证券从业人员风险管理体会

证券投资风险管理要点

险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。下面是我为大家整理的证券投资风险管理要点，欢迎大家阅读浏览。

一. 定义

风险管理：风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。

首先谈到的是风险环境，风险意味着不确定，风险环境则是指未来发生的事情具有不确定性的环境。就这种方式来说，任何环境都具有风险，的确是这样，只是风险高低有差别而已。

打个比方来说，资金存在银行一般被认为是没有风险的，其实这是一般人的误区，只能说风险相对较低。就其存在的风险而言，第一是银行破产风险，这一种风险危害较大，同时可能性也是最低的;第二种是通货膨胀风险，货币贬值速度超过银行利率的时候，存在银行的钱就已经发生了贬值;第三种风险是机会风险，如果将这部分现金拿出去投资可能获得更高的收益，通常一般人觉得这并不是风险，其实，这种风险更加隐蔽，因为表面上不造成资产的减少，所以并没有给人留下深刻印象，其实在相当一部分人资产增值的时候，保值其实就已经是损失。

普通人可能认为，投资是具有较高风险的，其实这也是一种误区，投资也有高低风险之分，但是其收益相比银行存款来说要高的多。例如证券投资，其风险相对于银行存款而言，要高出不少，但收益也要高出很多。可能有的人听说过，某些同事或者亲戚在股灾里面亏了很多钱，听着都吓坏了，其实他们不会知道他究竟赚了或者亏了多少钱。假如一个人在股市投入了20w，一年之后变成50w，但是一下子遇到股灾，变成了30w，他会到处和人说，他亏损了20w。这也就给很多人造成了证券投资具有巨大风险的印象，一般人敬而远之。其实在西方发达国家，证券是居民投资的主要方式之一，只是别人更加专业。

假如一个人面临三种选择，1 投资银行存款，风险系数，收益5%;2 投资股市 风险系数收益30%;3 投资银行存款和股市各一半。第三种选择是更加理性的选择。这就引出了我们今天要谈的话题---风险管理。

二 风险管理的重要性

有一句话可能深得大家的心-----风险越高，收益越高。很多人对这句话往往有两种误解：1 因为风险很高，所以收益也会很高 2 收益很高，所以风险会很高。以上是常见的两种误解，都犯了逻辑性错误，并不能因为风险和收益往往具有一定的协同性，就错误的认为其具有因果关系。其实，风险与收益的确具有一定的正相关关系，但是绝不是线性相关的关系。具体一个项目的风险与收益如何，与其自身的关系更大。

美国投资大师格雷厄姆说过，投资就是要在确保资本安全的情况下获得收益。为何要确保资本安全?因为只有确保资本安全，你才会有机会抓住机会，才有机会获得收益，在股市中，有很多人在市场情况不好的时候还要满仓操作，即使获得收益，其风险收益比也是较低的，也就是不划算的，只有永远保证安全，才有机会获得超额收益。就像在拳台上一样，只要你一直不倒下，就会有机会获得胜利。如何确保资本安全?这就需要风险管理。可能有的人觉得，风险管理太高大上，是专业投资者做的事，普通股民根本很难做到。的确，要做好风险管理确实有难度，但具有风险意识并不难。只要具有风险意识，外加一些简单的方法，至少可以保护普通投资者不遭受致命打击。

三 风险管理的.一些方法

1 仓位控制

根据宏观经济环境和大盘情况来控制自己的仓位，在熊市的时候，涨的再凶，也要保持冷静，轻仓介入，牛市的时候，即使小幅波动，也要重仓出击。很多人难以忍耐空仓或者轻仓，觉得是资金的浪费，其实这样的浪费远比冒着枪雨去挣钱来的好。对于炒股的朋友，闲置的资金可以做短期理财，方式有很多，这样就可以增加资金利用率。

2 投资组合管理

很多人听说过指数基金，其实就是一种比较典型的投资组合管理，将大盘指数中的成分股按照一定的比例来购买，从而避免个股的过大波动造成的风险。普通投资者也可以通过精选多只股票来分散风险。

