基金从业资格证笔记

2021年最后一场基金从业考试已确定延期至10月30日进行，越临近开考考生们的学习方向越感到迷茫，那么基金从业考试要该怎么复习?通过率如何提高?第一、端正思想小伙伴们一定要有信心通过考试，搞明白，然后做笔记，把一本厚书读成薄书。第二、勤做笔记做好笔记，把重点、难点、疑点加以归纳总结，反复操练。第三、对教材中含糊知识点一定要搞清楚特别要注意对教材上的百分比、必须、可以、包括、不包括、以上、等等，小伙伴们一定要足够重视起来，另外要在在熟悉教材的基础上，理出教材的脉络，做到首尾一至，中心突出，特别是前后章节有联系的地方，一定要特别关注。第四、题海战术和考前押题对于上班族等考试时间紧张的考生，考虑题海战术和考前押题。做题的目的是掌握题目中的知识点，来代替教材了解的缺失。以题代练，快速掌握考点难点。把书拿到以后，第一先看一遍书，第二遍把重点、难点、疑点分别总结归纳出来，然后写在笔记本上。做一些基金从业考试章节习题，检查知识点的掌握。第五、多做真题，总结计算题的做题思路基金从业资格考试周期短，考点重复率较高，所以考生一定要重视历年考试真题。做题时，注意出题角度、解题思路、涉及的知识点。计算题的解答是多数考生比较头疼的一个问题，建议考生将典型的计算题抄在一个笔记本上，重点理解做题思路，归纳答题技巧。掌握了做题方法，考试过程中才能稳拿分数。第六、考前熟悉上机模拟基金从业资格考试采取机考形式，建议考生在考前一周一定要熟悉上机操作，严格按照考试时间要求答题，提前适应考场环境。另外，上机操作时，考生应留心自身的知识薄弱处，针对性纠正，及时补齐短板。基金从业证考试科目介绍基金从业资格考试包含三个科目,科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识;科目三：私募股权投资基金基础知识。考生通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，具备基金从业资格的注册条件。

2022年的最后一场基金从业资格考试的考试时间定在了10月29日开始，各位考生目前还剩下一个月左右的复习时间，我在本文中为大家准备了2022年10月基金从业资格考试考前必备知识点内容，供大家学习参考，欢迎大家阅读！快和我一起来看看吧！

1、信托主体、信托财产的基本内容

（1）信托主体

①委托人：是信托关系的创立者应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织。具有知情权、管理方法变更权、撤销权和解任权。

②受托人：具有完全民事行为能力的自然人或法人。

③受益人：可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。受益人没有行为能力限制。

（2）信托法律关系的客体——信托财产

信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产。

信托财产具有如下性质：

①信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别。

②受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益，也属于信托财产。

③除法律规定的情况外，对信托财产不得强制执行。

④信托财产与受托人固有财产相区别。

2、受托人的信义义务本质上是一种法定义务

信义义务是一种不管信托文件中是否有约定都存在的义务，是一种通过约定无法完全排除的义务，不能因为约定而改变法定地位。

1、基金行业的运作环节

（1）基金自身运作：募集、投资管理、资产的托管、份额的登记交易、估值与会计核算、信息披露以及其他基金运作活动在内的所有环节。（2）基金管理人运作证券投资基金

①市场营销：主要涉及基金份额的募集与客户服务；

②投资管理：体现了基金管理人的服务价值；

③后台管理：份额的注册登记、资产估值、会计核算、信息披露等。

2、基金行业的主要参与者及其功能

（1）基金当事人

（2）基金市场服务机构

①基金销售机构：从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

②基金销售支付机构：应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》（商业银行除外）。

③基金份额登记机构：基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。

主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册。

④其他：基金管理人、基金托管人、基金估值核算机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构与基金评级机机构。

（3）基金监管机构

①基金监管机构：在我国，基金监管机构为中国证监会。对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督。

②自律组织：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。2012年6月6 日成立的中国证券投资基金业协会。

③自律管理者：证券交易所

3、基金行业运作关系

科目一： 基金法律法规、职业道德与业务规范

科目二 ：证券投资基金基础知

科目三： 私募股权投资基金基础知识

《基金法律法规、职业道德与业务规范》：

主要考察关于法律法规、规章制度等文字性内容，也包含部分计算性内容。

特点是相对难度较小但记忆量较大，部分章节的内容，需要考生在理解的基础上熟练应用。

《证券基金基础知识》：

主要考察基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容，覆盖面较广，题目设置较灵活，需要考生透彻掌握所学知识，并能解决各类实际问题。该科目考试难度较大但是就业范围也相对较广，因此报考的人数也很多。

《私募股权投资基金基础知识》：

主要考察股权投资基金概述、股权投资基金分类、股权投资基金的政府监管与行业自律等，需要背诵的内容较多。近年来的命题趋势逐渐趋于实用性、综合性，专业性较强但难度适中。

