银行从业重要章节

2022年的初级银行从业资格考试距离考试已经不远了，大家在目前的复习进度是否能赶上考试前将知识点内容梳理完成呢？下面就和我一起来看看这份2022年初级银行从业资格考试《个人理财》各章节知识点重点内容吧！

一、个人理财

（一）熟悉个人理财业务的相关主体；

（二）掌握银行个人理财业务的分类；

（三）了解国内外个人理财业务的发展状况；

（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；

（五）掌握理财师的执业资格要求。

二、个人理财业务相关法律法规

（一）熟悉中国的法律体系；

（二）熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；

（三）掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务相关的规定；

（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；

（五）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。

三、理财投资市场

（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；

（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；

（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；

（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；

（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；

（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；

（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；

（八）熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

四、理财产品

（一）掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征；

（二）掌握基金的分类、要素、风险及法律特征；

（三）掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征；

（四）掌握国债的分类、要素、风险及法律特征；

（五）掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征；

（六）熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征；

（七）熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

银行专业资格考试考察内容：

1.必考科目：《银行业法律法规与综合能力》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

主要考察知识点：经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律

2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》

考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任

3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》

考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

主要考察知识点：风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束

4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务

主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规

5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理

6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

主要考察知识点：个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统

第1篇 银行知识与业务第1章 中国银行业概况 中央银行、监管机构与自律组织 银行业金融机构第2章 银行经营环境 经济环境 金融环境第3章 银行主要业务 存款业务 贷款业务 其他银行业务第4章 银行管理 银行风险管理 银行资本管理 银行绩效评价 银行金融创新第2篇 银行业相关法律法规第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 中国人民银行监督管理措施相关规定 银监会监督管理措施相关规定 违反银行业监督管理规定的处罚措施 反洗钱法律规定第6章 银行主要业务法律规定 存款业务法律法规 授信业务法律法规 银行业务禁止 银行业务限制第7章　 民事法律基本规定 民事权利主体 民事法律行为和代理 合同法律制度第8章 商事法律基本规定 公司法律制度 破产法律制度 票据法律制度 担保法律制度第9章 银行业犯罪及刑事责任 金融犯罪概述 破坏金融管理秩序罪 金融罪. 银行业相关职务犯罪第3篇 银行业从业人员职业操守第10章 《银行业从业人员职业操守》概述 宗旨 从业人员 适用范围第11章 银行业从业基本准则 诚实信用 守法合同 专业胜任 勤勉尽职 保护商业秘密与客户隐私 公平竞争第12章 银行业从业人员与客户 熟知业务 监管规避 岗位职责 信息保密 利益冲突 内幕交易 了解客户 反洗钱 礼貌服务 公平对待 风险提示 信息披露 授信尽职 协助执行 礼物收、送 娱乐及便利 客户投诉第13章 银行业从业人员与同事 尊重同事 团结合作 互相监督第14章 银行业从业人员与所在机构 忠于职守 争议处理 离职交接 兼职 爱护机构财产 费用报销 电子设备使用 媒体采访 举报违法行为第15章 银行业从业人员与同业人员 互相尊重 交流合作 同业竞争 商业保密与知识产权保护第16章 银行业从业人员与监管者 接受监管 配合现场检查 配合非现场监管 禁止贿赂及不当便利第17章 《银行业从业人员职业操守》附则 惩戒措施 解释机构 生效日期附录 中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲……

【导读】《风险管理》是银行从业资格考试科目之一，考察的内容比较多，知识点十分繁杂，考察的都是一些细小的知识点细节，需要我们花费很多的时间进行各章节知识点的学习、理解和记忆，当然，想要更加深入和全面的学习《风险管理》，就需要逐章节进行重点扫盲，了解各章节考察比重，那么银行从业考试《风险管理》章节重点有哪些呢?下面就来具体学习一下。

一、先了解关于风险管理科目各章节的分值占比

第一章节：商业银行风险管理基础知识占比15%

第二章节：信用风险管理占比30%(是所有章节占比最多)

第三章节：市场风险管理占比20%(第二占比率)

第四章节：操作风险管理占比15%(第三占比率较多章节)

第五章节：其他主要风险的管理占比10%

第六章节：银行监管和市场约束占比10%

二、银行从业考试《风险管理》章节重点

1、什么是流动性风险管理

流动性指的是在商业银行在规定的时间以内，以合理的成本获取资金，将资金用于偿还债务或增加资产的能力，流动性基本因素主要有：时间、成本和资金数量。

2、为什么要学习流动性风险识别

学习流动性风险识别主要是因为：

(1)了解关于因为商业银行资产负债的期限错配该怎样形成流动性风险

(2)如果是外币资产负债结构错配该怎样形成流动性风险

(3)需明白商业银行的资金来源以及使用的分布结构对流动性产生哪些影响

3、流动性风险表现为哪两方面?

(1)资产方面的流动性，如果在银行资产的变现能力及成本，可以总结为变现能力越强，所付成本越低，这样流动性也会越强

(2)负债方面的流动性，在商业银行随时筹得所需资金的能力和成本。因为筹资的能力越强所以成本越低相对流动性越强。

4、什么是资产流动性?

在商业银行持有的资产随时获得的偿付，以及在不贬值的情况下出售，这样会使变现能力增强，所付成本越低，流动性也会越强。

5、什么是负债流动性?

商业银行可以用较低的成本随时获得需要的资金。使筹资能力变强，会让成本越低，则流动性越强。

关于银行从业考试《风险管理》章节重点的具体内容，就给大家介绍到这里了，在这里要提醒大家一点，银行从业资格考试复习时一个漫长的过程，需要大家提前准备、坚持学习、掌握要点，祝大家考试成功!