3 止损

投机界有句话“即使后来被证明是错误的止损也是正确的”，可想而知，止损是多么的重要，但是止损是有技巧的，盲目的止损只会买在最高点，卖在最低点。当你进场的时候，你需要知道止损点在哪里，为什么?目标位在哪里?为什么?如果回答不了这些问题，宁可不参与，也不要盲目进入。

还有一些心理上、策略上的方法，详述起来比较复杂，与个人的情况相关很大，就不具体道来。有兴趣的朋友，可以寻找一些专业方面的书籍来看一看。

四 相关建议

我一直坚信一句话“一个人能获得的财富与其对这个世界的认知是高度相关的”。没有人可以简简单单的获得财富，如果你想要在闲暇之余，为你的家庭财富增值做一些努力，你就必须要付出一些东西，例如花时间阅读一下类似这样的文章。因为，我会给您一些建议，供您参考。

1 首先，确定你的投资目标。一年10%的收益?20%?30%?

2 确定你能够承担的风险。10%?20%?30%?

3 确定你自身的条件：是否具有专业知识?是否具有空闲时间?等等。

4 确定你的投资风格、投资策略。

前言： 一直犹豫以何种方式分享风险管理的学习和从业经验，经坛友wwqqer建议，希望分享一些学习经验，但一定要是书上没有的独门武功。其实，现在的互联网是如此发达，每一个具有一定知识或专业技能的人可以凭借自媒体等方式发表各自的分析。我有时候阅读一些公众号的文章，也常感叹，非专业人士和专业人士在某些领域的差距正在飞速缩小，尤其是投资管理的领域，大部分人都会发表一些观点，而结果要很久才能验证，并且结果具有一定的偶然性，这就增加了专业和非专业人士在短期内的甄别难度。

个人目前在一家金融机构担任资本市场业务的独立审批人，负责对资本市场业务的咨询、指引和审核，PRM持证人和资深会员。个人的从业经历并非从风险管理开始，而是从投资开始，这是一个极大的优势。风险管理的主要目的之一也是为了帮助机构盈利，所以从业务条线转到风险管理的优势之一就是了解业务。了解业务包括，了解业务的逻辑，更重要的是了解业务人员看问题的角度。风险管理在一家机构内部最后往往都涉及到公司治理问题，所谓公司治理，就是公司内部的权利如何在各个不同的群体之间划分。权利的划分也是利益的划分，风控相关的规则制度、阈值限制、业务指引等往往会引起利益的纠葛。在纠葛过程中要善于从对方角度看问题、明白对方的核心诉求，要有很强的沟通能力进行交流、讨论、协调、改进、甚至某些时候的妥协。所以先不说其它要求，仅从经历和能力来说，搞风控的最好有点业务经验，最好还有较强的沟通能力。

在金融领域内要做到熟悉业务难度是不小的，尤其是风控，广度和深度都有要求。很多人对所谓风控的认知就停留在金融机构里搞搞模型、设设参数、做做统计上面，这个素描包含了一部分风控从业者，但也只是极小的一部分。

要熟悉业务，一个是要有全局的认识，这是基础。所谓全局就不是鸡零狗碎，而是有结构、有层次的对一个系统有较深入的认知。比如对市场，至少要了解权益、债券和期货市场，这是证监体系；还要了解贷款市场、理财市场、信托市场，这是银监；最后还有一个保险市场，这是保监系统。根据所在机构的不同深度上可以有所侧重，但广度上也要有一定的覆盖。在当前大资管和资产证券化提速的前提下，认知的重点可以放在证监体系下的标准化金融市场上，但对其它市场也不能忽视，因为大资管市场的竞争对手有银行、信托和保险这些非证监体系的机构。

第二个是对盈利模式要有认知。往俗了说，就是靠什么赚钱的。既要有系统的分析方式，比如杜邦分析、费差分析、收益成本分析、客户体验分析等等来确认怎么赚钱，也要根据机构的不同来整理归纳独特的竞争优势，可以是某个环节、某个技术、某个服务，但最终也是强化了上述系统分析的某一个或几个因素。

