银行从业人员清廉案例

对于银行职员监守自盗，要做到防患未然真的是颇有难度。因为一个单位的内控制度很容易被领导层绕过，当有人蓄意舞弊的时候，我们只能求助于内审的事后发现或者内部控制没有失效的部分。但是，完善的制度、良好的教育，尤其是对职员进行法律法规的教育，还是可以起到一定预防效果的。所以我认为最重要的是建设内部控制环境，从人员遴选和加强教育上着手。

另外，具体到本案的治理方法如下：此案例是金融凭证案件中的一例，其作案手段与一般金融凭证案相同，就是通过盗用公司印章伪造转账凭证，然后利用转账凭证将公司的款项转账到自己事先开设的账户。该犯罪案件主要利用了两个漏洞：

1、企业印章的外露，如果企业管理不善，员工私自将印章泄漏给外部人员，那么就会给犯罪分子留下可乘之机。

2、银行防伪技术还不够好，犯罪分子利用盗用的企业印章伪造的转账凭证，银行系统竟然毫无觉察，因此银行在转账支票的验证过程中存在欠缺。知道了这两个给犯罪分子可乘之机的漏洞之后，我们就不难知道防范该类犯罪行为的方式了。

首先，对于企业而言，企业要加强印章管理工作，对保管印章的人员要进行素质教育，加强他们防范印章被外人盗用的风险和意识。公司印章是公司的重要机密，任何人都要严格按照公司规定进行处理。其次，对于银行而言，银行系统首先要制定严格的票据处理程序，在员工收到转账支票的时候，一定要认真检查，转账支票的内容是否填写完整正确，印鉴是否正确，而且要利用银行的防伪系统进行验证。因此银行一方面要严格培训职工的技术，另一方面要尽可能利用更加高级的防伪仪器进行票据的验证。只有企业和银行两方面的紧密结合,才能最大限度地减少犯罪分子作案得逞的机会。

从这起案件当中也起到了非常重要的警示作用，各个银行部门应当加强对于职工的监管与管控，避免这种情况的再次发生，从而导致银行内部的资金受到非常严重的影响，这样做的话更有利于后续的发展和进步。

告诉我们要坚守自己的本心，一定要维护自己的利益，不能够做违法犯罪的事情，要学会谨言慎行，不要贪小便宜。

5月23日，为深入贯彻落实省分行、省分行营业部关于信贷领域腐败行为专项整治工作的部署，加强对公条线从业人员的廉洁教育，营业部庐阳支行对公条线开展廉洁案例分类讲活动。   庐阳支行对公部门分别从公司条线、机构条线和小企业条线出发，带领本次参会人员学习涉及信贷领域的警示案例通报，深入剖析各条线廉洁案例展现的问题，分析腐败行为带来的严重危害，从各自条线角度查找潜在风险，要求全体信贷人员加强业务学习，杜绝操作风险；增强底线意识，坚决不碰红线、高压线；认清形势，廉洁自律、守牢合规底线。   参会人员结合自身条线的业务，对宣讲的廉洁案例开展集中讨论，总结思考，提出问题，纷纷表示要提高意识、互相监督，把拒腐防变内化在心，外化在行。    公司业务部：作为信贷从业人员，学好内部的各项规章制度，并严格执行这些制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。同时我们也一定要严以律己，依法办事，支持公平竞争，反对商业贿赂，为扭转社会风气、净化经营环境、规范经营秩序做出自己的贡献。    机构业务中心：我们应树立“四种意识”：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。       经开区支行：今天所学的“张杰案”虽是个例，但“管中窥豹”，足以敲响我们合规的警钟。党的十九大后，全行推动全面从严治党、从严治行向纵深发展。在当前银监会大力整治金融乱象的大背景下，全行要以“张杰案”风险化解及处置工作为契机，树立正确的合规意识，防范各种金融风险。       濉溪路支行：案例中张杰的惨痛教训，足以警示教育全行干部员工，“名位利禄皆为身外之物，品格事业才是立身之本”，合规，永远是银行人的生命线。而我们的合规之路，任重道远。      蒙城路支行：在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生，我们在灌输合规无小事就显得尤其重要。    周谷堆支行：在工作中要履职履责，要相互协助、保质保量出色的完成各项任务，要做到强化学习贯彻，要正确对待党风、行风廉政问题，要在工作中自我加压，要在思想上划出红线，在行为上明确界限，在道德上坚守底线。       党委委员刘道中：建行银行作为国家主要经济部门之一，资金密集度高、金融调配职权大，处于社会经济交往的核心，在贷款、资产处置等方面都极易发生商业贿赂行为。从今天宣讲的部分案例来看，当前发生的许多案件大多数都是因个别员工法律和规章制度意识淡薄而造成的，他们所发生的违法违规行为不但给建行声誉造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。通过这次学习，各位对公信贷从业人员必须更为清醒认识到当前党风廉政建设和反腐败斗争面临的严峻形势，反腐败斗争的长期性、复杂性、艰巨性，需要进一步增强反腐倡廉的坚定性、自觉性和主动性。加强自身建设，带头落实廉洁自律的各项规定。加强学习，提高自身修养，增强拒腐防变能力。    通过此次廉洁从业分类宣讲活动，落实了对相关人员“深层教育、深度剖析、深入思考”的工作要求，对各条线管理人员和客户经理起到了警示作用，提醒大家要正确看待手中的职权，严守底线、合规经营，争做反腐倡廉的先锋。

