银行监督从业员工行为

唯有你不离不弃
  • 回答数

    2

  • 浏览数

    18861

首页> 金融从业> 银行监督从业员工行为

2个回答默认排序
  • 默认排序
  • 按时间排序

无法爱你

已采纳

加强对银行员工异常行为的分析排查的办法:

一、加强日常排查,掌握员工思想动态。充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势,通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。管理人员定期和不定期的与员工进行个别谈话,了解辖属员工的思想、工作、学习及生活情况;三是召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等,了解员工的思想及行为动态。

二、加强家庭走访,建立联系机制。该行以支行、部门为单位,建立员工家庭联系信息,定期走访辖属员工家庭,与员工的配偶、父母、子女、亲属等进行经常的交流、座谈,了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。

三、加强社会走访,及时消除隐患。该行员工行为动态管理小组办公室组织专人,定期走访当地公安局、检察院、法院、工商局、税务局、小额融资公司、担保公司等相关单位,建立工作联系,系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象。

有无经商办企业行为;是否参与民间借贷,是否存在违规担保行为;是否存在以职务便利谋取私利等,准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。

四、加强监测分析,强化制度执行。该行多渠道加强员工行为动态的监测分析:

1、是通过工会、共青团等群众组织,了解员工参与组织活动情况。

2、是综述运用监督检查系统,调阅各级各类检查报告,掌握员工的工作能力,制度执行和奖罚情况。

3、是通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、信用卡违规透支信息等,发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。对收集的信息分类分析排查,加强事先防控。

47评论

懦弱却假装坚强

银行从业人员的行为规范主要为:爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密;不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织;严禁非法催收;严禁组织、参与非法民间融资;严禁信用卡犯罪行为;严禁信息领域违法犯罪行为;严禁内幕交易行为;严禁挪用资金行为;严禁取信贷行为;严禁非法利益输送交易;严禁违规兼职谋利。遵守岗位管理规范:遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全。不得打听与自身工作无关的信息,或是违反规定委托他人履行保管物品、信息或其他岗位职责。遵守信贷业务规定:根据监管规定和所在机构风险控制的要求,严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等“三查”工作。遵守销售业务规定:不得在任何场所开展未经监管机构或所在机构批准的金融业务,不得销售或推介未经所在机构审批的产品,不得代销未持有金融牌照机构发行的产品。不得针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的存款产品、贷款产品、基金产品、信托产品、理财产品等。

181评论

相关问答