熟悉业务能帮助认知风险吗？这是一定的！从宏观方面说，机构面对的最具威胁的风险不是什么市场风险、信用风险、流动性风险，而是业务风险。什么是业务风险呢？就是由外部环境变化导致的某一类业务被迫收缩、削弱、暂停、甚至终止。如果某一类业务都快没了，再去纠缠于此类业务的细枝末节、去防它的市场、信用和流动性风险又有什么意义呢？比如，网络消费贷业务，由于趣店的上市引爆舆论，导致监管出台严厉措施，很多消费贷平台被迫关闭，这就是由监管引起的业务风险。再比如，支付宝和微信支付导致其它一些支付平台和方式逐步被边缘化，这是由竞争导致的业务风险。从微观层面来说，熟悉业务有助于你判断业务面临的具体风险。比如先分为类贷款业务还是投资业务, 在投资业务里还可以分为固收、权益或衍生产品，然后在拆解到更基本的风险因素。

上面说了这么多，其实就是一点，风控存在的价值之一就是为业务服务的，控制风险的主要目的是为了盈利、而且是为了稳定的而持久的盈利。所谓稳定而持久，是指机构能够在适当的风险管理下，从容面对变幻莫测的市场，在一定的周期里能持续的运营下去并不断为股东创造利润。风控在机构内部的另一个存在价值是为管理服务。所有的机构可以看作是一个系统，包含三个部分：输入、处理、输出。

如果是企业，输入的是各种原始生产资料和劳动力、处理过程是工艺或生产线、输出的就是某个产品；如果是金融机构，输入的是资金和各种制度限制、处理就在各种限制下决策资金的使用、输出的是某种金融服务。风控部门一般横跨所有业务部门，公司的大量信息在风控部汇总，这是一个可以看到全局的部门。这个部门制定的业务制度和指引不仅涵盖输入，也覆盖处理和输出。所以，这是一个通过统计、咨询、限制、引导等方式来协助公司管理层更有效的对业务实施管理的部门。所以前面我也提到，如果仅仅把风控想成是搞搞模型、弄弄参数，那就把风险管理想的太简单了，虽然风险从业人员里有以模型为生的（为业务服务），但这不是一个全面的特征。但也必需承认，风控在更高层次上的价值创造和风控人员的层级有关，公司显然是不会把部分管理功能放给一个较低层级的风控人员，但是哪怕是较低层级的风控人员在机构内起的作用在大方向上也是为业务或管理服务的。

如果机构内部风控的价值可以简单的归纳为：为业务服务、为管理服务，那么以此为标准可以判断一个风控人员是否有价值，以及在某种程度上，有多大的价值。简单的来说，风控人员包括业务型风控、综合型风控和管理型风控。一般的风控从业人员多数是从某类业务的风控专员入行的，这个阶段对模型、算法和系统有较高的要求。随着资历的加深，逐步成为该类或某几类业务的风控负责人，此时初步具备了一定的管理职能，已经可以影响一条或几条业务线的展业规则，并给业务人员提出有价值的建议。也是在这个阶段，风控人员可能会开始意识到软技能（沟通能力、协调能力等）的重要性，并且开始关注监管政策和法律法规的变化，也正是在这个阶段会意识到：机构最大的风险就是业务风险。风控的最高阶段是管理型风控，从层级来说，基本要到风控总监甚至首席风险官的层次。这个层级参与公司经营，统筹公司可以应对风险的各种资源，确保公司在各种限制之下，能够稳定的而持久的盈利。公司可以应对风险资源从硬件上来说，包括：利润、资本金（包括原始资本金和历年累积的留存收益）、流动性资源。从软件上来说，包括：公司的风险偏好、公司的风险政策、公司的声誉。其中，风险偏好基本是由管理层决定；风险政策主要是首席风险官通过掌握的两个工具向外输出，这两个工具一个叫风险管理部、一个叫法律合规部。

