中国银行从业资格考试题库

建议百度搜索 银行从业 题库1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:( C )A 中国银行B 交通银行C 工商银行D 建设银行2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCDE)A.发布与履行其职责相关的命令和规章B.发行人民币,管理人民币流通C.监督管理黄金市场D.负责金融业的统计、调查、分析和预测E.从事有关的国际金融活动3.下列属于银监会的监管理念的是:( ABDE )A.管风险B.提高透明度C.管机构D.管法人E、管内控4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B )A(对)B(错)银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益；2、增进市场信心；3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解；4、努力减少金融犯罪5.下列属于市场准入的有:( ABD )A.机构准入B.业务准入C.法人准入D.高级管理人员准入E.技术准入6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:( ABCEF )A.政策性银行B.商业银行C.中国邮政储蓄银行D.农村资金互助社E.中央国债登记结算有限责任公司F.资产管理公司G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社（不包括村镇银行与农村资金互助社）；准单位包括各省银行业协会7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(B )A(对)B(错) 中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责8、下列属于银行金融机构的是：（ABEF）非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司A、中国进出口银行B、村镇银行C、资产管理公司D、汽车金融公司E、交通银行F、农村信用联合社H、金融租赁公司9、国家开发银行所承担的任务是：（B）A、农业政策性贷款B、国家重点建设项目融资C、支持进出口贸易D、支持国家开发项目融资10、中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务（A）A（对）B（错）11、按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进（A）改革。A、国家开发银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、中国银行12、下面哪家大型商业银行还未在交易所上市(B)A、工商银行B、农业银行C、中国银行D、建设银行E、交通银行13、下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市，又在香港联合交易所上市A、工商银行B、农业银行C、中国银行D、建设银行(只在香港联合交易所上市)E、交通银行14、新中国第一家全国性的股份制银行是：（A）A、交通银行B、招商银行C、恒丰银行D、中信银行15、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的（A）A（对）B（错）16、1979年，我国第一家城市信用社在（D）成立。A、广东——广州B、江苏——淮安C、山东——青岛D、河南——驻马店17、城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：（ABD）A、引进战略投资者B、跨区域经营C、体制创新D、联合重组E、扩大业务规模18、村镇银行和农村资金互助社是（D）年批准设立的A、2004B、2005C、2006D、2007 （一）单选题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1．（）是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。A．中国银行B．中国人民银行C．国家开发银行D．中国银行业监督管理委员会2．银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的（）。A．市场准人B．非现场监管C．监管谈话D．信息披露监管3．《银行业监督管理法》中对于银行业监督管理的目标的叙述中不包括（）。A．促进银行业的合法、稳健运行B．维护公众对银行业的信心C．维护银行业合法权益D．提高银行业竞争能力4．银监会的全称是（）。A．中国银行监督管理委员会B．中国银行业监督管理委员会C．中国银监会D．银行监督管理委员会5．CBA的中文名称是（）。A．中国银行业协会B．中国银行协会C．中国银行业公会D．注册银行分析师6．（）是中国银行业协会的最高权力机构。A．会员大会B．秘书处C．理事会D．五个专业委员会7．下列银行中不是政策性银行的是（）。A．中国农业发展银行B．国家开发银行C．中国进出口银行D．中国邮政储蓄银行年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进（）改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要实行（）。”A．国家开发银行，责任明确的审批制B．国家开发银行，公开透明的招标制C．中国进出口银行，责任明确的审批制D．中国进出口银行，公开透明的招标制9．目前，我们所称的“五大行”是指（）。A．中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行B．中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行C．中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国进出口银行D．中国工商银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、国家开发银行

