金融理财师免考银行从业

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（CertificationofChinaBankingProfessional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

CFP国际金融理财师师证书：

CFP证书是理财师领域具有高声誉和国际视野的证书之一。它涵盖了金融理财专业知识、家庭综合理财、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例等多个领域。持有CFP证书可以展示您的专业能力，增加客户的信任，并提供更广阔的职业发展机会。

CFA特许金融分析师证书：

CFA证书是国际金融领域认可度较高的证书之一。该证书强调投资分析、资产定价、投资组合管理等方面的知识和技能。持有CFA证书可以展示您在证券分析和投资管理方面的专业能力，为从事投资银行、基金管理和资产管理等职业提供更多机会，但该证书考试难度较大，被誉为金融界的“高考”。

AFP金融理财师证书：

AFP证书是财富管理领域从业人员普遍持有，备受银行、保险、财税、证券、信托、互联网金融、基金以及第三方财富管理机构青睐的专业金融证书。同时AFP证书也是CFP国际金融理财师的初级认证。

银行从业资格考试能申请免试。符合一定条件的人员，报考银行从业资格考试，可以申请免考《银行业法律法规与综合能力》科目，初级银行从业资格考试和中级银行从业资格考试的免考条件有所不同，以下是详细内容。

一、银行初级《银行业法律法规与综合能力》科目有3类免考条件：

满足如下条件之一的考生，即可在银行初级报名网站申请该科目免考。

初级第一类免考：

2013年12月31日前，已经评聘助理经济师（金融专业）职务的；【非金融专业（如会计师等）不在此免考范围内；2013年12月31日之后评聘的不在此免考范围内】

申请人需出具由所在单位（需具有评聘助理经济师资格的单位）用章（人力资源部人事章或公章）的证明材料【证明材料中必须写明单位的联系电话（此电话将向各机构总部进行认证，用于审核过程中的外调，请务必真实填写）】及本人身份证正反面，以上材料扫描后通过电子邮件发送至银行考试客服中心，以备审核与核查，邮箱：。

注：

①只通过服务平台提交在线申请未通过邮箱发送申请材料，或只发送申请材料未在线提交申请，均视为无效的免考申请。

②免考申请邮件发出后，建议在5个工作日后登录报考系统查询审核结果

初级第二类免考：

通过人力社会保障部组织的考试，获得初级及以上经济专业技术资格（金融专业）证书；

申请人需下载免考申请表（申请免考的页面可以下载申请表模板），按要求填写后，与所持证书带照片页、专业类别页、身份证正反面一同上传。

初级第三类免考：

考试合格并取得以往中国银行业协会颁发的《中国银行业从业人员资格认证证书》，或在2013年12月31日之前取得《公共基础》合格成绩的考生。

申请人在报名时直接选择该免考条件，系统将自动核查是否符合，无需上传证明材料，2014年（含）之后获得的《银行业专业人员职业资格证书》不在免考条件3范围内。

二、银行中级《银行业法律法规与综合能力》科目有2类免考条件：

满足如下条件之一的考生，即可在银行中级报名网站申请该科目免考。

中级第一类免考：

通过人力社会保障部组织的考试，取得经济专业技术资格中级资格（金融专业）证书。

申请人需下载免考申请表（申请免考的页面可以下载申请表模板），按要求填写后，与所持证书带照片页、专业类别页、及身份证正反面一同上传。

中级第二类免考：

2013年12月31日前，按照中国银行业协会《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》的要求，通过考试取得《中国银行业从业人员资格认证证书》，累计从事相关工作满10年。

注：

①《中国银行业从业人员资格认证证书》特指2013年之前（含）考试合格并取得原中国银行业从业人员资格认证证书的，2014年之后颁发的初级《银行业专业人员职业资格证书》不在免考范畴之内。

②增加了免考条件2老版证书号的验证，如是无效证书号或非对应该考生的证书号将无法通过。由于验证是通过考生证件号和证书号进行匹配，如考生之前获得老版证书的证件号错误，会导致无法验证通过。如因考生原因填写有误或身份证号变更升位，请参照修改老版证书的流程操作，待老版证书上的证件号修改后再通知考生进行中级考试免考申请。

