上海银监局银行业从业人员

银保监会银行从业人员有关要求如下。1、体检合格。2、学历经历符合要求。不能有P2P，中介，小贷，担保，典当等社会融资活动的机构从业经历。3、对银行员工的各项要求，加在一起起码十几个文件。所有“有关”的都算。4、不允许在外兼职和开办企业。亲属回避。过往不能有违法违规。衣食住行生活水平不存在明显异常。没有大额投资及大额未结清的外债。征信无异常。未列入失信被执行人。没有短期频繁出国出境和多次往返国(境)外同一地区。

近期，为全面掌握上海银行业金融机构从业人员受处罚（分）的信息，上海银监局出台了《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》（以下简称“办法”），升级“上海银行业从业人员不良信息库”并更名为“上海银行业从业人员处罚信息系统”。据了解，《办法》明确了刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处罚或处分（简称内部处分）、其他处罚等五类处罚信息，并将经济处理纳入其他处罚，提高处罚标准。值得注意的是，《办法》首次对信息保存的有效期做出规定，即除刑事处罚和上海银监局做出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚外，其他处罚信息保存的有效期为处罚终止日期后5年。《办法》还对机构问责做出要求，即对于应当给予纪律处分的，不得以其他处罚方式代替纪律处分，不得以劝退代替相关处罚；对于涉刑、上海市银行同业公会公约明示不得录用的人员，应拒绝录用；对于上海银监局给予禁止一定年限从事银行业务的人员，在处罚期限内不得录用，其相关信息将同时报送至上海市公共信用信息平台。此外，上海银监局还要求上海市银行同业公会抓紧制订《上海市银行业从业人员流动公约》，通过同业互助方式做实从业人员的有序流动和职业背景调查机制，防范从业人员的无序流动和带病流动。上海银监局表示，上海银行业从业人员处罚信息库的完善，从业人员有序流动和职业背景调查互助机制的深化，以及政府信用信息平台对失信人员的信息支持，都将对加强银行从业人员有效管理，健全银行从业人员特别是高级管理人员的激励约束机制产生积极作用；对形成上海银行业从业人员的有序规范流动，逆向淘汰失信从业人员，促进更多从业人员诚实守信勤勉履职形成正向推力。

法律分析：自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务，不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照的机构发行的产品，不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。

法律依据：《银行业金融机构从业人员行为管理指引》 二是规范从业人员行为管理的制度建设。《银行业金融机构从业人员行为管理指引》要求，银行业金融机构的从业人员行为管理应以风险为本，应制定全行遵守的行为守则和针对各业务条线的行为细则，要求从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，并针对全体员工开展教育培训。《银行业金融机构从业人员行为管理指引》要求，银行业金融机构应开展从业人员行为的定期评估、建立长期监测和不定期排查机制，发现问题及时处理，在招聘中评估其与业务相关的行为，并将从业人员行为的评估结果作为薪酬和晋升的重要依据。同时，《银行业金融机构从业人员行为管理指引》要求银行业金融机构建立不当行为的举报制度，加大约束和监督。