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考个人理财 考公共基础和风险管理，不知你想要找哪一科的练习题呢？我找到一套《公共基础》考前模拟试题，你可以去看看，希望对你也会有所帮助吧。其他科目的练习题网上也有的，预祝你也考试成功吧。。详文参考：(一)单选题 在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1．(D )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。 A．2000 B．2001 C．2002 D．2003 2．(B )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 A．中国人民银行 B．中国银行业监督管理委员会 C．国务院 D．中国银行业协会 3．银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的(A )。 A．现场检查 B．监管谈话C．非现场监管D．信息披露监管 4．中国银行业协会的日常办事机构为(D )。 A．会员大会 B．理事会 C．常务理事会 D．秘书处 5．国民经济发展的总体目标一般包括(A )。 A．经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 D．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长6．目前，我国统计部门公布的失业率为(A )。 A．城镇登记失业率 B．农业户口登记失业率 C．全部登记失业人数与全国人口的比例 D．城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比 7．劳动力人口是指(D )。 A．年龄在18周岁以上的人的全体 B．年龄在16周岁以上的人的全体 C．年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体 D．年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体 8．通货膨胀率是衡量(D )的宏观经济目标。 A．经济增长 B．充分就业 C．国际收支平衡 D．物价稳定 9．以下不属于衡量通货膨胀指标的是(B )。 A．国内生产总值物价平减指数 B．GDP C．生产者物价指数 D．消费者物价指数 10．存款是银行最主要的(D )。 A．投资业务 B．风险暴露 C．资金用途 D．资金来源 11．2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( C )存款利率。 A．可以自由浮动 B．可以上浮 C．可以下浮 D．只能有一个 12．存款业务按客户类型，分为个人存款和(C )。 A．储蓄存款 B．外币存款 C．对公存款 D．定期存款 13．定期存款和活期存款是按照(B )区分的。 A．客户类型不同 B．存款期限不同 C．存款币种不同 D．账户种类不同 14．个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为 (C)。 A．存款自愿 B．存款保险制度 C．存款实名制 D．存款登记制度 15．以下说法不正确的有(D )。 A．我国个人存款实行实名制 B．我国存款利息所得需缴纳利息税 C．我国利息税税率为20％ D．利息税由储户个人自觉缴纳 16．目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息的是(C )。 A．10年以上个人定期存款 B．5年以上个人定期存款C．个人活期存款D．单位定期存款 17．从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度(D )付息。 A．首月20日 B．首月21日 C．末月20日 D．末月21日 18．李先生在2007年2月1日存入一笔1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．72％，扣除20％利息税后，他能取回的全部金额是(A )。A．1 000．45元B．1 000．60元C．1 000．56元D．1 000．48元19．目前，各家银行多采用(D )计算整存整取定期存款利息。A．积数计息法B．按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率C．由储户自己选择的计息方式D．逐笔计息法20．通常，整存整取的定期存款(B )。A．期限越长，则利率越低B．期限越长，则利率越高C．利率高低与期限长短无关D．相同期限，本金越高，则利率越低21．提前支取的定期储蓄存款，支取部分按(C )计付利息。A．按存人日挂牌公告的活期存款利率计付利息B．