞察力，以应对市场的复杂性和变化性。