证券从业法规秘籍汇总图

证券从业资格考试将于9月12日至13日举行，如今距离考试只剩下最后一个月的时间，作为考生的你如何把握好这30天进行高效备考?这份通关秘籍请大家收下!一、熟读考试大纲，把握重点内容众所周知，考试大纲一向都是证券从业资格考试中最为核心、最精华的备考资料，也是考生发掘命题规律、考试重点的重要途径之一，到了最后30天的冲刺阶段，考生还是要围绕教材与考试大纲进行复习和重温，清晰知道考纲中的考试范围及要点，再一次重温重要考点，从而找出突破点。二、把握命题趋势除了考试大纲外，历年的真题、模拟题也是考生了解证券从业资格考试命题趋势、命题规律重要的突破口，考生在复习中，可以从历届考试的真题中找出重复考点的题目，而这些内容将会成为考试中的高频考点，能够把握住这些高频考点内容，你的分数会提高不少。三、善于总结归纳在重温考试大纲内容以及历年的考试真题过程中，考生也需要做到多思考、多总结，将每一部分的考纲内容标记好，集合各章节的内容以及在真题中考题所占的分值，总结归纳出哪些考点是主要、哪些考点是次要，做到主次分明、心中有数，考试才会更加有把握。四、通读教材，做到知识点融会贯通证券从业资格作为一项入门级考试，教材内容基本都是以基础性概念知识为主，着重考察的是考试对知识点的理解与记忆能力，所以如果有多余的时间，考生应对教材进行通读，将各章节的知识点串联在一起，实现知识点融会贯通，通关考试并不成问题。

以下是证券从业知识点一、首次公开发行股票的基本条件和一般规定：1.首次公开发行的发行人应当是依法设立并核发存续的股份有限公司；2.持续经营时间应当在3年以上；3.注册资本已足额缴纳；4.生产经营合法；5.最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化；6.股权清晰；7.发行人应具备资产完整、人员独立、财务独立、机构独立、业务独立的独立性；8.发行人应规范运行。二、发行人的财务指标应满足以下要求：1.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据。2.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超人民币5000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超人民币3亿元。3.发行前股本、总额不少于人民币3000万元。4.最近1期期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20%。5.最近1期期末不存在未弥补亏损。三、上市公司非公开发行股票的基本条件和一般规定：1.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%；2.本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让；3.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让；4.募集资金使用符合规定；5.本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。6.非公开发行股票的发行对象不得超过10名；7.发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。四、证券交易规则主要包括：1.集中竞价交易规则。交易程序包括：开设交易账户；委托买卖；场内竞价；清算与过户。2.大宗交易规则。3.金融期货交易规则—基本规则：保证金交易规则；当日无负债结算规则；强制平仓规则；逐日盯市规则；结算会员规则；风险控制规则。五、证券投资基金的作用：1.基金为中小投资者拓宽了投资渠道；2.有利于证券市场的稳定和发展。六、基金管理人的更换条件：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：1.被依法取消基金管理资格；2.被基金份额持有人大会解任；3.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；4.基金合同约定的其他情形。七、基金托管人的职责：1.安全保管基金财产；2.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；4.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；5.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；6.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；7.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；8.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；9.按照规定召集基金份额持有人大会；10.按照规定监督基金管理人的投资运作；11.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。八、证券投资基金的费用：1.基金管理费；2.基金托管费；3.基金交易费——印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。4.基金运作费——审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。5.基金销售服务费——支付销售机构佣金、基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。九、基金的投资风险：（1）市场风险；（2）管理能力风险；（3）技术风险；（4）巨额赎回风险。十、金融期货的基本功能：（1）套期保值功能；（2）价格发现功能；（3）投机功能；（4）套利功能。