按存人日挂牌公告的定期存款利率计付利息C．按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息D．按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息22．定期存款在存期内如果遇到利率调整，则(D )。A．整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算B．调整前的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算C．整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算D．整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算 23．任民在2007年1月8日存人一笔20 000元的一年期整存整取定期存款，假设一年期定期存款年利率1．98％，活期存款年利率0．72％。存满1个月时，任民取出了10 000元。按照积数计息法，任民支取的这lO 000元利息是多少?( D )(征收20％利息税后) A．6．20元 B．5．30元 C．4．12元 D．4．96元 24．目前，教育储蓄存款的储户是且只能是(C )。 A．在校初一(含初一)以上学生 B．在校小学六年级(含六年级)以上学生 C．在校小学四年级(含四年级)以上学生 D．未入小学的儿童 25．银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其(B )蒙受损失的可能性。 A．存款 B．资产和预期收益 C．声誉 D．自有资本金 26．关于国家风险，说法正确的是(B )。 A．通常在债权人的控制范围之内 B．在同一国家范围内不存在国家风险 C．个人不会遭受国家风险带来的损失 D．国家风险由债权人所在国家的行为引起 27．由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将(B )看做对其市场价值最大的威胁。 A．市场风险B．声誉风险 C．法律风险 D．流动性风险 28．在银行风险管理中，银行(A )的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。 A．高级管理层 B．董事会 C．监事会 D．股东大会 29．关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是(A )。 A．核心职能是风险信息的收集、分析和报告 B．具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险 C．职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策 D．可以又称为“风险管理委员会” 30．《中国人民银行法修正案》于(C )通过。 A．1995年3月18日 B．2001年12月27日 C．2003年12月27日 D．2005年3月18日 31．就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是(C )。 A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B．中国人民银行开始行使反洗钱的职能 C．中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D．中国人民银行开始行使直接检查监督权 32．银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为(B )。 A．1年 B．2年 C．3年 D．5年 33．银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的(C )的行政强制措施。 A．停止其营业 B．限制其所有业务 C．终止其法人资格 D．没收其所有资产 34．行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的(C )。 A．开除处分 B．刑事处分C．行政制裁措施D．撤职处分 35．行政处罚(A )。 A．是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁 B．是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁 C．是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 D．只针对公民，不针对法人 36．暂扣或者吊销执照属于(C )。 A．刑事制裁 B．行政处分 C．行政处罚 D．追究民事责任 37．银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经(A )批准。 A．国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 B．同务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构 负责人 C．地方政府 D．当地公安部门 38．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经(D )批准，可以申请司法机关予以冻结。 A．中国人民银行 B．地方政府 C．纪检部门 D．银行业监督管理机构负责人 39．