基金从业基本知识

梦空思人
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赴邀盛情

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2022年的最后一场基金从业资格考试的考试时间定在了10月29日开始,各位考生目前还剩下一个月左右的复习时间,我在本文中为大家准备了2022年10月基金从业资格考试考前必备知识点内容,供大家学习参考,欢迎大家阅读!快和我一起来看看吧!

1、信托主体、信托财产的基本内容

(1)信托主体

①委托人:是信托关系的创立者应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织。具有知情权、管理方法变更权、撤销权和解任权。

②受托人:具有完全民事行为能力的自然人或法人。

③受益人:可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。受益人没有行为能力限制。

(2)信托法律关系的客体——信托财产

信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产。

信托财产具有如下性质:

①信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别。

②受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产。

③除法律规定的情况外,对信托财产不得强制执行。

④信托财产与受托人固有财产相区别。

2、受托人的信义义务本质上是一种法定义务

信义义务是一种不管信托文件中是否有约定都存在的义务,是一种通过约定无法完全排除的义务,不能因为约定而改变法定地位。

1、基金行业的运作环节

(1)基金自身运作:募集、投资管理、资产的托管、份额的登记交易、估值与会计核算、信息披露以及其他基金运作活动在内的所有环节。(2)基金管理人运作证券投资基金

①市场营销:主要涉及基金份额的募集与客户服务;

②投资管理:体现了基金管理人的服务价值;

③后台管理:份额的注册登记、资产估值、会计核算、信息披露等。

2、基金行业的主要参与者及其功能

(1)基金当事人

(2)基金市场服务机构

①基金销售机构:从事基金销售业务活动的机构,包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

②基金销售支付机构:应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)。

③基金份额登记机构:基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务,也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。

主要职责包括:建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册。

④其他:基金管理人、基金托管人、基金估值核算机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构与基金评级机机构。

(3)基金监管机构

①基金监管机构:在我国,基金监管机构为中国证监会。对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督。

②自律组织:基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。2012年6月6 日成立的中国证券投资基金业协会。

③自律管理者:证券交易所

3、基金行业运作关系

科目一: 基金法律法规、职业道德与业务规范

科目二 :证券投资基金基础知

科目三: 私募股权投资基金基础知识

《基金法律法规、职业道德与业务规范》:

主要考察关于法律法规、规章制度等文字性内容,也包含部分计算性内容。

特点是相对难度较小但记忆量较大,部分章节的内容,需要考生在理解的基础上熟练应用。

《证券基金基础知识》:

主要考察基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容,覆盖面较广,题目设置较灵活,需要考生透彻掌握所学知识,并能解决各类实际问题。该科目考试难度较大但是就业范围也相对较广,因此报考的人数也很多。

《私募股权投资基金基础知识》:

主要考察股权投资基金概述、股权投资基金分类、股权投资基金的政府监管与行业自律等,需要背诵的内容较多。近年来的命题趋势逐渐趋于实用性、综合性,专业性较强但难度适中。

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就当不属我

2021年最后一次基金从业考试安排终于有了明确的消息,根据通告,9月基金从业考试延期至10月30日进行,考试临近,深空网也给大家分享几点提分技巧,希望有所帮助。基金从业考试各科目考点分析:1、《基金法律法规、职业道德与业务规范》:内容比较简单,主要是基础概念、分类、原理为主,基本上都是一些三观题目,像驾照科一选择题。重点内容:基金的内容、基金的监管、基金的募集、交易与登记等等,如果你是科班出身,完全可以直接刷题的;如果是零基础小白的话,无疑是多花一些时间的。2、《证券投资基金基础知识》:内容相对会要专业一些,更难一些,涉及很多财务类的基础知识,比如:报表分析等,对于经管领域的同学老说,肯定是最擅长的部分。计算题目偏多,刷题的时候很多计算的,不过也要看情况而定。重点:投资组合管理、基金业绩评价、固定收益投资、衍生工具等。3、《私募股权投资基金基础知识》:专业性比较强,重点内容:股权投资基金的内部管理、投资和分类等等。但是可以选择不考,除了职业道德必考,基础知识和股权投资两门过一门就可以了。基金从业考试提分技巧一、学会总结问题在学习基金从业过程中,考生不妨以书签形式将主要的学习任务贴在自己的书桌上,方便提醒自己去完成。在认真阅读教材的时候,考生可以将每个章节的内容总结出一个又一个的问题,然后写在空白的纸上,把这些问题逐一进行去解答,对知识点的理解非常有效。二、温故知新每当学完一个新的内容后,一般考生都会把所学的东西所遗忘,为了对之前所学的基金从业知识点加以巩固和记忆,大家在学习新的章节之前,不妨先复习重温一下之前所学的内容,比如说,大家在学习第二章的时候,可以先复习第一章的内容,学习第三章的内容,可以先复习第12章节内容......在学习新内容时候,也可以将旧知识串联在一起,防止遗忘。三、学会总结归纳在备考基金从业中,考生无论学习了多少个章节内容,每当学完一个章节内容后,应当学会进行归纳和总结,总结出这个章节所讲的知识点是什么,然后转化成我们自己的语言和逻辑体系,使自己能够更加深刻的记忆和理解所学的知识。

102评论

瘦肉小包子

随着金融行业的高速发展,基金从业资格已经成为大家入行必备的准入门槛,随着报名人数增长,大家都关注该考试难度问题,那么基金从业考试考察什么内容?有哪些学习方法?基金从业考试考什么内容?科目一:《基金法律法规、职业道德与业务规范》在基金从业考试中,一共分为了三个科目,分别是《基金法律法规、职业道德与业务规范》、《证券投资基金基础知识》、《私募股权投资基金基础知识》,其中科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》是必考科目,不过,考生可以大可放心,《基金法律法规、职业道德与业务规范》是一门难度最低、最基础的科目,主要考点是一些基础的法规及业务流程,通关这两科目问题并不大。科目二:《证券投资基金基础知识》报名基金从业考试的考生,可以从科目二、科目三之间选取一科来参加考试,科目二的特点就是,教材涉及的基本以基金投资知识点为主,除了客观选择题外,试卷还包括了20%的计算题,考验的正是考生的数学运算能力。科目三:《私募股权投资基金基础知识》科目三可是近年来新增设的科目,科目三会比科目二会稍难一些,包括了股权投资基金基础知识部分及私募投资基金法律法规知识两大部分,考察考生对基金从业的知识理解会比较全面。基金从业考试学习建议1、至少读三遍教材,重点知识牢牢把握拿到基金从业资格考试教材,建议考生至少读三遍教材。第一遍侧重于基础内容,把握知识框架,对于一些必须背诵的法律法规做好标记,形成初步记忆。第二遍侧重于常考内容,结合考试大纲,记忆及运用常考知识点,做相应练习巩固知识点。第三遍侧重于重要考点,将重点知识牢牢把握,可以采用思维导图的方式梳理知识点,涉及的答题思路必须掌握。2、配合习题掌握教材内容基金从业资格考试难度虽然不大,但单单凭借看书是不够,考生还需配合习题掌握教材的内容。建议做题过程中,注重题目质量,不可盲目做题,每做完一套练习题,都要重新检查一遍,看看出错的地方在哪儿,及时做好笔记,并纠正错的思路,不断查漏补缺。

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