2018证券从业《基础知识》速记笔记：百分比

高级人员任职期间每年转让的股份不得超过公司股份总数的25%

公司将股份奖励给本公司职工而收购本公司股份的，不得超过已发行的5%。

控股股东50%

股东大会权利：审议代表公司发行在外有表决权股份总数的3%以上的股东的提案

法定公积金10%-50%;法定公积金转为资本公积金不得少于25%

10%以上股东可以请求解散公司

拟发行的公司的高级人员不得在5%以上股权的股东单位担任除董事、监事以外的任何职务

50%以上国家股，50%以下国有法人股

有关联的保荐机构等持有发行人的股票超过7%(or发行人持有保荐机构的股票超过7%)，应当联合一家无关联的保荐机构为第一保荐机构

环保：废物安全处置率和“环境影响评价”达到100%;设施稳定运转率达到95%

超额配售选择权超额发售不超过包销数额15%的股份(115%)

对网上单个申购账户审定上限：不超过发行股数的1‰

可转换债券发行规模：发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

长期次级债务：(全国性商业银行核心资本充足率不低于7%;其他不低于5%;)(核心资本：25%、30%)(投资购买单一银行发行的额度不得超过自身核心资本的15%;所有银行：20%)

持有人会议召开条件：单独或合计持有50%以上同期债务融资工具余额的持有人提议召开;单独或合计持有该债务融资工具余额10%以上的债务融资工具持有人可以提议修正议案;

定向发行债券的担保金额原则上应不少于债券本息总额的50%;

在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败

管理层股东5%

高持股量股东5%(配售及资本化发行后有权行使本公司股东大会5%或以上)

以上2个加起来----超过35%

上市公司收购：一直行动人---持有投资者30%以上股份的…

以下为有上市公司控制权：

投资者为上市公司持股50%以上的控股股东;

投资者可以实际支配的表决权超过30%

收购人取得被收购公司的股份达到5%及之后变动5%的权益披露

---3日内编制权益变动报告书

---自减少股份的变更登记之日起2日内，就因此导致的股份变动情况做公告;

---可能导致投资者及一致行动人成为第一股东的---3日内披露

变动5%-20%：简式权益变动报告书

变动20%-30%：详式权益变动报告书

已披露权益变动报告书的投资者及其一致行动人在披露之日起6个月内，因拥有权益的股份变动需要再次报告、公告权益变动报告书的，可以仅就与前次的不同做报告;自前次披露超过6个月的，投资者及其一致行动按照有关固定编制。

2018证券从业《基础知识》速记笔记：综合

综合

可以提议召开临时股东大会：董事人数未足23;公司未弥补的亏损达13;单独或合计持有公司10%以上的股东召集

代表110以上表决权的股东、13以上的董事或监事会，可以提议召开董事会临时会议。董事长应当自接到提议后10日召集董事会会议

股东大会特别职权---审议以下事件

1.如下担保：

达到或超过净资产的50%

达到或超过总资产的30%

为资产负债率超过70%的对象担保

单笔担保额超过净资产10%

2.公司在1年内购买、出售重大资产超过公司总资产30%的事项

3.批准变更募资金用途事项

4.股权激励计划

5.法律、行政法规、部门规章或公司章程规定应当由股东大会决定的其他事项

以上245+以及需要以特别决议通过的其他事项---应当由出席股东大会的股东23通过

重大关联交易：与关联人达成的总额高于(300万)、或(高于最近经审计净资产值的5%)

保荐期间：(持续督导)

主板(9号):首次公开发行---证券上市当年当年剩余及其后2个会计年度;发行新股、可转换债券---1个。

创业板(28号---2009720)：首次公开发行3个;发行新股、可转换债券2个;申请恢复上市1个

中小板：深圳交易所要求的各种情况下(控制人发生变化、重新聘请等等)都是1个完整会计年度

9、28是对发行申请文件的最低要求

内地企业在香港创业板上市：

新申请人在任何上市申请之前，须根据合约在一段固定期间内委聘保荐机构---这个期间应至少涵盖上市财政年度的余下时间及其以后2个财政年度

境内上市企业到境外上市：

财务顾问自公司到境外上市当年剩余时间及其后1个完整年度，持续督导上市公司维持独立上市地位

询价结束后：发行数量在4亿股以下的，提供有效报价不足不足20家的;或者4亿股以上，不足50家的---不能确定发行价格

(1)向战略投资者配售：首次公开发行股票数量在4亿以上，可以向战略投资者配售股票，持有期不低于12个月;