基金从业资格考试相对于银行、证券从业考试来说还是有一定难度的，那么对于零基础考生来说更应该要提早准备复习，而2020年基金从业资格5月份考试的推迟，这便是一个备考的绝佳时期！

【考试科目】基金从业考试考察的三科中，科目一《基金法律法规》是必考科目，科目二《证券基金基础》和科目三《股权投资基金》可以任选其一。单科考试时间为120分钟，每科题量为100道，题型为选择题，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。考生可根据需要选择参考科目。我给大家整理出以下5种选择来进行组合：

一、三门科目的各自特点科目一主要考场基金行业的基本法律法规和职业道德规范，内容比较简单。主要以基础概念的识记和理解为主。科目二偏理一点，计算题较多。偏重实操，考查计算分析等综合应用能力。考试内容贴近公募从业人群。主要以证券投资基金的理论知识为主基金基础知识考试中计算分析题偏多，涉及基金费用、基金投资、债券、股票、投资理论的、图表的内容。科目三偏文一点，法律条规较多，专业术语和概念少，容易理解。考试内容贴近私募从业人群。主要以私募股权投资基金的概念、分类、参与主体、募集与设立、投资、投资后管理、项目退出、内部管理、行政监管、行业自律管理及相关法律法规内容。

二、比较三门科目的难度由于科目二涉及投资基础知识，包括较多的计算分析及应用的内容，约10-20道左右，但是科目三也是有一些计算题的，约5-10道左右。大多分布在会计核算、收益分配等部分。整体来看基金从业资格考试科目难度排名顺序：科目一＜科目三＜科目二从组合选择上的难度来说：科目一＋科目三的考试难度要小于科目一＋科目二。

三、就业方向（1）如果选择科目一＋科目二组合，考试通过获取证券投资基金从业资格。但是很大程度上可以从事私募股权投资基金的，协会在这一方面没有明确规定。可以到证券公司、商业银行、基金管理公司、基金销售公司、投资理财顾问公司和证券投资咨询公司工作，也可以到私募证券投资基金工作。（2）如果选择科目一＋科目三组合，考试通过后获取私募股权投资基金从业资格，不能从事证券投资基金的业务。可以到私募股权投资基金公司工作。

四、总结通过科目一和科目二认定的从业资格适用于证券、股权、创投、其他类的私募管理人，而仅通过科目一和科目三的从业资格认定仅适用于非证券类的私募基金管理人。从就业方向来看，科目二相比科目三更广泛，当然有条件的情况下，将三个科目全部拿下更好哦~

【考试报名】

一、报名条件基金从业资格考试报名条件有四点，具体包括：1、具有完全民事行为能力；2、截至报名日，年满18周岁；3、具有高中以上文化程度；4、中国证监会规定的其他条件。基金从业资格考试是一项从业入门考试，相对报考条件不是很高。

二、报名方式基金从业资格考试报名采取网上报名方式，可以进入中国证券投资基金业协会官网进行报名，报名时需要选择对应的报名入口，预约式考试需进入预约考试入口报名，全国统一考试需进入全国统考入口报名，而且两者的账号也是分开的，这点需要注意，不能混淆。

三、报名费用每科考试报名费为人民币65元，可通过网络在线支付。已缴费报名成功的考生，在考试报名结束前可申请退费，未在规定时间内选择退考的考生，不得以未参加考试等理由要求退还报名费。

四、报名时间2020年基金从业资格考试分为预约式考试和统考，全年一共举行7次考试，前3次的考试因为疫情都推迟了，所以在这里只列出了剩下的四次预约考试的时间，大家可以根据自己的情况自行选择报考时间~第四次基金从业考试（预约式）：报名时间是5月4日-5月31日，考试时间是2020年6月20日；第五次基金从业考试（统考）：报名时间是7月20日-8月24日，考试时间是9月19日-9月20日；第六次基金从业考试（预约式）：报名时间是7月27日-9月25日，考试时间是2020年10月24日；第七次基金从业考试（统考）：报名时间是9月28日-11月2日，考试时间是11月28日-11月29日。

在这里简单说一下预约考试和统考的区别吧~1、报名、考试时间不同2019年共举行4次预约式考试和3次全国统考，预约式考试是全国统考的补充，穿插在几次统考中。全国统考的考试时间为两天，预约式考试时间则仅有一天，考生可根据自身需要和自身实际情况报考。2、考试地点分布不同全国统一考试地点较广，2019年在全国44个城市同时举行。而基金从业预约式考试的地点比较特定，相对较少，没有统考那么多3、报名、缴费原则不同预约式考试考试机位有限，每场考试限定报名名额，先报先得，额满为止。报名时选择报考科目后必须在120分钟内完成缴费支付操作，规定时间未支付成功，机位将不做保留，考生需重新报名。而全国统考没有人数限制，在考试报名期间均可报名，选择报考科目后，只要在考试报名结束之前完成缴费即可，因此人人都有机会可以进行报名。需要注意的是，全国统考虽然机考位充足，但是随着人们对基金从业考试重视程度的增加，报考人数越来越多，预计往后基金从业考试全国统考，有可能也会出现机位紧张的情况。

