证券从业资格法律法规数字

证券从业资格是指从事证券市场工作的人员必须具备的一种必要资质。作为从事证券行业的从业人员，持有证券从业资格证书不仅是职业发展的必要条件，也是行业合法从业的基础条件。下面，我将对证券从业资格报名条件进行详细阐述。

一、基本学历

报考证券从业资格需要具备本科及以上学历。限制具体的专业不是特别明确，但需要与证券相关，例如经济学、管理学、金融学、法律等相关专业，以便更好地理解证券市场的运作和相应法律法规的规定。

二、年龄限制

证券从业资格报考年龄一般在18岁以上，无上限。而对于证券交易员、证券分析师等特定职务，有部分券商要求具有35岁以下的年龄限制，这也是因为从业人员需要具备更多的工作能力、适应性和应变能力。

三、健康状况

报考者必须符合健康条件，无传染病、普通近视、色盲等眼科疾病及其他限制从业的疾病。

四、无前科劣迹

报考人员需要严格遵守国家的法律法规，没有过重的违法违规行为，如犯罪记录、侵害客户权益等，否则将被纳入市场信用记录，同时受到严格的处罚。综上所述，证券从业资格报名的条件是严格的，需要报考者具备一定的学历、健康状况和道德规范等要求。在申报时需要准确提交相关证明材料，同时需要对证券市场的行情、交易方式、证券法规等方面有一定的了解水平，这也是申报能否顺利通过考试的重要因素之一。为了能够更好地从事证券市场工作，具备专业的知识和技能是保持继续学习和更新的有效策略，只有不断提高自己的素质和能力，才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地。

【 #证券考试#导语】 无 为大家整理“2019年证券从业《法律法规》章节讲义:投资者适当性管理”供考生参考，希望对考生有帮助！ 　　第三节 投资者适当性管理 　　(一)经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：　　投资者利益优先原则　　勤勉尽责原则　　客观性原则　　有效性原则　　差异性原则　　二、 经营机构向投资者销售产品或提供服务应了解的投资者信息　　根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：　　(1)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;　　(2)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;　　(3)投资相关的学习、工作经历及投资经验;　　(4)投资期限、品种、期望收益等投资目标;　　(5)风险偏好及可承受的损失;　　(6)诚信记录;　　(7)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;　　(8)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;　　(9)其他必要信息。　　三、 投资者的相关规定　　根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。　　(一)专业投资者　　第一类 专业机构投资者　　1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构：包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。　　2.金融机构发行的理财产品：包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。　　3.经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。　　第二类 符合—定条件的专业投资者　　1.同时符合下列条件的法人或者其他组织　　(1)最近 1 年末净资产不低于 2000 万元;　　(2)最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元;　　(3)具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历　　2.同时符合下列条件的自然人　　(1)金融资产不低于 500 万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元;　　(2)具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或具有 2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或属于前述第 1 类专业投资者中的第 1 部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。　　第三类 普通投资者自愿申请转化的专业投资者　　在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。　　1.最近 1 年末净资产不低于 1000 万元，最近 1 年末金融资产不低于 500 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;　　2.金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 30 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者 1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。　　(二)普通投资者　　普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：　　1.信息告知　　2.风险警示　　3.适当性匹配　　经营机构向普　　通投资者销售　　产品或者提供　　服务前，应当　　告知下列信息　　(1)可能直接导致本金亏损的事项;　　(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项;　　(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;　　(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由;　　(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;　　(6)投资者适当性匹配意见。　　经营机构应当对其进行细化分类和管理　　1.经营机构在了解客户信息(财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、其他信息)之后，可以通过请投资者填写《投资者风险承受能力评估问卷》等方法对投资者风险承受能力进行综合评估。经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为 Cl、C2、C3、C4、C5 五个等级。　　2.普通投资者风险承受能力等级评估是一个持续性的工作。　　四、 划分产品或服务风险等级时应考虑的因素　　经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或者提供的服务划分风险等级。　　产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：　　(1)存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;　　(2)产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;　　(3)产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;　　(4)产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;　　(5)产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;　　(6)自律组织认定的高风险产品或者服务;　　(7)其他有可能构成投资风险的因素。　　五、 经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责　　如存在投资者与产品风险等级适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：　　(1)确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者　　对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。　　(2)以书面形式进行特别风险警示　　如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。　　六、 经营机构销售产品或提供服务的禁止******　　适当性匹配方面　　向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;　　向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;　　向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;　　向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;　　向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;　　其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。　　披露信息不得含有虚假、误导性陈述或重大遗漏　　评估问卷由投资者本人或合法授权人填写　　七、 经营机构需进行现场录音或录像留痕的要求　　在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：　　(1)通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。　　(2)通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。　　经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于 20 年。　　八、 对经营机构违反适当性管理规定的监管措施　　经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。　　经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国　　证监会可以依法采取市场禁入的措施。

《证券市场基本法律法规》 科目特点

《证券市场基本法律法规》科目中涉及的内容主要有法律法规、业务规范、违法违规行为等。由于类似的内容多，就造成容易影响考生对知识点的记忆。这样就会影响备考时心态，所以建议大家进行总结和归纳知识点，尤其是对时间和数字等比较敏感的知识点进行加强记忆。逐步形成自己的知识体系，可以随机应变的对待任何考题。

备考方法

1、 教材、练习，一个都不能忽略

许多考生在备考证券从业考试的时候都忽略了教材，认为将教材内容系统的看一遍就可以了。通过做证券从业资格考试真题练习，巩固知识点，一样能够顺利通过考试;也有许多考生认为看教材是浪费时间、浪费精力的，没有多大的用处。其实这样是不对的。有许多考生在备考阶段会选择听网课复习，在听网课之前要首先对教材中内容进行预习，通过老师的讲解，更加清楚的理解知识点内容。考试试题都是源于考试大纲和教材，各位考生在备考的时候都不要忽略这其中的任何一项。

2、 加强知识点记忆，善于做总结

备考最大的错误就是死记硬背。许多考生备考没有方法，备考不思考。这样很容易遗忘所学过的知识点，也会浪费许多的备考时间。各位考生在备考时要有方法的进行复习，理解记忆知识点内容，构建一个知识点框架，将有关联的知识点统一复习。对于自己记忆不牢的知识点和错题要进行标记整理。各位考生可以每隔一段时间就将整理的笔记拿出来重新复习，加深自己的记忆，修复短板。

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