近年来，金融系统案件呈多发态势，不仅给国家造成了不可估量的损失，也给涉案家庭带来了毁灭性的打击。为培育“不为微利所诱，不为花花绿绿的迷惑所眩”的廉洁文化，广发银行临沂分行于4月25日开展了信贷从业人员廉洁自律、行为规范专项活动，加强疾病预防，以“消灭隐形”为重点，努力将腐败现象根除在萌芽状态。为使此次活动入脑入心，确保取得实效，该行纪委创新工作方法，提出员工承诺、家庭共建、客户共建、跨网格家访、纪委调流等创新工作方法，整体推进不腐、不腐、不想腐。

1.系统冲击与员工承诺。

一是带领全体信贷从业人员学习中国《刑法》 《监察法》(发〔2020〕120号)和《广发银行员工十条禁令》 《银行业从业人员职业操守和行为准则》(银监办发〔2013〕245号)中的“行贿犯罪”及立案标准。同时与员工签订《广发银行员工行为合规手册》，划出红线。承诺日期后再犯的员工将受到严惩，以此来震慑政策、制度、法律法规的严惩。

第二，跨界家访，家庭共建。

要求各单位负责人打破网格员与网格员的隶属管理关系，进行跨网格家访，向信贷员家属宣传上述政策、制度、法律法规，签署家庭共建书，并提交分公司纪委。员工家属帮助其建立诚信自律守法意识，远离黄线红线，不违反诚信纪律。

第三，内引外接，客户共建。

要求各单位负责人向二手房中介、私商贷及信用贷客户、公私贷客户提交《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》，邀请客户积极参与银行的清洁共建活动，签署共建函，提供对方经办人员名单及联系方式，提交分行纪委。

四、纪委录取，廉政流动。

根据事业部提交的客户共建函，分行纪委成员将对客户联系人名单进行核查，通过面对面访谈或电话联系的方式进行一次清廉流程调整，年内完成全覆盖，多渠道堵住腐败源头，让信贷从业人员放弃侥幸心理，老老实实工作，尽职尽责。

通过以上措施，形成了一套完整的立体防范体系，极大压缩了廉洁自律违规行为的滋生空间，建立了廉洁金融文化的长效机制，不断培育“保持风清气正、促进发展”的廉洁金融政治生态，为银行高质量发展提供了有力保障。

第1点就是要我们知道就做一个工作人员，应该克职尽，守第2点应该有一个道德的底线，不然的话就会毁掉自己的人生第3点也告诉我们贪婪这个东西不要过头，不然的话自己就会完蛋。