银行从业人员莫伸手

没有网络的年代，工作人员结客户换存折，旧存折上的钱，少写在新的存折本人，内部会发现吗

因为有的银行它出现资金周转不足，想通过这种理财的方式来周转资金，然后与其银行进行交易，后就被人们误认为这种银行银行，实际上是不是这样的。

案件回顾：

2015年12月8日，千石公司发现有一笔中信银行10亿元理财产品并没有全部购买理财产品，遂函告中信银行，中信银行决定终止这项业务，提前结算资金。从2015年12月25日至2016年5月5日，王某某（使用资金者）常某（徽商银行固镇支行行长），陆续向中信银行还款亿元，尚有亿元没有归还。2016年6月2日，徽商银行向蚌埠市公安局经侦大队报警，称发现王某某等人伪造徽商银行蚌埠分行公章，用于对外签署理财合同。随即王某某等人利用伪造的徽商银行蚌埠分行公章签订虚假理财协议，套取资金的行为曝光于世。此案中，中信银行爆出了许多管理方面的漏洞，而经手人李某也陷入3年的牢狱之灾。这是因为常某和王某某等人承诺该笔理财收益为5%，而该收益分为两部分：。其中是由使用企业支付，是由徽商银行支付。而李某只给中信公司汇报了收益，收益欲占为己有。以非公职人员受贿罪定刑。

看完上面的案例，是不是感觉这波操作匪夷所思？然而它是真真实实发生了。为什么要银行银行，其实不是银行银行，而是有人假借银行名义银行，利用银行管理的漏洞，一次性套取大额资金。

先纠正问题就是不是银行银行，而是一部分熟悉银行规则的人（包括徽商银行固镇行长和王某某）利用银行信用背书来中信银行。而中信银行并没有认真核对相关协议和辨别协议真假，任由员工全权跟进操作。致使常某，张某有机会使用假行长，萝卜章来使协议“正规化”。为了获取高额利益，中信工作人员流于形式，使不法分子有了可乘之机。

现在来说说为什么要银行？

嫌犯要取大额资金，如果面对大众和公司发布理财产品，这也是个方法。但显然这种方法费时费力，而且金额数量多少不定，而且随时面临着暴露的危险。面向大众所需要的人手多，牵扯的人也多，形形色色的理财者难免犹犹豫豫，短期内达成目标。

嫌犯套取的资金量大，而能提供资金也就是银行等金融机构。也就是说银行，金融机构，大企业都是他们的套取对象，但是银行是最佳选择。他们熟悉银行的操作流程，财大气粗，资金雄厚，而且嫌犯利用徽商银行做信用背书，往往会使对方放松警惕，更有利于他们利用假行长，萝卜章取信任。而故意拆分收益，使银行经办人认为有利可图，而迁就他们，敷衍了事。这也是李某在完成这个项目后快速离职的原因，她已经意识到事情不对了。

所以对于熟悉银行业务来说，银行属于短平快的好项目，不易发现，容易得手。可出来混总是要还的，莫伸手，伸手必被捉。

由微商银行支行行长等多人精心布置制的。由于这家企业经营不善无力偿还高利贷，而作为单担保人的常某也无力偿。在这种情况下他们想起与中信银行的一位女员工李纬串通取中信银行10亿。

中国裁判文书网公布了一则刑事裁定书揭开了由微商银行支行长等人设计的理财。在中信银行里工作的80后员工为了得到600万元的顾问费，在其中配合这个。而这位80后女子是李纬，汉族，山东省济南市人士，是硕士研究生。除此之外，涉及本案的还有两个关键人物，一是微商行长蚌埠固镇支行行长常某。还有一个人是王某某，他就是给这家经营不善的企业放高利贷的人，同时放高利贷的钱也是他的。

案发之后。2016年10月19日以为涉嫌非国家工作人员受贿被公安局刑事拘留，2017年11月12日李维被蚌埠市人民检察院逮捕。最终法院判决礼物犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑三年。正是因为人们总会被金钱诱惑才会导致犯下错误。李纬文水平完全可以自己赚钱使得生活非常充足。但是就是因为她的贪念导致进了监狱，我想在她出狱之后，人生就被画上了一个污点。就不能像以前一样找到这样好的工作了。

每个人都应该有自己的底线，不能为了那具有诱惑的金钱触碰到自己的底线，更何况是触碰了法律的底线。日如果你触碰到了法律的底线，那么你肯定是有钱赚没钱花了，所以保持一颗纯洁的心，不要被外界的一些东西所诱惑。而微商银行支行长应该想怎么样管理好自己的企业，遇到问题解决问题不要走上犯罪的道路。

银行多出来的钱 工作人员也是不可能私吞的 这些钱都是要上缴国库的

银行对业绩要求还是挺高的，人通常还是喜欢走捷径，而且同样是银行更好作假。

银行多出来的钱，银行工作人员是不可以私吞的，应该上报给上级领导。

因为不同的银行之间有着一些利益的纠纷，同行是冤家，只有扳倒一个银行，才能体现出另外一个银行的强大。