基金从业课程培训心得感悟

在报名长投学堂之前，我报名过微信英语打卡课程，打卡多少天学费返还的那种，也进过减肥打卡群，趁早群之类的，最后全部不了了之，我还是那个我，没有得到任何成长和变化。所以在一开始我是纠结的，觉得学费会不会又一次打水漂，毕竟之前我连小白营都没坚持下去，但想想基金是我感兴趣的课程，那就试试吧！       3月11号开始我半个月的基金学习课程，课程开始之前是班班学姐带领大家学习优秀书籍梗概，比如《穷爸爸富爸爸》之类，我才知道除了情商智商之外财商也很重要，很多事真的是贫穷限制了想象力呀！思维模式决定你如何看待解决问题，进一步感觉理财就是理生活，而如何把生活的方方面面打理的井井有条，是需要思考和学习实践的。       课程分为每天夜间8点的晚分享，12点解锁的音频课程，白天的每日一问和晨读感悟，音频课程是教会大家掌握理论及如何操作，晚分享是专业的班班学姐对音频课的补充拓展和对同学们提出的问题进行解答，每日一问是就课程同步设计的小问题，让同学们从中发现自己的不足，晨读感悟是恒星组吱吱学姐自己找的优秀小短文，每天早晨我们组的左手大大带领大家拆读，每个人输出自己的感悟，这一剂清晨的鸡血让我们每天活力满满。       课程多吗？不是那么多，分为基金的概况、分类、选择、配置几大类。说少吗？也不是那么少，每天大概花一个小时听音频、整理笔记，晚上花两个小时同步爬楼。我每天上班后读完短文输出感悟，回答每日一问，中午吃过饭休息时间学习音频课程，同步整理笔记，真的好久没写过这么多字了，久违的学生时期的感觉又回来了，每天都收获满满。坚持几天以后，看着自己的积分排名靠前，输出以后总会得到小伙伴的鼓励点赞，每天清晨就看到纷纷打卡的小伙伴们，我告诉自己各项任务务必按时完成，好好学习。毕竟我的小伙伴有工作忙碌深夜都在补课奋起直追的逗逗、小鱼、清欢、有辛勤工作回家带娃坚持学习的圆圆妈，有思维导图达人气质美女暴富鸡，有乐观开朗励志做国际志愿者的可爱组长玥玥，有每天清晨精准拆读短文的能手左左，还有我们爱汉服的美丽学姐吱吱，可咸可甜理的了财设计了海报教的了书的班班鲸落……每个人都给过我很多帮助，也留给我很深的印象，也许大家来自不同的地方，生活中也素未谋面，但认识你们是我2019年的收获之一。让我知道有这么多小伙伴在努力工作，好好生活，更重要的是大家都有一颗想要理财的心，理财的路上有很多人陪我，我要坚持学习，希望未来大家一起抱富，加油！       最后感谢长投学堂提供这么好的平台，谢谢我们51期7班专业热情的鲸落班班、吱吱学姐、谷谷学姐、段段学姐、梦想学姐，谢谢恒星组的各位小伙伴，谢谢大家的帮助指导，最后谢谢坚持下来的自己，接下来的生活，我要告别拖延，拥抱更优秀的自己，也祝长投学堂越来越好，祝7班的小伙伴身体健康，平安喜乐，抱富路上一起加油！长投学堂基金课程51期7班恒星组38号琉璃梦魇

作为一名银行工作人员，不能每天一成不变的工作，而需要吸取新知识，做到与时俱进。那么你在培训的过程中，产生了什么心得感悟呢？下面是由我为大家整理的“银行技能培训心得与感悟”，仅供参考，欢迎大家阅读。

前期，在我社领导的关怀下，我社各分社员工等一行到xx进行了为期一星期的培训学习。在国际化发达城市里，应对一个具有高效决策的金融体制、多体制银行业激烈竞争的城市，感触甚多。根据结合我州现状的实际状况，我个人有几点认识提出：

1、具备现代营销的新观念

在未来不久的金融业不再是传统的存、贷银行业务，也不再是具体的业务经营问题，而是如何提高全市场竞争潜力为中心的发展战略和方向问题，了解金融市场主流趋势。新时期的金融消费者，已经不仅仅仅从存贷款和结算的常规服务要求选取银行，而是更加注重选取有助于创造自身价值的银行服务，选取有发展开拓具有自身特色的多元化银行产品的银行业务（包括中间业务、贷款产品）。因此，客户金融需求的范围和层次越发广泛，个性色彩越发浓厚，市场需求多样化要求银行务必以客户需求为导向，带给全方位多层次的产品和服务。