(2)网下配售：发行数量少于4亿股，配售数量不超过20%;在4亿股以上，不超过50%。询价对象应当持有期不少于3个月。本次发行的股票向战略投资者配售的，发行完成后无持有期限至的股票数量不低于25%

(3)超额配售选择权：发行数量在4亿股以上，

高级管理人员下列情形不得转让其所持本公司股份：

{自股票上市之日起1年内;

高级人离职半年内;

高级人一定期限内不转让，还处于这个期限内的;}

高级人在任期间每年通过集中竞价等转让的股份不得超过其所持本公司股份总数的25%,司法强制执行等情况除外

高级人所持的股不超过1000股的，可一次性全部转让，不受以上限制

可转换公司债券

要披露的情况：可转换公司债券转换为股票的数额累计达到总额10%;为转换的可转换公司债券数量少于3000万元;

付息与兑付：约定的付息日和债券期满前3~5日内披露公告

转股与股份变动：可转换公司债券转股前3日披露实施转股的公告

赎回与回售：全部都是5日内至少公布3次;+变更募集资金投资向你要的，上市功盖应当在股东大会通过决议后20个交易日内赋予可转换公司债券持有人1次回售的权利

停止交易：可转换公司债券转换期结束的20日前，至少发布3次提示公告，提醒投资者在结束前10日停止交易

公开发行可转换公司债券应当提供担保，但最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元的公司除外

商业银行长期次级债务：距到期日5年，开始20%的折旧

保险公司定期债务：(注意：它的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下)剩余年限在1年以内的，折算比例为80%;2年60%;3年40%;

4年20%;4年以上0

证券公司长期次级债务：

---到期期限在5、4、3、2、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入资本;

---资格：借入次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的50%

混合资本债券：期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回

在商业银行最多可以发行占核心资本50%的次级债务计入的情况下，可以发行一定混合资本债券，填补现有刺激债务和一般准备等附属资本之和不足核心资本100%的差额部分，提高附属资本在监管资本中的比重

公司债券：6个月内首期发行，24个月内发行完。

首期发行数量应当不少于总发行数量的50%

短期融资券：注册会议原则上每周召开1次，注册会议由5名注册委员参加;2名及以上的委员不同意交易上协会就不接受注册。

注册有效期为2年;企业在有效期内可一次发行或分期发行短期融资券;企业应在注册后2个月内完成首期发行;企业如分期发行，后续发行应提前2日向交易商协会备案;

交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件;

首期发行短期融资券的，至少于发行日前5个工作日公布发行文件;后续发行，至少于3日公布

2018证券从业《基础知识》速记笔记：股份有限公司

股份有限公司

发起设立：首次出资20%,2年内缴足,投资公司是5年内缴足;

