证券从业代客理财

代客理财需要资格如下：

只要具有证券投资咨询业务资格，注册资本不低于5000万元，拥有超过10名取得证券投资咨询从业资格并满足相关条件的从业人员，以及满足其他法务、内控相关制度的公司均可以开展账户管理业务。

资产管理业务是银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。

资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得开展表内资产管理业务。

扩展资料：

资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管。非金融机构不得发行、销售资产管理产品，国家另有规定的除外。非金融机构依照国家规定发行、销售资产管理产品的，应当严格遵守相关规定以及本意见关于投资者适当性管理的要求。

金融机构应当建立健全资产管理业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度，确保从事资产管理业务的人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解相关法律法规、监管规定以及资产管理产品的法律关系、交易结构、主要风险和风险管控方式。

参考资料来源：百度百科-代客理财

参考资料来源：中证网-《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

目前是属于违规行为，一直被禁止。

南京一家券商营业部负责人对表示，券商从业人员代客理财属于违规行为，此前一直被禁止，但事实却是屡禁不止。代客理财一般分为不保底和保底两类。不保底的，代客理财人员不承担投资亏损，对投资收益部分进行三七分成。如代客理财人员拿三成，投资者拿七成等。

保底类的，代客理财人员要承担投资亏损，保证投资者本金安全。这种方式风险较大，一般不保底的代客理财较多。很多券商从业人员与投资者私下签订代客理财协议，一旦投资者的利益受到损害，证券公司并不承担责任。

有券商表示，从业人员私自接受客户全权委托的行为，证券公司并不知情，且未提供任何便利，因此从业人员的行为并非职务行为。而且从业人员之所以掌握客户的密码等信息，是客户主动提供。因客户自身违约行为而造成的损失，在证券公司无过错的情况下，需由客户自行承担。

扩展资料：

业内人士认为，在国外很多成熟的证券市场都是允许从业人员代客理财的，而国内券商代客理财现象一直屡禁不止，与其禁止不如通过加强规范来保护投资者利益。而证券公司、证券投资咨询公司也希望借此推动证券投资咨询业务转型发展，提升证券经营机构盈利水平。

在关于《账户管理业务规则（征求意见稿）》的起草说明中就提到，随着居民财富增长和证券市场发展，越来越多的投资者希望证券公司、证券投资咨询公司和专业人员在为其提供投资顾问服务时，不仅能为其提供投资分析建议，还能为其提供账户管理，代理其执行账户投资或交易管理。

参考资料来源：人民网-券商从业者代客理财或合法化 保障投资者权益

证券从业人员代客理财违法吗证券从业人员代客理财违法。根据《中华人民共和国证券法》第一百零九条因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。第一百四十六条证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。第四十三条证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。违规代客理财的构成1、主体(1)证券公司员工；(2)证券经纪人。注：证券公司可以通过公司员工或者证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动。前者与证券公司存在劳动关系，后者与证券公司存在民事代理关系)2、内容证券公司从业人员往往采取某些手段，获得客户的信任，从而进行代客理财活动。这些手段常见为：(1)宣称知悉内幕信息；(2)自诩为炒股高手；(3)承诺保底收益，并约定收益分成。严禁违规代客理财的法理依据1、《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规定：“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。”2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展与合法代客理财的区别合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行；违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作；违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行；违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任；而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。在现实生活中的的实际情况是比较复杂的,当然具体问题要我们具体是分析。如果您情况比较复杂，本网站也提供律师在线咨询服务，欢迎您进行法律咨询。

《中华人民共和国信托法》第二条本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。《中华人民共和国信托法》第五条信托当事人进行信托活动，必须遵守法律、行政法规，遵循自愿、公平和诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。