银行从业目录

命题趋势预测及应试技巧一、科目概论（1）二、知识框架结构（1）三、考试情况分析与预测（2）四、用书指南及备考计划（3）第一章 中国银行体系概况本章考情分析（5）本章考点精讲（5）第一节 中央银行、监管机构与自律组织（5）考点1 中央银行——中国人民银行（5）考点2 监管机构——中国银行业监督管理委员会（6）考点3 自律组织——中国银行业协会（7）第二节 银行业金融机构（7）考点4 政策性银行（7）考点5 大型商业银行（8）考点6 中小商业银行（9）考点7 农村金融机构（9）考点8 中国邮政储蓄银行（10）考点9 外资银行（11）考点10 非银行金融机构（11）本章归类题库（12）第一节 中央银行、监管机构与自律组织（考点1－3）（12）第二节 银行业金融机构（考点4－10）（16）参考答案及解析（23）第二章 银行经营环境本章考情分析（29）本章考点精讲（29）第一节 经济环境（29）考点1 宏观经济运行（29）考点2 经济结构（30）考点3 经济全球化（30）第二节 金融环境（31）考点4 金融市场（31）考点5 金融工具（32）考点6 货币政策（32）本章归类题库（34）第一节 经济环境（考点1－3）（34）第二节 金融环境（考点4－6）（36）参考答案及解析（43）第三章 银行主要业务本章考情分析（49）本章考点精讲（49）第一节 负债业务（49）考点1 存款业务（50）考点2 借款业务（52）第二节 资产业务（52）考点3 贷款业务（52）考点4 债券投资业务（55）考点5 现金资产业务（56）第三节 中间业务（56）考点6 交易业务（57）考点7 清算业务（57）考点8 支付结算业务（57）考点9 银行卡业务（58）考点10 代理业务（59）考点11 托管业务（59）考点12 担保业务（59）考点13 承诺业务（60）考点14 理财业务（60）考点15 电子银行业务（60）本章归类题库（61）第一节 负债业务（考点1－2）（61）第二节 资产业务（考点3－5）（66）第三节 中间业务（考点6－15）（71）参考答案及解析（78）第四章 银行管理本章考情分析（87）本章考点精讲（88）第一节 公司治理（88）考点1 公司治理的主体（88）考点2 利益相关者（89）考点3 信息披露（89）第二节 资本管理（89）考点4 银行资本的概念与作用（89）考点5 《巴塞尔新资本协议》（90）考点6 我国监管资本的构成（92）考点7 银监会的资本干预措施（93）考点8 提高资本充足率的方法（94）第三节 风险管理（95）考点9 银行风险的种类（95）考点10 风险管理的发展历程（97）考点11 全面风险管理（98）考点12 风险管理流程（98）第四节 内部控制（99）考点13 内部控制的目标（99）考点14 内部控制的原则（99）考点15 内部控制的构成要素（100）第五节 合规管理（100）考点16 合规管理的相关概念（100）考点17 合规管理的目标（100）考点18 合规管理体系的基本要素（101）考点19 合规管理部门职责（101）第六节 金融创新（102）考点20 金融创新概述（102）考点21 金融创新的基本原则（102）考点22 金融创新与客户利益保护（102）本章归类题库（103）第一节 公司管理（考点1－3）（103）第二节 资本管理（考点4－8）（104）第三节 风险管理（考点9－12）（108）第四节 内部控制（考点13－15）（111）第五节 合规管理（考点16－19）（112）第六节 金融创新（考点20－22）（112）参考答案及解析（114）第五章 银行业监管及反洗钱法律规定本章考情分析（119）本章考点精讲（119）第一节 《中国人民银行法》相关规定（119）考点1 中国人民银行的直接检查监督权（120）考点2 中国人民银行的建议检查监督权（120）考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权（120）第二节 《银行业监督管理法》相关规定（121）考点4 《银行业监督管理法》的适用范围（121）考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定（121）第三节 违反有关法律规定的法律责任（122）考点6 相关的处罚措施（123）第四节 反洗钱法律制度（124）考点7 洗钱概述（124）考点8 《中华人民共和国反洗钱法》（125）考点9 《金融机构反洗钱规定》（126）考点10 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（127）考点11 违反反洗钱规定的法律责任（128）本章归类题库（128）第一节 《中国人民银行法》相关规定（考点1－3）（128）第二节 《银行业监督管理法》相关规定（考点4－5）（130）第三节 违反有关法律规定的法律责任（考点6）（132）第四节 反洗钱法律制度（考点7－11）（133）参考答案及解析（135）第六章 银行主要业务法律规定本章考情分析（139）本章考点精讲（140）第一节 