名不正，则言不顺。前面主要介绍了风控在机构内的价值和定位。算是为风控正名，名既正，则下面就可以开始主题：风控能力的修炼。

机构内部的风控因内容和性质的不同，还可细分出不同的岗位，各个岗位对能力和技能的要求是不同的。有偏前台业务的风控（投资风控），有比较纯粹的中台风控，也有更贴近操作运营的后台风控。这几类岗位在同一个级别上从待遇来说是偏前> 偏中 > 偏后。就重要性而言，几类风控没有主次之分。虽然偏前的风控和利润源接近，看上去似乎最重要，但是其实所有的三类风控都重要。

第一，近年来偏后风险管理（主要是操作风险）日益成为国外大型机构的管理重点。主要是由此导致的损失，无论是有形的可以直接以经济价值衡量的，还是无形的以公司声誉、客户体验衡量的，都教训深刻。

第二，风控的层级越是高，涉及管理内容越是多，越能明白一个道理：机构作为一个整体要稳定而持有的盈利需要机构没有明显的风险管理“短板”（另一个高大上的说法叫：全面风险管理）。对于很多大型机构而言，操作风险的重要性，某种程度上还要高于市场和信用风险，原因我就不展开了。

鉴于我个人的经历，我要介绍的主要是偏前的风控。为了更好的说明我的观点，我留几个问题在这里。不是为了引起学术争论，只是为了引出我的观点：

1. 上市公司是为股东利益最大化服务的（ ）

A、正确    B、不正确    C、不完全正确

2. 有公开报价的证券比较公允估价应该就是公开报价（ ）

A、正确    B、不正确    C、不完全正确

3. 一旦公司破产了，这家公司就完了（ ）

A、正确    B、不正确    C、不完全正确

4. 上市公司要比不上市的公司更有的优势（ ）

A、正确    B、不正确    C、不完全正确

5. 通胀较高的环境对公司是不利的（ ）

A、正确    B、不正确    C、不完全正确

6. 管理投资组合的要点之一就是要适当的多元化投资（ ）

A、正确    B、不正确    C、不完全正确

以上的问题根据我的经历，答案都是： 不完全正确 。

我对以上问题的认知基本经历了一个初始认为正确，然后认为不正确，到最后认为在某些条件下正确的过程。由此我认为软技能方面： 一个风控人员的修炼主要是：

■ 形成开放的思维：对新事物、新观点甚至是对立的观点要有包容的态度。开放不是站在你的角度来看问题，而是去领会其他人的逻辑和观点。如果一个人带着自己的成见去解读他人的观点，那多数是带着批判的心态。所以先放下自己的解释，尝试完全从对方的角度、立场、利益去看问题。这样走过一遍之后在回到自己身上，用已有的知识去思考。

■ 提升认知的层次：要多层次、多角度的看待问题，要善于从不同的利益角度来思考问题。比如交易，特别是复杂一点的交易，如并购，涉及多个利益主体，包括：融资人、债权人、客户、普通员工层、高管层、监管部门（包括税务、行业主管部门和交易审批部门），各个主体有各自不同的利益考量。

■ 提炼并使用模型：这里的模型不是指量化的风控模型而是指思维模型，而是心理学、物理学、数学、经济学、生物学、文学等等的多学科模型。比如，从文学里我学习到区分事实和观点的重要性；数学里体会到贝叶斯模型对决策的改进作用：即当一些事实出现的时候，需要去回顾原先做出判断的基础是否还成立；物理的惯性定律告诉我们金融系统或公司经营中某些历史因素的惯性是很强大的，除非有足够强大或很小但足够持久的其它因素才能迫使它改变。

