银行从业人员参与黄赌毒

开展排查。该行在排查过程中结合日常员工管理、检查调查、外围信息筛查等情况，采取员工自我排查与单位排查相结合的方式，全方位、多维度地进行摸排。加强重点人员、重点业务、关键环节的日常管理扩大外部信息共享渠道，提升员工异常行为管理的精准性、前瞻性和实效性。凡发现排查不力、应排查未排查，应发现未发现，弄虚作假、隐瞒不报的，将严肃追究相关人员责任。

银行从业人员搞副业是有很大的违约风险的违法成本的。银行业监管部门对银行业从业人员有四个禁止，一是禁止银行员工个人卡与企业客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友代开账户，不准为客户垫款，提取现金，购汇等，不得长款不入账、短款自垫款平账，不准为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册，票据印鉴，密码等。二是禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业，以及以各种名义私自在企业兼职，收受好处，为个人谋取私利，不得盗用、借用银行名义私自对外担保。三是禁止涉黄赌毒以及投资经商、大额举债等行为，控制风险源头。四是禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为。银行有很多人有博士学位、高级经济师，又有丰富的银行工作经验，对银行业务的理论和实务都有较深的研究和理解，很多人结合工作出版一些研究成果和分析报告，不仅对自己的工作是一个总结，对业务工作有指导意义，同时对银行的声誉也有一个好的推广作用，所以一些有远见的银行高管都支持员工进行业务研究。

信用社排查的九种人是指：有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；

无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。

全行所有在编的高管人员、中层骨干、员工均为排查对象。排查工作由人力资源部牵头，每年组织一到两次，各二级支行主要负责人为本支行员工排查责任人，一级支行（营业部）、直属支行主要负责人为二级支行行长排查责任人。

1、落实责任，加强监管。

根据排查结果逐一认定“九种情形人”对象，按表现形式对号入座，建立档案。同时明确责任，对排查出的“九种情形人”作为重点监控对象进行教、帮、促。

二级支行主要负责人为本支行员工教、帮、促第一责任人，一级支行、直属支行主要负责人为二级支行行长教、帮、促第一责任人，总行部室主要负责人为包点支行“九种情形人”监管的第二责任人，总行班子成员为包片支行“九种情形人”监管的第三责任人。

2、帮教转化，依规退出。

排查出的“九种情形人”对象经教、帮、促后，在规定的期限内确已整改、转化的，经总行案防工作领导小组审查确认后，对其“九种情形人”对象身份予以退出。反之，则依据上级案防规定及员工违规处罚办法，对其采取调整工作岗位、停岗、停职，直至解除劳动合同处理。

参考资料来源：湖南省农村信用社联合社-常德农商银行： 加强“九种人”排查与管理防范案件风险