证券从业考试内部风险和外部风险

风险分为内部风险和外部风险管理。

内部风险：

1、人为错误和失误。

包括员工疏忽、意外事故、管理失误等。这些错误和失误可能导致成本增加、生产中断等。

2、内部控制不当。

涉及组织内部的流程、制度和流程。如果内部控制不当，可能导致财务失调、丢失资产等问题。

3、信息技术故障。

包括数据安全问题、网络故障和硬件失效等。这些故障可能导致数据丢失、信息泄露以及业务中断。

4、人员离职和能力缺失。

员工离职可能导致组织丧失重要的知识和经验，而新员工可能需要时间来适应工作。此外，员工能力不足或失误也可能带来风险。

外部风险：

1、经济环境变化。

包括行业竞争激烈、市场需求降低、供应链中断等。这些变化可能对组织的盈利能力和发展产生负面影响。

2、政治和法律风险。

政府政策调整、法律变更、政治动荡等对组织运营和业务发展产生的不确定性和风险。

3、自然灾害和环境风险。

包括地震、洪水、火灾、气候变化等自然灾害和环境问题。这些灾害和问题可能损害资产、破坏设施，并可能导致生产中断和供应链问题。

4、市场变化和技术发展。

包括竞争对手战略调整、市场需求变化、新技术的出现等。这些变化可能对组织的产品和服务销售产生负面影响。

风险的应对措施：

1、系统化的风险识别。

通过组织内外部的信息收集和分析，确定潜在风险，并对其进行分类和评估。

2、风险矩阵和评分模型。

使用风险矩阵或评分模型来量化风险的概率和影响程度，以确定应对的重点和优先级。

3、风险规避。

提前规划和预防措施：识别潜在风险并采取预防性措施，包括改进流程、加强培训、加强监管等，以避免风险的发生。

【答案】：D基金管理人在市场经济环境中难免会遇到各种风险，有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

外部风险是指自身以外的风险（比如：市场，竞争对手等），内部风险是指自身原因造成的风险（比如：自身的能力和经验、资金短缺、技术不成熟等）。

风险评估容是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，并合理确定风险应对策略。

全面风险管理是指企业围绕总体目标，制定风险管理策略，在企业经营管理的各个方面和业务过程中的各个环节进行风险管理的基本流程，落实风险理财措施，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理的组织体系、信息系统和内部控制系统的过程和方法。

扩展资料：

风险主要表现为损益表上利润的期末余额巨大，但实际上企业现金表中的期末数额却小到几乎为零甚至是负数。

帐面上的利润就是现金，事实上这是一种误解。这是因为赊销虽然也计入收益，但销售时并没有收到现金。

另一方面，赊销增加了销售存货的成本，但并没有立即支出现金。这种误解往往使企业的现金状况发生假象，经营者因而在企业扩张或新项目上马时忽视了对现金供需的平衡核算。

现金是企业的血液，从日常经营活动看，只有提供足够的现金，企业才能正常运转。没有充足的现金，将给企业带来严重后果，影响企业的盈利能力和偿债能力。因而降低了企业在市场竞争中的信用等级，最终使企业资金周转不灵，甚至资不抵债，走向破产。

现金风险主要表现在：业主只对企业的主要财务指标如资产负债率、净资产收益率等感兴趣，而忽视了指标掩盖下的问题；过分注意利润和销售的增长，而忽视手中掌握的现金；固定资产投资过多，使企业的变现能力降低，导致资金沉淀；企业规模盲目扩张，缺乏相应的短、中、长期计划。

参考资料来源：百度百科-外部环境风险

参考资料来源：百度百科-内部控制与风险管理