附件中是我归纳和收集，思考并尝试去使用的一些模型，这个应该算独门武功吧，其实质就是从多个维度去看待问题，当然思维模型的使用我自己也是学生。

附件1

附件2

上次提到了风险人员，尤其是偏前业务的人员要训练的软技能，我这边举几个日常的例子。

举例一：比如某上市公司要质押股票融资

1. 经查看近3年财报，发现该公司 基本面 略弱。

2. 经 量化模型 分析，得分较高，约有4-5折质押率。

3. 经过尽调，发现该公司大股东年内涉及 一笔民间小额贷款的借贷诉讼 。

推理过程：

第一，根据经验，并结合1和2，判断该公司状况良好的概率50%。

第二，根据3，即大股东在控制上市平台的前提下仍然涉及民间还款纠纷说明资金链紧张。（打个简单的比方就是国内掌握上市平台的大股东等于手握印钞机）

若该公司初始状态不好概率为50%，则状态良好情况下大股东涉及小贷诉讼的概率20%，状态不好情况下大股东涉及小贷诉讼的概率80%，根据贝叶斯定理估算：大股东如果涉及小贷诉讼，则上市公司状态不好的概率为：80%。（此处的推理实质是当出现上市公司大股东涉诉民间小贷时，把对状态不良的概率为50%的初始判断，修正为出现此类事件下状态不良的概率为80%）

结果： 约一周后该公司出现重大风险事件。

举例二：乐视网

个人在15年对乐视网已经提出了重大质疑，论坛里就有我15年写的文章。因我所在机构风控相对谨慎，没有投资任何涉及乐视网的业务，这在今年相比于很多泥足深陷的同业机构，算是一个利好。

1. 经查看其历年财报，发现该公司基本面很弱。

2. 使用我自己的自由现金流模型比对，三个核心问题回答都是否。

a.是否赚钱？  否

b.赚钱的趋势是否可以持续？ 否

c.风险有多大？自融、滥融、滥担保、风险极大。

3. 逆向思考：根据模型为了维持乐视网当时的股价，其自由现金流必需3年内转正且增长要达到50%以上，这是一个什么概念？10年自由现金增长57倍，考虑到PE对自由现金的放大倍数，市值可能增长的更快。这样的概率有多大呢？现有的上市公司中几乎没有。上市公司样本数近3000家，几乎没有，意味着即使有也是概率极小。这等价于告诉我们：乐视会是这样的一家公司吗？大概率不是哦！贝叶斯！！！贝叶斯！！！

举例三：一家煤化工上市企业连续两年亏损被ST，同时因资不抵债进入债务重整。

国内搞债务重整的思路往往是

（1）资本公积转增股本后用于偿付债务或用转增的股票向新的投资人融资支付债务

（2）剥离亏损业务的资产

（3）放入赚钱的业务（资产重组）

1. 概率论：如果一件事情有多个前后嵌套的环节，即使每个环节的成功概率是80%，4个环节后成功的概率也只有40%。这里环节包括：资产剥离、转增股本引入偿债资金、有点小业务维持上市公司的壳、注入赚钱资产。2和4难度较大（概率低），1和3难度较低（概率高），最终的结果是希望股价上升，投资人、债务人、债权人等实现双赢。

2. 心理学：利益团体在危机时如何决策？自利。考虑到资本公积转增出来的股本都是流通股，一旦市场风险增加或股价不利，会有大量的卖盘，高大上的说法叫止损，其实就是一种捞回一点是一点的心理。

3. 演化和动机观点：冰冻三尺非一日之寒，尤其是一家破产企业内部的利益关系和人员经过长期演化已经适应了旧的体系、观念和利益划分方式。破产企业因为是国企，新进入者做到市场化的处置有很高的难度，即市场化处置人员和冗余部门，但不破不立。新进入者如果不能大概率赚钱，或者麻烦比利益多，接手的欲望就会很低。（大家可能对90年代初大大量员工下岗（失业）现象记忆犹新，从某种程度上说，后面国企之所以能焕发第二春，跟当时的这波处置有很大的关系）。

结论：目前的观察是当初出具的否定意见基本是对的，该企业未完成资产注入，即未找到接盘人，股价基本在转增价附近，预计会跌破。

已经介绍了风控需要培养的长期软技能，下面就来谈一谈硬技能，根据我跟人的从业经历，需要培养的包括：

■ 熟悉你的市场。市场是一个广义的词，这里包括市场里的机构（玩家）、市场里的产品、市场里的基本规则、市场里的基础设施等一系列内容。从深度来说，你的主战场要足够深入，这样才能见人所未见。从广度来说，要有足够的覆盖，因为市场之间不是孤立的，而是相互联系的，要善于借助不同市场的情况来验证自己的一些判断。