2、学习潜力决定工作潜力

在xx学习到许多新观念，虽说目前完全照搬不贴合我州现行的金融管理体制，但自我必需明白如今在世界发达城市盛行的金融趋势，掌握新理念知识，活学巧用，取可取之处。从事金融这行业，体会最深的是在这个圈里越往前走，越是感到自身所学的知识太平泛。正所谓“学无止境”，针对不同岗位，努力从多方面学习掌握各种业务知识和技能；应对新形势的要求，不断拓展金融知识新领域，以适应新形势发展的需要。认真学习各种知识，不断提高业务技能，增强自身综合潜力的培养。思想新、学历高，业务潜力才能不断的提高。要具有知识化、专业化、素质高等优势，树立业务经营上的良好态度，以及拓展业务的潜力，才能在一个全新的岗位上胜任。

总之，在xx信用社筹建xx银行这一机遇与挑战同时并存的时刻，只有努力提高了自我素质，提高了工作效率，才能体现商业银行的快捷、灵活、妥当的服务作风；只有在学习中做到刻苦钻研，持之以恒，才能为适应xx银行工作打下坚实的基础。

大学毕业后，开始参加工作，我应聘到一家银行工作，随后参加了xx信用卡中心20xx年新员工培训。从小到大，我们学习了无数课程，历经十年寒窗，不明白参加了多少培训多少考试，但这次的岗前培训对我们的意义是空前的，意义非凡的，它作为一个过渡，一个桥梁，让我们从学习走向实践。对员工培训的重视，反映了公司“重视人才、培养人才”的战略方针。参加这次培训的有以前在别家银行做过信用卡业务的也有没接触过信用卡的，大家都很珍惜这次机会，早早地就来到公司，为培训做准备我们收获的远比想象中的丰富。

这一次培训的主要资料主要是公司的基本情景介绍和xx银行信用卡系列产品的介绍，xx银行信用卡中心主任还特地讲了企业文化与发源，使我们在最短的时间里了解到公司的基本运作流程，以及公司的企业文化、企业现状、战略规划和系统的公司营销理念方面的专业知识，经过这次培训，让我们受益匪浅、深有体会。

经过这次培训，让我们对自我的工作岗位以及公司的优势资源有了更清晰的认识和了解，对自我有一个全新的定位，充分发挥自我的主动性，在做好自我的本职工作的同时，充分利用好公司的优势资源，限度地发挥自我的优势，明确自我的在工作上的长期发展目标和发展方向。公司的快速发展也是我们个人的发展。经过培训，我更加了解到做事先做人的道理。中国城市金融圈人脉社区银行在职业化的态度方面，每个人都应当有一颗向往的心，首先我们要明确的是我们不是为公司打工、不是为老板打工，我们是为自我打工，要相信自我能做好，更重要的是要去坚持做，在秉承xx文化“人本、诚信、创新”的同时坚持欢乐工作，开心生活。

信用卡作为一种现代化的金融工具，它便捷、时尚、安全的特点正逐步被越来越多人所理解，随着我国市场经济发展，人民生活水平的提高，用卡环境的不断改善，信用卡市场蕴含着广阔地发展空间，但随着各家商业银行都在发行自我品牌的信用卡，如何使我们xx信用卡在竞争激烈的市场中脱颖而出，以下是我对信用卡营销工作中的一些心得体会。仅有与客户进行经常性的沟通与交流，了解客户的动向，知晓客户的所思所欲，才能及时调整营销策略，捕捉商机，在激烈的商战中抢占先机。

细节决定成败，心态决定成败高低。工作从细微处入手，在做出营销前对客户有充分的了解，要明白自我的客户看重的是什么，需要的是什么，发掘合作的广阔天地，同时要细心观察，见人所未见，想人所未想，捕捉蕴参加完培训，我最深刻的感触就是觉得自我十分幸运。这是个很系统的培训，银行卡中心人力资源部投入了很多的人力、财力，并有专业的团队经理及相关培训人员给我们进行培训指导，短短的几天内，把我们凝聚在一齐，学习了信用卡的基本情景，融入了xx银行信用卡中心这个大团体中。

作为一家这样成功的股份制商业银行，对于我们刚入职的新行员来说是多么的荣幸啊。有人说：小胜靠个人，中胜靠团队，大胜靠平台。而xx银行信用卡中心就是这样一个优秀的平台。在那里，我们将与xx银行信用卡中心共同发展，把个人的职业规划与xx银行信用卡中心的发展融合在一齐，共同实现腾飞。短暂的培训结束了，我们将被分到不一样的小组上开始工作，一周的培训时间大家培养了深厚的感情，不在乎时间的长短，我们重视的是共同的经历，也许仅有在这样优秀的平台上才能迅速培养出优秀的团队。时间虽然短暂，可是这次培训对我们来说是人我们都将成为有职责心、充满自信的职业人。在此，我再次感激培训中的教师和帮忙我的同学、同行们，让我们一齐为了梦想启程吧。