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(C )承担未履行客户身份识别义务的责任。 A．第三方 B．客户 C．该金融机构 D．该金融机构和第三方按比例 40．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(D )的职责之一。 A．中国银行业监督管理委员会 B．所有商业银行 C．中国银行业协会 D．中国反洗钱监测分析中心 41．《反洗钱法》自(C )起施行。 A．2006年1月1日 B．2006年6月1日 C．2007年1月1日 D．2007年6月1日 42．中国反洗钱监测分析中心由(C )设立。 A．中国银行业监督管理委员会 B．财政部 C．中国人民银行 D．国家外汇管理局 43．中国反洗钱监测分析中心的职责不包括(B )。 A．按照规定向中国人民银行报告分析结果 B．制定金融机构反洗钱规章 C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 44．以下不属于金融机构的反洗钱义务的是(C )。 A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融 机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制 度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录 D．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 45．国务院反洗钱行政主管部门是(D )。 A．中国银行业监督管理委员会 B．中国保险监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会 D．中国人民银行46．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员____，提高中国银行业从业人员整体素质和____，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。(B ) A．职业纪律，职业道德 B．职业行为，职业道德水准 C．职业操守，职业纪律D．职业道德，职业操守水平 47．银行业从业人员不包括(D )。 A．银行工作人员 B．信托公司工作人员C．汽车金融公司工作人员D．证券公司工作人员 48．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是(B )准则。 A．守法合规 B．专业胜任 C．勤勉尽职 D．诚实信用 49．下列符合“守法合规”要求的做法包括(D )。 A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范 C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守 50．以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?( B ) A．对所在机构诚实信用 B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容C．切实履行岗位职责D．维护所在机构商业信誉 文章来自: 2008年银行从业资格培训考试网() 详文参考：

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银行从业资格考试资料 题库 公司信贷 个人理财 个人贷款 风险管理 法律法规与综合能力 新大纲精讲班视频课程【重点推荐】 学苑君免责声明.docx 更多资源请关注】.jpg 法律法规.doc 精讲班 讲义 5~16章 1~4章

一、在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。　　第1题由于技术原因，商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于()。　　A.声誉风险　　B.市场风险　　C.战略风险　　D.国家风险　　【正确答案】：C　　第2题资产证券化的作用在于()。　　A.提高商业银行资产的流动性　　B.增强商业银行关于资产和负债管理的自主性　　C.是一种风险转移的风险管理方法　　D.以上都正确　　【正确答案】：D　　第3题商业银行的经营管理战略同风险管理的关系是：()。　　A.商业银行的经营管理战略同风险管理是两个相对独立的范畴，大多数时候相互作用不大　　B.商业银行的风险管理同经营管理战略密切相关，并互相作用　　C.商业银行经营管理战略同风险管理并非完全一致，有时可能会出现冲突　　D.商业银行风险管理部门是一个成本中心，强调风险管理可能会降低商业银行的盈利性，不利于长期经营战略的实现　　【正确答案】：B　　第4题以下关于贷款转让的论述，正确的是：()。　　A.单笔贷款转让，其风险和价值一般易于评估　　B.组合贷款转让的难点在于组合的风险与价值评估缺乏透明度　　C.应当根据成本收益分析来确定以组合方式还是单笔贷款方式进行贷款转让　　D.以上都正确　　【正确答案】：D　　第5题已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿，如果所有借款人的违约概率都是5%，违约回收率平均为20%，那么该商业银行的风险信贷资产的预期损失是()。　　亿　　亿　　亿　　亿　　【正确答案】：B　　第6题对单一法人客户的管理层分析重点考核的是：()。　　A.管理者人品　　B.