■ 熟悉你的工具。取决于工作的具体领域，工具包括模型、程序和算法、财务知识、税务知识、自己工作里领域的主要法律、法规和部门规章。以我自己为例，我主要负责资本市场业务的审核，所以我的需要的工具是财务知识、证监系统的法律法规、基于工作需要和经验开发的财务模型（股票定价模型、股票质押模型、债券评价模型等）和一些思维和概率模型。

■ 工具也要注意更新。比如新的监管规定出来，则需要跟进学习，同时更新模型的参数和假设，以便反应新的信息。以我自己为例，使用的股票定价模型最早是基于自由现金流开发的（基于公司永续运营的假设），后来进一步改进，增加了相对估值法，增加了对公司作为融资主体和投资主体（即：公司的非持续运行角色，而是考虑了公司作为投资人的角色）。目前估值模型已发展到第9版。

■ 扩大你的信息渠道。信息渠道的来源可以是公开媒体报道、行业协会、朋友圈等。证书无论是CFA、FRM、PRM等等，我个人觉得最大的价值是用来筛选人员和设定门槛，其次增加了信息渠道。至于证书认证中学到的知识，还是要有选择性的学习，随着工作经验的累计，你可能会发现很多标准理论和实际是格格不入的，或者说，游戏完全不是这么玩的。扩大信息圈的另一优势是，很多时候你不需要自己样样精通，如果你面临一个问题时能够知道谁能够解决，或者什么方法大概可以解决，这也已经是一个极大的优势了。

风险管理心得篇一

盛光祖部长在全国铁路工作会议上指出，做好2012年铁路工作，最重要的是要确保运输安全稳定，这是党中央、国务院和广大人民群众对铁路工作最基本的要求，也是铁路各级组织、各级部门必须认真履行的重大政治责任，并把全面推行安全风险管理作为今年铁路工作的重点任务之一。认真学习盛部长讲话，要从以下几个方面深刻认识安全风险管理的重大意义和极端重要性：

1、安全是铁路工作的生命线，是铁路的饭碗工程，必须强化安全风险防范意识，引入安全风险管理的方法，构建安全风险控制体系。通过对风险因素的有效控制，达到最大限度减少或消除安全风险的目的。实行安全风险管理，是在现有安全管理的基础上，对安全意识的强化、安全理念的提升、工作思路的优化，有利于安全基础工作的加强和各项措施的落实。

2、实行安全风险管理，前提是要强化安全风险意识。要把安全风险意识根植于干部职工的思想深处，贯穿到运输生产的全过程，增强搞好安全生产的自觉性。强化安全风险意识，必须牢固树立三点共识，做到任何时候都把安全作为大事来抓，任何情况下都把安全放在第一位来考虑，任何影响安全的问题都要立即解决，牢牢掌握安全工作的主动权。

3、实行安全风险管理，目的是要消除风险。要对各类安全风险实行分类管理，科学制定管控措施，加强对安全风险的过程管理，狠抓管控措施的落实，加强检查考核，进行闭环管理，实现良性循环，以此来强化安全管理工作。

作为安全生产一线管理人员，，促进车间、班组安全风险的有效管理，应注重抓好以下几个方面的工作：。我们要认真学习盛部长的重要讲话，转变发展方式、推动科学发展，要求我们进一步加快思想观念解放、精心谋划工作思路，积极探索有效的途径和方法，深入扎实地做好各项重点工作，为建设安全、创新、精细、和谐西铁贡献力量。

通过学习盛部长讲话重要精神，结合自身工作实际，在安全风险管理工作中，决心做到以下几点：

1、认真学习盛部长的重要讲话精神，认真学习、深刻领会安全风险管理的丰富内涵，就要把工作的重点和着力点落在安全风险的防控上。在现阶段，安全生产的物质条件逐步得到强化，但同时运输安全面临大量的新情况、新问题、新矛盾，安全压力不断加大，运输安全面临前所未有的考验。所以高标准要求工作目标要高，始终坚持安全第一不动摇，最大限度地延长安全周期，实现铁路运输安全的持续稳定，为铁路发展创造长期稳定和谐的环境;讲科学要求必须以科学的方法抓好运输安全，不断提高安全风险意识，从整体上提高安全工作水平;不懈怠要求要增强忧患意识，在运输安全上始终如临深渊、如履薄冰、如坐针毡，居安思危，永不自满，永不松懈。