在服务岗位久了许多人难免会因为无趣，重复，乏味的工作模式失去最初的热忱。不但一声声亲切的问候被冲淡，就连最基本的交流问答都有省略了。上周在单位领导的组织下，我们观看了xxx教授的讲座，通过观看xxx教授幽默风趣的讲座，使大家在笑声中看到教育，收获颇多。

我和我身边的朋友经常碰到这样的形象，去商场买东西，进入店时店员总爱从上到下打量我们，让人感到很不舒服。再有试衣服之前他们都是笑脸相迎，等试了几件不满意他们就不高兴，爱理不理的。我想从个人角度而言，有那样的感觉可以理解。但从服务上讲，他们就是不合格的。在服务中，要尊重客户，公平的对待每位客户。从客户的角度出发，耐心地回答客户所提出的要求，尽量满足客户合理的需求。

作为一名银行工作人员，服务礼仪对于我们尤为重要。特别是柜面服务，柜面服务是一个银行对外形象的最直接表现。在工作中，要注意个人的一举一动，一言一行。正如xxx教授所言，教养体现细节，细节展示素质，细节决定成败。首先，作为银行服务人员，穿着打扮应大方得体，要符合自己的工作性质。站立坐行的各种姿势也应大方雅观，对于应友善。在高度竞争的时代里，银行之间的竞争往往就在于细节的差异，我们要用心去服务，真情的做好服务，真心让客户放心，其次，在工作中，与客户产生摩擦是难免的。在这种情况下，对客户的尊重，对工作的负责都要一如既往，对于矛盾要力求解决，收到委屈要容忍，在任何情况下都要笑脸相对。

通过观看视屏，我了解到自身的许多不足，使我们深刻认识到礼仪培训的重要性。在今后的工作中，我会把所学到的知识完全的适用到实际工作中，不仅要加强学习业务技能，同时也要加强服务礼仪。我相信在大家的共同努力下，一定能把工作做得更好。

随着金融业竞争的日益激烈和客户需求的多元化，优质服务已成为金融业赢得社会信誉的主要条件、争取客户的主要方式、对外竞争的主要手段、取得盈利的主要途径。那么，银行从业人员怎样以良好的服务质量、良好的形象赢得客户呢？

员工形象是银行的第一“门面”。柜台是银行与客户面对面沟通的桥梁，是客户真正熟悉银行的开始，整洁统一的服装和举止大方热情的问候语，会给顾客留下一个良好的第一印象。每一个员工就是一个“服务点”，许多的“服务点”形成了“服务面”，会反映出银行社良好的治理水平和全新的精神面貌。

一位资深的银行家说过：“经营银行跟处世做人一样，即讲就外观、又讲究内涵，银行不能图有美好的外观，还要有员工的举止、礼仪，纵然小处，也不可随便”。当前。银行正处在改革发展时期，员工的文化素质、业务素质受传统治理模式的影响相对偏低，员工的服务行为规范有待于提高，银行的业务开拓与礼仪的培训是当务之急。首先，加强制度建设，制定一套适合农村形势，老百姓乐于接受的服务规范守则。当前，金融机构为了增强同业的竞争力，不惜重金整合网点机构，统一了行业标识，增加了硬件服务设施，改善了服务环境，但与之不相适应的员工的软件服务还与之不相适应。我认为加强员工的培训教育应有待加强，实行脱岗培训与自行学习相结合，采取请进来走出去，强制员工接受教育。让员工感受到培训是最大的福利，是终生享受不尽的利息。其次，规范员工接待客户的行为，人们通常把营业厅服务作为金融服务的窗口，将从营业服务人员作为金融营业的代表，力求让每位客户满足。银行要将单一“接柜”模式变为全方位营销服务。我认为，营业人员应注重以下几个方面：