管理者诚信度　　C.授信动机　　D.以上都是　　【正确答案】：D　　第7题战略风险属于一种()。　　A.长期的潜在的风险　　B.短期的风险　　C.显性的风险　　D.以上都不对　　【正确答案】：A　　第8题以下哪一项不是信用评分模型?()　　A.线性概率模型　　模型　　C.线性辨别模型　　模型　　【正确答案】：D　　第9题如果一个贷款组合中违约贷款的个数服从泊松分布，如果该贷款组合的违约概率是5%，那么该贷款组合中有10笔贷款违约的概率是()。　　　　　　　　　　【正确答案】：C　　第10题以下属于客户评级的专家判断法的是()。　　.系统　　系统　　系统　　D.以上都是　　【正确答案】：D　　第11题认为存贷款人信息不对称，因此债权人利益就会承受风险，从而需要通过监管保护债权人利益，这样的观点是：()　　A.债权保护论　　B.银行风险论　　C.适度竞争论　　D.利益冲突论　　【正确答案】：A　　第12题巴塞尔委员会颁布的《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的：()。　　A.最低标准　　B.要求　　C.规范做法　　D.以上都不是　　【正确答案】：A　　第13题久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标?()。　　A.利率　　B.汇率　　C.股票指数　　D.商品价格指数　　【正确答案】：A　　第14题中国的商业银行主要采取什么方法计算风险经济资本?()。　　A.基本指标法　　B.标准法　　C.高级计量法　　　　【正确答案】：D　　第15题我国商业银行目前尚未开展的个人客户贷款业务是：()　　A.个人住宅抵押贷款　　B.个人零售贷款　　C.循环零售贷款　　D.以上都不对　　【正确答案】：C　　第16题如果一个资产期初投资100元，期末收入150元，那么该资产的对数收益率为()。　　　　　　　　　　【正确答案】：D　　第17题我国商业银行的国际竞争对手日渐增对，竞争日益激烈，这样的风险属于什么类型的战略风险?()　　A.项目风险　　B.竞争对手风险　　C.品牌风险　　D.产业风险　　【正确答案】：D　　第18题商业银行的流动性风险可能是由哪些业务所引起的?()　　A.资产业务　　B.负债业务　　C.表外业务　　D.以上都有可能　　【正确答案】：D　　第19题CeDtPortfolioView模型是对什么关系进行建模?()　　A.转移概率与宏观因素的关系　　B.转移概率与企业自身风险的关系　　C.转移概率与行业因素的关系　　D.以上都不对　　【正确答案】：A　　第20题根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》规定，我国商业银行监管的目标是：()　　A.规范监督管理行为，防范和化解银行也风险　　B.保护存款人和其他客户合法权益，促进银行业健康发展　　C.促进银行业合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心　　D.保证银行业公平竞争，提高银行业竞争能力　　【正确答案】：C　　第21题已知A项目的投资半年收益率为5%，B项目的年收益率为7%，C项目的季度收益率为3%，那么三个项目的收益率排序为：()　　〉B〉C　　〉C〉A　　〉B〉A　　〉A〉C　　【正确答案】：C　　第22题货币互换交易与利率互换交易的不同点是()　　A.货币互换需要在起初交换本金，但不需在期末交换本金　　B.货币互换需要在期末交换本金，但不需要再起初交换本金　　C.货币互换需要在期初和期末交换本金　　D.以上都不对　　【正确答案】：C　　第23题商业银行应于每年()之前以年度报告的形式对外披露信息，并将年度报告置放在商业银行的主要营业场所，确保公众能方便及时地查阅。　　月初　　月底　　月初　　月底　　【正确答案】：B　　第24题商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是：()。　　A.对可能的风险进行保险　　B.加强内部控制体系的建设　　C.设立应急预案和连续经营计划　　D.以上都不对　　【正确答案】：B　　第25题银行监管的现场检查的重点内容不包括：()。　　A.业务经营的合法合规性　　B.风险状况　　C.资本充足性　　D.外部市场竞争状况　　【正确答案】：D　　第26题《巴塞尔新资本协议》规定实施内部评级高级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须：()。　　A.由商业银行自己评估　　B.由监管*统一给定　　C.由外部评级机构提供　　D.以上都不是　　【正确答案】：A　　第27题以下哪一项不是操作风险评估中所应当遵循的原则?()　　A.由表及里原则　　B.自下而上原则　　C.由已知到未知原则　　D.由浅入深原则　　【正确答案】：D　　第28题我国商业银行的风险预警体系中，红色预警法是一种()　　A.定性分析法　　B.定量分析法　　C.定性和定量相结合的分析法　　D.以上都不对　　【正确答案】：C　　第29题根据银监会规定，在计算风险加权资产时，我国商业银行应当对中央政府投资的公用企业的债权风险权重定位：()　　　　　　　　　　【正确答案】：B　　第30题如果商业银行将大量短期借款用于长期贷款，那么在短期内可能面临什么风险?()　　A.资产流动性风险　　B.负债流动性风险　　C.资产流动性风险和负债流动性风险　　D.以上都不是　　【正确答案】：A　　第31题商业银行有效风险管理的基石是：()　　A.风险管理部门工作人员的尽职尽责　　B.强大的技术支持　　C.高级管理层的支持与　　D.