三、银行初、中级科目申请免考开放时间说明

个人考生

考生个人申请免考的开放时间为考试报名缴费期间，提交申请后建议等待5个工作日后再登录报考系统查看审核情况。

集体考生

集体考生错过报名期间申请免考，可以通过考生所在单位或机构向协会申请，具体如何申请，请考生自行咨询单位集体报名负责人。

四、银行初、中级科目申请免考资格有效期说明

先申请免考后考试：

先申请免考12，审核通过后免考资格长期保留，考生随时通过一个专业就可以申请证书。

先通过一个专业科目，后申请免考：

先通过一个专业，后申请免考，则两者需要在连续两次考试范围内，即2015下通过个人理财，2016上证书申请开始日前务必提交并审核通过免考12。如2016上没有申请，2016下再申请免考通过，则2015下的专业科目成绩作废。

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CFP（国际金融理财师证书）

CFP是在2004年中国银行业理财业务刚刚起步发展阶段引入的面向银行理财业务人员的资格认证。银行理财业务主要面向的客户群体是可投资资产在5万元（2018年商业银行理财业务监督办法改为1万元起步）以上600万元以下的客户，为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标，可以说偏重资产管理。

CFP在2014年以前一直是银行理财业务人员上岗的执业证书，后来被国务院连同其他很多证书取消了对从业人员强制执证的要求。

AFP（金融理财师证书）

AFP和CFP是同一个认证的两个阶段，AFP是比较本土化和初级化的CFP，要考CFP必须先通过AFP。其认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能。

无论参加AFP还是CFP考试，都需要具备理财相关工作经验并且参加主办方金标委授权的培训机构的培训才能参加考试。例如，以下是对AFP申请人的条件：

CWM（特许财富管理师）

CWM主要针对的是财富管理和资产管理，更适合“高净值人群”的家族财富管理与传承规划。

CWM是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融行业资格认证，由英国皇家政府特许备案，其职业资格认证权威受到包括国际证券事务监察委员会组织IOSCO以及全球70多个国家监管机构的官方认可，其资格认证考试被全球92%的国际银行认可，包括欧洲前20名的投行和前20名的托管银行，在大家耳熟能详的汇丰私人银行、UBS私人银行、巴克莱银行、德意志银行、瑞信、国际货币基金组织中，都有享有特许财富管理师荣誉的资深财富管理师和高管。如果您的目的是为了更长远的职业发展，CWM是非常实用的。

CWM的主要就业方向广泛覆盖银行、证券、基金、投资、信托等财富管理领域，例如财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师顾问等专业财富管理顾问群体。

金融理财师认证制度在中国分为两级，即AFP（金融理财师）和CFP（国际金融理财师），AFP是考取CFP证书必经阶段。CFP国际金融理财师，是国际金融理财标准委员会自2008 年初开始，面向全球财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际资格认证。金库网作为创造金融理财师的摇篮，自2007年成立以来，依托国际金融理财标准委员会（中国）强大的专家团队、北京当代金融培训有限公司资深教研队伍，组建了有着专业金融知识及实务经验的金融教育研发团队，为金融领域多项国际资格认证培训，并提供继续教育网络学习的服务。为什么说银行从业人员必须要考AFP金融理财师呢？金融行业急需理财专业人士　　国内经济的持续增长和个人财富的迅速增加，理财市场规模日益扩大。很多居民虽然有投资意识，却没有经验，迫切需要得到理财指导。国内各大银行尤其是商业银行抓住机遇迎接挑战，抢滩VIP客户市场，急需理财人才，提升理财服务水平，给客户提供更多更好更全面的理财服务。金融理财行业竞争加剧 招聘面试的门槛升高截止2015年12月31日，由国际金融理财标准委员会认证的中国大陆AFP持证人数为16万多人，CFP持证人数达到4多万人，由于专业人才匮乏，如今，理财师职业已成为职场“金饭碗”，具有宽广的发展空间和优厚的薪酬待遇。可以预见，在高职、高薪的双重诱惑之下，将有越来越多的人通过考证获得理财师的“身 份 证”。