2、严格管理，加强作业标准。加强规章制度业务知识的学习，发现安全隐患和事故苗头，加强现场巡视和盯控力度，抓住盯控关键和重点。深入一线，掌握货运安全关键环节，指导和帮助现场解决安全上的实际问题。要坚持高标准、严要求，杜绝看惯了、干惯了、不以为然的不良习气。要彻底消除干部作风飘浮、好人主义、形式主义的顽疾，检查工作要深入细致，绝不能走马观花、蜻蜓点水、应付差事，发现问题必须一盯到底、彻底解决。

3、做好自己的本职工作，从思想工作入手，从一点一滴做起，真正树立让标准成为习惯的安全意识，严格执行规章制度，教育职工认真执行各项规章制度，把好人身安全关，一丝不苟的执行作业标准，认真、细心、实实在在地做好每一项工作，是防止事故的唯一途径。决不让历史的悲剧重演。

4、在铁路现代化进程不断加快的新形势下，作为一名铁路职工必须加强对新技术、新知识的学习，加快知识更新，优化知识结构。要重点学习掌握高速铁路线路基础、通信信号、牵引供电、系统集成及动车组等新技术、新知识，不断提高专业能力和水平。要深入运输生产一线，深入了解铁路的发展变化，掌握新技术，在实践中丰富知识、增长才干，不断提高安全管理的科学性。加强学习，提高自身素质。认真学习《技规》、《行规》《站细》等基本规章制度，认真学习行车、调车作业知识，认真学习货运规章制度和业务知识，提高安全生产管理能力，适应工作需要。

风险管理心得篇二

全国铁路工作会议在京胜利闭了。盛光祖部长提出 的 2012 年六项重点工作中，其中首条即为推行安全风险管理。他指出，实行安全风险管理是对多年来铁路安全管理的系统化、规范化，是管理思路上的明确，符合铁路行业特点，符合铁路安全生产形势要求。近期通过学习和思考，就如何发挥好党支部在推行安全风险管理中的作用，谈几点自己的`心得：

一、要加强安全风险管理实施初期的动员和宣传。铁路要实现持续、稳定的科学化发展，安全是必要的前提。铁路推行的安全风险管理，是把安全风险责任落实细化到班组和岗位上，增强广大职工保安全的风险意识，形成全员共保安全的良好氛围，这是适应新时期铁路科学发展的重要举措，党总支、党支部的首要任务是加大对实施安全风险管理重要意义的动员和宣传工作，通过宣传要让干部职工明白，推行安全风险管理并不是换汤不换药的管理模式，而是对当前安全管理机制的进一步系统化、规范化，从而逐步提高职工的安全风险意识。目前仍有部分职工认为，安全管理工作就是找毛病、挑刺的，对管理者的监管行为，职工表面上是服从的，内心却存在一定的抵触情绪。党支部书记要通过深入调查研究，了解职工在想什么，想做什么，全面掌握职工的思想动态，工作表现、情绪变化。根据了解和掌握的情况，有的放矢，有针对性地开展思想工作，理清他们的情绪、净化他们的思想，解开思想疙瘩，采取措施切实帮助员工解决问题，克服工作、学习、生活中遇到的实际困难，使员工放下思想包袱和思想顾虑。员工的思想通了，心情舒畅了，工作自然会倍加努力，安全意识会得到加强，安全系数也将随之增加，新的管理模式就更容易推广。