外部监督者的有效监督　　【正确答案】：C　　第32题根据我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过：()　　　　　　　　　　【正确答案】：C　　第33题商业银行信用风险评级所使用的标准法的依据是：()。　　A.商业银行资产的外部评级结果　　B.商业银行自身健全和完备的内部评级A　　B.相结合　　D.以上都不是　　【正确答案】：A　　第34题以下哪一项不属于CEL评级体系中的指标()。　　A.资本充足性　　B.资产质量　　C.管理水平　　D.竞争力水平　　【正确答案】：D　　第35题商业银行外部审计主要是针对什么方面?()。　　A.财务状况　　B.经营战略　　C.风险状况　　D.竞争力水平　　【正确答案】：A　　第36题根据CeDtMonitor模型，企业贷款价值同企业负债数额的波动性的关系是：()　　A.正向关系　　B.反向关系　　C.不相关　　D.视情况而定　　【正确答案】：A　　第37题在常用的操作风险经济资本计量方法中，风险敏感性的方法是：()　　A.基本指标法　　B.标准法　　C.高级计量法　　D.内部模型法　　【正确答案】：C　　第38题如果一家商业银行持有外汇敞口头寸为：日元资产50万，负债20万;美元资产100万，负债50万，远期多头200万，空头40万;欧元资产500万，负债300万。该银行的美元的敞口头寸为：()　　万　　万　　万　　万　　【正确答案】：C　　第39题关于个人客户的历史数据的特点是：()。　　A.数量少，缺乏规律性，稳定性　　B.数量多，但是缺乏规律性　　C.数量多，历史信息规律性强　　D.以上都不是　　【正确答案】：C　　第40题风险中性定价理论的核心思想是：()　　A.假定风险因素不影响定价　　B.假设金融市场中每个参与者都是风险中立者　　C.假设金融市场中每个参与者都是风险厌恶者　　D.以上都不对　　【正确答案】：B　　二、在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。　　第41题蒙特卡罗模拟方法的缺点在于：()。　　A.由于对基础风险因素的一些假设，使得存在模型风险　　B.计算量大，准确性的提高速度慢　　C.如果计算机模拟产生的是伪随机数，那么可能导致错误结果　　D.计算的VaR准确性较差　　E.仍然没有考虑到厚尾现象　　【正确答案】：A,C　　第42题商业银行操作风险的评估要素包括哪几个方面?()　　A.内部操作风险损失数据　　B.相关的外部数据　　C.商业银行的业务环境　　D.商业银行的内部控制因素　　E.同业竞争者的损失情况　　【正确答案】：A,C　　第43题银行监管的必要性原理可以概括为()。　　A.公共性质论　　B.利益冲突论　　C.债券保护论　　D.行风险论　　E.适度竞争论　　【正确答案】：A,C,E　　第44题市场风险内部模型法的局限性在于：()　　A.不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感型　　B.未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率时间　　C.通常只能计量交易业务中的市场风险，不能计量非交易业务中的市场风险　　D.开发内部模型成本太高　　E.内部模型计算太繁琐，容易出错　　【正确答案】：A,C　　第45题能够转移商业银行操作风险的保险品种包括：()。　　A.商业银行一揽子保险　　B.商业综合责任保险　　C.未授权交易保险　　D.存款保险　　E.错误与遗漏保险　　【正确答案】：A,C　　第46题商业银行流动性和盈利性的关系是：()　　A.商业银行为了追求盈利性而进行长期投资，可能会影响短期流动性，因此商业银行的营利性和流动性在一定程度上是矛盾的　　B.商业银行流动性和盈利性是相互对立、互不相容的两个经营目标　　C.商业银行应当在流动性和盈利性之间找到一个平衡点　　D.商业银行健康的流动性能够维持商业银行的正常经营，最终会提高商业银行的盈利水平　　E.商业银行的盈利性也有助于维持商业银行的正常流动性　　【正确答案】：A,C,D,E　　第47题商业银行所面临的市场风险主要包括()　　A.股票风险　　B.汇率风险　　C.违约风险　　D.利率风险　　E.商品风险　　【正确答案】：A,B,D,E　　第48题国际上较为广泛采用的信用风险预警方法有()　　A.传统方法　　B.评级方法　　C.信用评分方法　　D.统计模型　　E.黑色预警法　　【正确答案】：A,B,C,D　　第49题区域风险预警主要包括哪几种情况()　　A.有关区域经济的政策法规发生重大变化　　B.区域经营环境出现恶化　　C.区域商业银行分支机构内部出现风险因素　　D.国家有关产业政策发生变化　　E.产品出口的国家的贸易限制政策　　【正确答案】：A,B,C　　第50题目前使用广泛的对企业信用分析的5Ps系统考察的因素包括()　　A.个人因素　　B.资金用途因素　　C.还款来源因素　　D.保障因素　　E.企业前景因素　　【正确答案】：A,B,C,D,E　　第51题根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备哪些特征()。　　A.全面性　　B.相关性　　C.及时性　　D.可靠性　　E.可比性　　【正确答案】：A,C,E　　第52题以下哪些属于商业银行评估流动性风险的常用流动性比率指标?()　　A.现金头寸指标　　B.速动比率　　C.核心存款比例　　D.贷款总额与总资产比率　　E.贷款总额与核心存款比率　　【正确答案】：A,D　　第53题以下属于金融衍生品的是：()　　A.即期金融产品　　B.金融期货　　C.期权　　D.远期利率协议　　E.