募集设立：首次出资35%。

全体发起人的货币出资金额不得低于公司注册资本的30%

不能有参选董事的资格：

因*、*;犯罪…---5年;有个人责任3年

从业证取消，大家都在关心从业部分的知识，还会不会用到，对此，小奥的看法是，在2018年的初级会计考试中，很可能会出现从业知识，而且会计从业作为会计曾经的入门考试，就是会计行业的基础，不管怎么说，学习以后，总没有坏处。尤其对于零基础的学员来说，想要顺利备考，首先要从会计从业基础知识开始学起，下面小奥三招为你解读从业学习攻略，助你夯实基础。基础课程是关键对于零基础考生想要快速入门，不能单单自己埋头苦学。目前零基础考生的备考形式是时间紧任务重，11月1日就将进入到初级会计职称报名阶段，科学的备考周期是报名之后就将进入到基础阶段的学习，所以在这之前一定要先将会计从业基础知识熟练掌握。目前初级会计职称考试大纲尚未公布，对于是否会加入会计从业的内容还是未知，但由于从业知识的基础性地位，会计考试之间的衔接性，想要顺利备考初级还是需要牢固掌握会计从业基础，东奥2018年初级会计职称备考方案中根据初级会计考试的特点，对零基础考生和基础薄弱的考生推出指引班，补充会计从业基础更好地衔接初级会计考试内容。循序渐进莫急躁在备考的初期不要图速度直接去学习初级的内容，或者在学习从业知识的时候选择性的学习，学习的时候切忌把知识学的夹生了，第一遍一定要注重学习的质量。按照章节顺序循序渐进的学习，教材对知识点安排的顺序都是有道理可言的，后边的内容是在前边的基础上进行表述的，所有知识点都是一环扣一环的，一个环节上的纰漏，就会使整条知识链断掉，学习将无法正常的运转下去。可以适当增加每天的任务量和提高效率但是不要漏掉某一个知识点的学习。会计从业知识点内容难度不是很大，都是入门级的基础性知识，对于零基础考生来说学习知识难度不是很大，难的是建立会计的思维逻辑，这就需要我们多听多看多做。考试真题来实践经过看书听课之后对于知识点在脑海中只能说形成了初步的印象，但是后期要想达到深刻的记忆，需要做题来巩固，只有通过做题我们才能把脑海中抽象的概念具体化，真正意义上理解老师讲述的内容，通过做题不但能够加深我们的理解还会巩固我们的记忆。为了节省时间提高效率，建议大家直接做考试真题，试题质量比较高，对知识点的考察更加地缜密。最后希望各位零基础考生在初级会计考试报名前期能够科学安排自己的备考，完美衔接初级会计考试内容。

一般来说，具备以下几个特点的人比较适合投资股票：（1）有较强的心理承受能力。股市投资变数极多，千万不要企望自己成为常胜将军。要做好万一遭到套牢或出现亏损的心理准备，这样才能在真正遇到困难时冷静应对，兵来降到，水来土掩。2、在选股时首先确定选择那个版块，以及在确定板块之后可以去选择这些板块内的热点或者龙头股，因为这些热点股或者龙头股往往走势比较好，是可以长期获利的股票，因此在选股时要确定在哪个版块，并在该版块内寻找热点或者大盘中代表主要趋势的股票。谢你对我们的支持，希望我的回答能有所作用，欢迎追问，再次表示感谢！

1、《证券市场基本法律法规》2、《金融市场基础知识》

证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。过了这个门槛才能够被证券公司和金融机构聘用，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。依据中国证券协会规定：证券从业人员应当具备证券从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。证券从业资格知识点,证券从业资格考试,传知网校证券从业资格《金融市场基础知识》知识点：提存比率。各国有所不同，一般包括：(1)按存款的类别规定准备金比率。存款期限短的存款准备率就高，存款期限长的存款准备率就低。自1935年以来，大多数国家采用单一的存款准备率制，对所有存款都按同一比率计提准备金。(2)按银行经营规模、经营环境规定不同比率。一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备率就较高，反之则较低。(3)对商业银行库存现金是否抵充法定存款准备金有不同的规定。多数国家规定，商业银行的业务库存不存人中央银行就不能作为法定存款准备金。美国从1960年11月起，业务库存也算作法定准备金。(4)法定存款准备金率的调整幅度不同。多数国家都规定一个调整限幅，有的国家规定每次调整的幅度为2%，有的允许高达50%。(5)准备金中现金的比例。(6)准备金以外的准备。证券从业资格《金融市场基础知识》知识点：作用过程。存款准备金率及法定准备的构成与应保持的限额，对银行的资产负债比率及经营方向有着直接的影响。如存款准备率提高，可以促进商业银行多吸收存款以保持原有的资产规模，或收缩贷款、减少投资、出售债权以适应被压缩的可用资金规模。中央银行通过增大或降低存款准备金率来调节商业银行的信用创造能力，控制货币供应量的伸缩，以达到稳定通货的政策目的，因而存款准备金制度成为中央银行实施货币政策的一项有效工具。由于存款准备金率的变动对经济和金融所带来的调整效应比较强烈，中央银行不能把它作为短期的政策工具经常性地加以运用，因此存款准备金率有变动幅度小、调整频率慢甚至长期稳定不动的趋势。