二、发挥思想政治工作优势开展安全教育。作为我党的三大优良传统之一的思想政治工作，不但是基层党组织建设和群众工作的重要组成部分，而且是员工队伍建设、精神文明建设、安全工作的重要组成部分。有资料表明，70%以上的安全事故是由于当事人思想麻痹、有章不循、违章操作所造成的，思想隐患在一定程度上对企业安全第一理念带来重大冲击，同时也是重大安全隐患。不论是思想政治工作还是安全教育，它的对象都是人，而人的操作行为规范，安全意识的树立、巩固和提高，都离不开细致入微的思想教育。因此，党支部书记作为思想政治工作的主要负责者，要结合安全风险管理的职责，充分发挥思想政治工作优势做好安全风险管理的引导和教育，为安全生产提供保障。开展思想政治工作，就是促使职工掌握正确理论和思想方针，提高观察能力和分析能力，从而解决现实的思想问题，激发员工的积极性和创造性。党支部书记通过开展思想工作，把推行安全风险管理中存在的问题，与职工交流，与职工谈心，坦诚分析、晓以利弊。管理者能了解到职工的真实想法，就为下一步的思想工作奠定了良好的基础，针对职工存在的问题党支部书记要根据规章制度一一给予合理解释。通过沟通，能有效地消除管理者与被管理者之间的误会，双方对安全风险管理达成共识，创造了和谐的内部环境，促使大家自觉遵守各项规章制度。

三、将党支部工作有效融入安全风险管理中。盛部长在讲话中强调:安全是铁路工作的生命线，是铁路的饭碗工程，安全不好是最大的失职。在推行安全风险管理中，各党支部要积极适应安全风险管理模式，积极创新安全风险控制的方式方法，党支部书记和干部要针对安全风险点卡控、将党支部创建安全屏障和争创四强四优活动有效融入到安全风险管理中，将安全风险管理进行拓展，并具体化、规范化。党支部要积极行动，结合工作实际，及时推出安全风险管理细化重点及控制措施。不断提升党组织融入服务安全生产能力，用党支部的战斗堡垒和党员的先锋模范作用助推安全风险管理，使党支部安全风险管理的着力点更明确，效果更扎实。企业最大的成本是安全事故，同理，企业最大的效益是安全。通过风险管理势必会从源头上降低了安全事故的发生的风险，达到了治本的目的。但是我们还必须面对目前在安全管理中思想意识、管理手段，管理效果的现状、差距和不足，提高管理层对安全管理水平的认识，才能实事求是的、脚踏实地的开展风险管理体系的建设。

风险管理心得篇三

今天作为一名外审员参加CCAA组织的审核员继续教育培训，两天的课程安排，每天上满8小时，这两天的课程共两项内容，一是风险管理;二是法律法规。要求2009年12月31日前取得级别审核员资格的人员必须参加，同时提交一篇千字论文，可以是心得体会可以是学习总结，我将自己的心得体会做一下总结。

一、继续教育课程的目的和意义

这次培训是由CCAA组织、全国范围内的级别审核员都要参加的大规模的继续教育，目的就在于给级别审核员提升能力，因为在以前的专项工作检查时，发现存在着审核员专业知识和法律法规方面知识欠缺、专业素养不足的问题，因此希望通过这种脱产方式给审核员们充一下电。应该说这样做是非常有必要的，既对审核员也对我们认证行业来讲都是非常必要和重要的。

1、必要性。作为当下这个时代，应该具备危机意识、风险意识，不要将事故后的处理作为我们应对灾害的手段，应该有忧患意识，将风险防犯关口前提，贯穿预防为主的思想。无论是国家应对自然灾害还是人为管理上的漏洞，应精心策划，系统安排，尽量将可能出现的危急险重的情况考虑全面，制定可行的应急预案，并适时操练，就象环境、安全管理体系中要求的那样，做应急准备和响应。古语说得好，有备无患。对于个人而言也一样，事业、生活、家庭、学业等等方面，如果有了系统的思考并尽量把一些不确定因素出现后可能的影响考虑到，制定一个基本可行的应对措施，那么在真的危机或风险出现的时候，我们才能做到从容面对，至少比没有心理准备要好得多。这就是我认为培训的必要。

2、重要性。这次培训只列了这两项内容，风险管理和法律法规，在我们实施审核的时候，有多少能搞得懂法律法规的内容、规定，又有多少能给企业提出应关注的风险问题呢?这些在企业经营中还是非常重要的。