针对预约式考试需要注意的是：由于预约式考试名额有限，所以需要报考的考生一定要提前确定好报名时间，报名开始后抓紧时间报名并缴费。如果报名晚了没有名额了，仍然可以在报名时间截止之前随时关注报名网站看还有没有机位，因为可能会有其他考生退考的情况，就会有空出来的机位。

考试报名完成之后，那么就是准备复习了！！！首先教材的选择，可以直接去某宝上买，就只买教材就好了，没必要买题库，网上那么多软件题库多的是，而且有历年真题、知识点练习题都还挺好用，可以多下载几个然后来做题，方便还省钱，两全其美岂不乐哉~

那么重点来了，备考复习建议如下：

一、反复看教材教材是备考的根本，也是出题的重要依据。根据历年的基金从业考试经验，考生在看书的时候最好能看两遍，第一遍可以不用看的太细，粗略的看一下，先把教材的大致内容和基本框架了解一下，然后看相对应部分的老师讲课视频。可以看一节然后看视频，也可以看一章然后去看视频。这样相当于同时学习两遍。同时将老师讲课中的重点、难点在教材中画出，也为下面的精读提供了方向。第二遍就要对教材精读了，把第一遍没能理解的地方重点攻克，做好课堂笔记，相应的习题多做一些。还要多和其他相关知识相关联，多做一些综合性的题目，把各章节的知识点结合起来学习。而且要适当背诵一些难记忆的内容。尽可能认真地多看几遍。

二、真题反复做，多做练习题基金从业考试做题非常重要，一定不能忽视。又因为基金从业考试周期很短，所以考点的重复率非常高。历年真题是最好的习题资料，做题时注意的重点不是答案本身，而是深入分析这些题目的命题规律，解题思路，所涉及的知识点都有哪些等。要想熟练掌握这些，光做真题是不够的，平时也要多做练习题来巩固知识点，打好基础。由于基金考试后还涉及到一定的计算题，所以在做计算题时可以准备一个错题本，把难懂的容易算错的，或者比较复杂的计算题给抄下来，经常看并且思考，联系相关的知识点，找到做计算题的思路，这样上考场才不会很慌乱。

三、考前上机模拟基金从业考试是采取机考的形式，所以建议大家在考前几天都练习上机做题，严格按照考试时间要求和题量做题。这样做不是为了检测自己能答多少分，而是能准确的找出自己的漏洞点在哪儿，及时补齐短板，还能习惯考试现场的环境，不至于到了考场过于紧张。

①平时做题要控制好时间，尤其是计算题。考试时间紧，计算题通常需要思考，所以平时多加练习，训练速度。然后要合理安排时间，保证考试之前能将自己的学习任务完成。尽量均匀安排每天学习时间，并且要及时复习。不要临时突击，突击记得快，忘得也快。②教材中很多知识点可以直接记忆的，还有些知识点出题比较简单，或者不出题，所以不需要太纠结于这些知识点，也不需要更深层次弄明白这些知识点，这些知识点节省的时间可以用在别的内容的学习上。计算题中，也经常会涉及一些数据，也是需要直接记忆的。③考试的出题范围和难度不会超出教材，教材看懂，例题做会，同时做适当练习，考试通过基本没问题。但是要对自己有清晰的认识，很多备考基金从业的小伙伴总是喜欢听别人怎么说，而不去根据自己的实际情况去认真复习备考。主要体现在以下几点，考试很简单，考前复习一周或者裸考就能过；考试不用购买教材，刷刷题就能过；难得计算题就直接放弃，也能过。这些话听听就行了，真正复习还是要踏踏实实的来才会过，何况还是零基础的小伙伴们~④关于考试资料的选择，不是说越多越好，比如视频课选择一个合适的软件去看，然后做相对应的练习题，额外有时间的话再做其他软件上的题，但是每个机构出的题的质量可能会有参差不齐，所以还是要多参考对比一下~

1、首先要对自己有信心哈，相信自己，心态好你就胜利了一半了哈哈哈~2、认真做一遍即可。基金基础知识的考试非常紧，如果是认认真真从头做到尾，通常考试时间应该是刚好能够完成或者做不完。所以要保证认真做，不要想着做完所有题目再回头检查，因为时间基本不够。3、快速做题。根据平时的做题技巧，有些计算题目是可以看出规律的，所以这类可以较快速的选择答案；然后遇到不用计算的题目，迅速搜索大脑中的相关的知识点得出答案，一定要速度快。4、学会“蒙”。实在不会的题目，相信第一印象，第六感还是有些准的哦，说不定你就是运气这么好瞎蒙也全对呢哈哈哈~5、遇到不会做的题要先冷静，然后学会放弃。有一些题目难度过大，不要慌张也不要纠结，适当放弃，用思考的时间做更多的题。比如，一些关于年数、金额的，一套试卷也没几个题，但是教材中却有很多需要记忆，所以可以放弃，用这些时间去记忆别的知识点。