银行从业人员以案促改心得

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银行案件防控心得体会：通过这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，通过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要意义。加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员面对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理必须从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。加强精细化管理，提高对风险的控制力。面对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，形成齐抓共管的内控管理格局。强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在内容上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确责任义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改进，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展。三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作.强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理.强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，形成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，保持管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发现的问题，集中时间、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。强化责任意识教育，抓住时机，以高度的政治责任感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，通过开展案件专项治理活动，达到全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标。管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行。

一、学习合规，提高认识

首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工通过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

其次，通过学习，纠正了我以往"重经营，轻管理"的错误认识。与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。

二、及时整改，更新服务

"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。

通过学习，我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

三、合规经营，初见成效

通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的积极性。自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但通过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工，特别是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的能力，提升了在客户中的信誉和社会地位。

以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，不足之处欢迎批评指正。

补充银行合规心得体会：

“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获。

银行警示教育活动总结1为进一步增强员工依法合规、风险防范和自我保护意识，工商银行xx分行自20xx年2月起在全行员工中开展“学案例、纠违规、抓整改”警示教育活动。一、以案为鉴 抓学习教育组织观看。以支行、部室为单位，组织管理人员、党员干部、重要岗位人员观看《警示教育片》、参观警示教育基地，集中观看活动覆盖所有员工。观后组织员工谈观后感，集中开展讨论。学好案例。工商银行xx分行结合《警钟》和行业新编案例对全员开展警示教育，通过重点条款讲解、集中教育、员工自我、案例剖析、风险排查教育等形式加强员工学习教育，倡导员工通过学习案例，汲取教训、改进内部管理，严格制度落实、强化风险防控。学习制度。以支行、部室为单位，采取集中学习、专题培训、专题讨论、专人讲解和个人自学以及监察室、内控合规部、人力资源部上门宣讲的方式，组织员工对规章制度和风险案例进行学习，加深对规章制度的理解和把握。重点学习总行《案件防范责任制管理办法》《员工行为禁止规定》《员工违规行为处理规定》《客户经理风险防控管理实施办法》《支行行长岗位风险预警防控办法》以及下发的风险事件通报。开展廉政谈话。工商银行xx分行通过集中廉政谈话、约见谈话、“一对一”谈话，告诫谈话、诫勉谈话等形式，重申纪律要求，指出存在的.问题和不良倾向，提出整改意见，进一步提高管理人员的理想信念、党纪法纪观念，明确各项廉政规定，做到廉洁从业。二、学以致用 边学边改一是边查边纠。工商银行xx分行根据案例所揭示的在内部管理、制度学习和监督检查等存在的问题，举一反三，认真查找和深入整改本单位和个人存在的相关问题。在学习案例时，让员工了解基本案情、作案手段、发案原因和人员处理等情况，引导员工深入剖析问题、查找原因、揭示风险，切实起到吸取案例教训、改进内部管理，严格制度落实、强化风险防控的作用。二是走访客户、与员工座谈，征求客户经理、重要岗位人员在职业道德、业务操作方面建议，抓好问题整改。三是检查指导，抓好小企业信贷、个人住房和经营性贷款、信用卡分期付款、民间融资和担保、资产风险管控、集中采购等重点领域和重点环节风险点整改工作。四是分析整改，针对存在问题，坚持边检查评议、边落实整改，对自我检查和组织检查中发现的问题，要及时改正，防止走过场，提出改进与完善的意见。三、建章立制 消除隐患把学习教育、查找问题隐患、建章立制，对照整改贯穿活动的始终。各项活动结束后，分行“五个一工作法”领导小组成员对全辖警示教育活动开展情况进行检查评价和总结，促进教育活动的常态化和长效化。各行分管检监察人员主动发挥组织、协调作用，及时督促、检查、报告教育活动情况。银行警示教育活动总结2按照市分行纪委《关于集中开展警示教育活动的通知》要求，我行以组织全员观看总行系列案防警示教育片为契机，认真开展警示教育活动，结合实际对照规定进行自查和排查，进一步教育全行员工遵章守纪，合规经营，筑牢思想道德防线，进一步增强了干部员工合规经营和自我约束意识。现将活动开展情况汇报如下：一、抓好动员部署。根据市分行纪委通知精神，我行把这次警示教育活动作为强化员工职业道德教育、预防职务犯罪和推进内控管理的重要抓手。在11月份案防分析会上，行长×××同志对开展警示教育活动进行了动员，进一步统一思想，认清形势，要求全行充分认识开展警示教育的重要性和紧迫性，以开展警示教育活动为契机，强化内控制度建设，提高执行力。支行明确此次警示教育活动由办公室牵头，全行参与、分层推进。制定了警示教育活动方案，分别组织管理人员、营销人员、重要岗位员工和其他员工观看和讨论8场次，支行领导班子成员带头观看警示教育片，带头参加讨论。截至12月29日，全行员工全部观看了警示教育片，警示教育活动覆盖面达100%。二、抓好学习讨论。我行在教育活动中注重加强学习讨论，深化员工思想认识。一是围绕典型案件，认真分析作案手段、案发原因、防范要点及内控管理中存在的问题，深刻认识案件对于集体和个人的危害，进一步提高全员业务素质和敬业精神。二是围绕基本制度，深化内控案防制度和案件管理规定的学习，使全体员工真正受到教育，真正提高拒腐防变、廉洁从业的自觉性。三、抓好对照检查。警示教育活动中，我行坚持教查结合、注重实效，认真查找工作中存在的薄弱环节，及时整改。针对案例揭示的问题，要求全行员工，特别是管理、营销人员和各部门，联系思想和工作实际，对照检查执行各项制度情况，通过自查，找准问题产生的根源和原因，制定切实可行的整改措施。 （1）.银行典型案例警示教育心得体会范文（三篇）（2）.银行员工警示教育心得体会1000字（两篇）（3）.单位职工观看党风廉政警示教育片观后感范文（三篇）（4）.党员干部党风廉政警示教育片观后感范文（三篇）（5）.领导干部党风廉政教育警示片观后感范文（三篇）（6）.医护人员以案促改警示教育心得体会1200字（7）.领导干部以案促改警示教育心得体会2000字（8）.银行以案促改警示教育心得体会范文（三篇）（9）.教师典型案例警示教育活动心得体会（三篇）（10）.党员干部典型案例警示教育活动总结报告（三篇） 一是对照思想实际，牢固树立正确的人生观、价值观、权力观，自觉提高依法合规意识，切实遵守规章制度，踏实履行职业操守，珍惜职业生涯。二是对照内控案防制度和自身岗位履行内控案防的主要职责、任务和要求，排查内控案防工作中存在的履职不到位问题，认真加以整改。三是对《关于加强银行业突发事件报告工作的通知》、《案件线索处置规定》、《员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法(试行)》等与员工利益密切相关的制度规定进行再学习，进一步强化基层员工案防意识和自我保护意识。通过开展这次警示教育活动，全行员工遵章守纪、合规经营的意识进一步增强，思想道德防线进一步巩固，必将为全行业务又好又快发展提供坚实保障。

通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。