货币互换　　【正确答案】：B,D　　第54题以下属于国内商业银行流动性资产的是：()　　A.库存现金　　B.超额准备金　　C.一个月内到期的正常类贷款　　D.一个月内到期的债权　　E.长期公司债　　【正确答案】：A,C　　第55题信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题是：()。　　A.用评分模型是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化　　B.信用评分模型对历史数据的要求相当高，对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限　　C.无法全面的反映借款人的信用状况　　D.信用评分模型无法提供客户违约概率的准确数值　　E.方法过于机械死板，太依赖于数理方法，而忽视了一些定量性的、需要基于经验进行判断的因素　　【正确答案】：A,D　　第56题针对商业银行等金融机构信用分析的骆驼(CAMEL)分析系统包括：()　　A.资本充足性　　B.资产质量　　C.管理水平　　D.盈利水平　　E.流动性　　【正确答案】：A,C,E　　第57题商业银行考察保证人的有效性应关注哪些方面?()　　A.保证人的资格　　B.保证人的财务实力　　C.保证人的意愿　　D.保证人履约的经济动机及其与借款人之间的关系　　E.保证的法律责任　　【正确答案】：A,C,E　　第58题财务比率主要分为哪几类()　　A.盈利能力比率　　B.负债比重比率　　C.效率比率　　D.杠杆比率　　E.流动比率　　【正确答案】：A,C,D,E　　第59题按照我国的贷款五级分类法，属于不良贷款的有()　　A.正常贷款　　B.关注贷款　　C.次级贷款　　D.可以贷款　　E.损失贷款　　【正确答案】：C,D,E　　第60题商业银行风险管理流程包括()。　　A.风险识别　　B.风险计量　　C.风险监测　　D.风险控制　　E.风险对冲　　【正确答案】：A,B,C,D　　第61题下列关于收益-风险的说法正确的有：()　　A.在经过充分分散化的投资组合前沿，风险和收益呈现正相关关系　　B.在经过充分分散化的投资组合前沿，每一个点对应于相同风险下的收益　　C.在经过充分分散化的投资组合前沿，每一个点对应于相同收益下的最小风险　　D.理性投资者都会在充分分散化的投资组合前沿选择投资组合　　E.经过充分分散化的投资组合前沿的任意两点的线性组合不一定位于前沿上　　【正确答案】：A,B,C,D　　第62题商业银行贷款担保的主要方式有：()。　　A.保证　　B.抵押　　C.质押　　D.留置　　E.定金　　【正确答案】：A,B,C　　第63题目前为止已开发出的金融期货包括：()　　A.利率期货　　B.货币期货　　C.股票指数期货　　D.商品期货　　E.汇率期货　　【正确答案】：A,C　　第64题中国银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定，对表外业务进行风险分析应当包含哪些内容?()　　A.有关表外业务的基本情况，包括表外业务余额，损失余额，变动情况等。　　B.表外业务的地区结构分析　　C.表外业务垫款成因分析　　D.表外业务垫款变化趋势的预测　　【正确答案】：A,C　　第65题商业银行流动风险的主要成因包括：()　　A.资产负债的期限结构不匹配　　B.资产负债的币种结构不匹配　　C.资产和负债的分布结构不合理，过于同质化、集中化　　D.管理层决策失误　　E.国家宏观调控政策　　【正确答案】：A,B,C　　三、请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。　　第66题随机变量之间的相关性可以用相关系数进行描述，相关系数既可以描述变量间的线性相关关系，也可以描述非线性相关关系。()　　【正确答案】：×　　第67题一般来说，进行VA建模时，非参数方法比参数方法更能准确描述资产价值的分布，因此也就能相应的减少模型风险()　　【正确答案】：√　　第68题通过操作或服务的外包，也就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。()　　【正确答案】：×　　第69题信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等几种类别的风险是相互独立、互不相关的。()　　【正确答案】：×　　第70题当宏观经济形势较差，系统风险和非系统风险较大时，商业银行应当加强风险管理力度;而当宏观经济形势比较景气，系统风险和非系统风险较小时，商业银行可以放松风险管理()　　【正确答案】：×　　第71题市场风险主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险，这几种风险往往是相互交织，互相影响的。()　　【正确答案】：√　　第72题KPMG风险定价模型的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者，不管是高风险、低风险或是无风险资产，只要期望收益率相等，市场参与者对其接受态度就是一致的。()　　【正确答案】：√　　第73题对风险模型进行压力测试是风险管理的关键，因为压力测试既能够说明极端事件的影响程度，也能说明事件发生的可能性，因此，通过压力测试有助于了解风险管理中存在的问题和薄弱环节。()　　【正确答案】：×　　第74题20世纪90年代以来，全球范围内商业银行监管的总趋势是逐渐放松监管，促进金融自由化。()　　【正确答案】：×　　第75题CEtRisk+模型的一个基本假定是贷款组合的违约率服从二项分布。()　　【正确答案】：×