一是服务纪律。每位营业人员都应佩戴胸章，实行星级治理，以区别服务差别。营业前，营业人员应预备好一切办公物品，切忌在客户到来后匆匆收拾、东翻西找、慢条斯理、更衣洗杯、怠慢顾客。营业期间，坚守岗位，营业人员在工作中不能光埋头工作，而应时刻注重客户的需求，先外后内，接一、问二、慰三，切忌顾此失彼。营业人员不能带情绪上班，要是保持良好的心态，把微笑献给顾客，当一个银行的蒙娜丽莎，要知道“无人能从争辩中赢得客户”，我们说话声越大，客户将会更大，因为在这个社会中我们员工角色只是一小部分，更多的是客户角色，当我们对客户说第一声“谢谢”时，对于客户来说是第一次听到我们说，我们在一天中说第50次、100次“谢谢”时，对客户仍是第一次听到我们说，因为我们天天要接待无数顾客，营业人员发出的第一声“谢谢”和第100次“谢谢”要同样发自内心，才能服务好每一位客户。

二是服务态度。顾客走到柜台前营业人员应站立接待，主动招呼，把“您好、欢迎光临、请、谢谢、再见、走好”等礼貌用语常挂嘴边，以拉近与顾客之间的距离。每当客户走进或走出营业厅时，营业人员笑脸相迎地说上一句“欢迎光临”或“谢谢光临”，“请保管好款物”，下雨时附上一句“路滑请慢走”之类地问候或咐嘱，会给顾客一种亲切之感，更带有几分人情味。

三是业务介绍。营业人员要根据不同客户的需求，主动、热情、耐心地介绍本机构开办的金融业务品种，在向顾客介绍业务时语言简单清楚，避免使用专业名词，令客户不易理解，讲解时语气要肯定、准确、突出业务的性质和特点。当顾客对金融业务不了解想工作人员咨询时，尤其是一些刚开办的新业务，营业人员应本着顾客永远是对的，我们永远存在不足的思想，站在帮客户理财的角度做好耐心、细致的讲解，让他们亲切地感受到你就是他们的贴心人，银行是可信赖金融机构。

四是服务准确。员工在办理业务时，娴熟、准确、高效的业务技能，不仅能增强顾客对银行的信赖感，更重要地是能够反映银行员工队伍的整体素质，增强银行的社会知名度和社会地位。

最熟悉的陌生人，其实用这首歌曲名来形容我们与客户之间的微妙关系是最贴切不过了，你说熟悉吧，有些客户每天必到，单位的出纳，存香烟钱的，隔壁的超市，还有各种缴营业款的，天天都是熟悉的面孔，但是再怎么熟悉的也是我们的客户，也要循规蹈矩的完成我们的服务。你说陌生吧，必竟我们与客户之间的这种关系是建立在他们需要服务而我们提供服务的这种基础上，当稍微有那么点怠慢，就会产生不愉快，这时我们就觉得很陌生。

基金从业资格证考试科目一法规和道德规范来说，基本上需要背的东西属于绝大数。但是，这里并不是使用背课文的方法背诵，还是以理解为主。许多很长很复杂的知识点先分析一下内在联系或逻辑，之后再多看几次也就可以了。毕竟都是选择题有印象就好。科一建议先快速的看一遍书，同时根据考纲自己划出重点，然后找新版免费的教程再学一遍。这样重点基本上就学习了两遍。一边根据重点自己写出知识点架构图，一边跟着教程学时要做好章节练习。都学完了就可以做模拟试卷了，做几套熟悉一下就可以了。一定要自己画架构图，这比任何学习步骤都关键，另外，看着架构图也能很高效的复习。这个过程以每天一到两小时为例基本上半个月吧也就学完了。白天上班，晚上学习一定得坚持住，而且一定要做学习计划，要不很容易就偷懒了。

基金从业资格证考试科目二，相对于科目一来说，科目二需要背的东西会少一些，但是加上了计算。基础知识还是以理解为主。具体的学习方法和科一一样，但是，有一点不同。科目二的知识点结构图要更概括的画。也就是说具体概念定义之类的尽量别写，就标注上有几点就好了。之后复习时能回想起重点词和内容大意就好。毕竟，考试时候很多都是运用知识点，回答对与不对类型的题。至于时间上呢，和科一一样半个月左右吧。

至于学习顺序，还是先学科一再学科二，毕竟科二中很多知识是需要可以作为基础的。另外如果为了加快进度的话，学习到科一客户服务这一章节就可以一并学习科二的内容了，首先，科二所需科一的知识积累基本上已经学习完毕了，其次，科一之后几章内容规律性和连通性很强，学着也很快。另外，学习科二时一定得做好科一的复习啊，要不很可能就会忘了或者记混淆。复习就是看知识点架构图和之前的错题，很快的，基本上半个小时就能复习三四章节。

为了拿证基金从业资格证考试真的不难，只要按计划坚持下来就肯定没问题。更多关于基金从业资格证考试的备考技巧，备考干货，新闻资讯等内容，小编会持续更新。