存款业务法律规定（140）考点1 存款及其办理原则（140）考点2 存款业务的基本法律要求（140）考点3 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序（140）考点4 存款利率的法律管制（141）考点5 存单纠纷案件的认定与处理（142）考点6 存款合同（143）第二节 授信业务法律规定（143）考点7 授信原则（144）考点8 授信审核（144）考点9 贷款业务的基本法律要求（144）考点10 贷款合同（145）第三节 银行业务禁止性规定（146）考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止（146）考点12 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止（146）考点13 同行拆借业务的禁止（147）第四节 银行业务限制性规定（147）考点14 对同一借款人贷款的限制（147）考点15 对关系人发放担保贷款的限制（147）考点16 对相关金融业务和直接投资的限制（147）考点17 对结算业务的限制（147）本章归类题库（148）第一节 存款业务法律规定（考点1－6）（148）第二节 授信业务法律规定（考点7－10）（150）第三节 银行业务禁止性规定（考点11－13）（151）第四节 银行业务限制性规定（考点14－17）（152）参考答案及解析（153）第七章 民商事法律基本规定本章考情分析（155）本章考点精讲（156）第一节 民事权利主体（156）考点1 各民事权利主体（156）第二节 民事法律行为和代理（156）考点2 民事法律行为（156）考点3 代理（157）第三节 担保法律制度（158）考点4 担保法律制度概述（158）考点5 物权法（158）考点6 抵押（158）考点7 质押（159）考点8 保证（160）考点9 留置（161）第四节 公司法律制度（161）考点10 《公司法》概述（161）考点11 公司制度（162）第五节 票据法律制度（162）考点12 票据概念、特征和功能（162）考点13 票据行为（163）考点14 票据权利和票据丧失的补救措施（163）第六节 合同法律制度（164）考点15 合同的订立（164）考点16 合同的生效（165）考点17 合同的履行（165）考点18 违约责任（166）本章归类题库（167）第一节 民事权利主体（考点1）（167）第二节 民事法律行为和代理（考点2－3）（167）第三节 担保法律制度（考点4－9）（169）第四节 公司法律制度（考点10－11）（174）第五节 票据法律制度（考点12－14）（177）第六节 合同法律制度（考点15－18）（179）参考答案及解析（183）第八章 金融犯罪及刑事责任本章考情分析（191）本章考点精讲（192）第一节 金融犯罪概述（192）考点1 金融犯罪的概念、种类和构成（192）第二节 破坏金融管理秩序罪（192）考点2 危害货币管理罪（192）考点3 破坏银行管理罪（193）第三节 金融罪（195）考点4 金融罪（195）第四节 银行业相关职务犯罪（197）考点5 银行业相关职务犯罪（197）本章归类题库（199）第一节 金融犯罪概述（考点1）（199）第二节 破坏金融管理秩序罪（考点2－3）（200）第三节 金融罪（考点4）（202）第四节 银行业相关职务犯罪（考点5）（204）综合（205）参考答案及解析（205）第九章 概述及银行从业基本准则本章考情分析（209）本章考点精讲（209）第一节 《银行业从业人员职业操守》概述（209）考点1 《银行业从业人员职业操守》概述（209）第二节 银行业从业基本准则（210）考点2 银行业从业基本准则（210）本章归类题库（210）第一节 《银行业从业人员职业操守》概述（考点1）（210）第二节 银行业从业基本准则（考点2）（212）参考答案及解析（213）第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定本章考情分析（215）本章考点精讲（215）第一节 银行业从业人员与客户（215）考点1 银行业从业人员与客户（215）第二节 银行业从业人员与同事（217）考点2 银行业从业人员与同事（217）第三节 银行业从业人员与所在机构（218）考点3 银行业从业人员与所在机构（218）第四节 银行业从业人员与同业人员（219）考点4 银行业从业人员与同业人员（219）第五节 银行业从业人员与监管者（219）考点5 银行业从业人员与监管者（219）本章归类题库（220）第一节 银行业从业人员与客户（考点1）（220）第二节 银行业从业人员与同事（考点2）（227）第三节 银行业从业人员与所在机构（考点3）（228）第四节 银行业从业人员与同业人员（考点4）（230）第五节 银行业从业人员与监管者（231）参考答案及解析（232）第十一章 附则本章考情分析（239）本章考点精讲（239）第一节 惩戒措施（239）考点1 惩戒措施（239）第二节 解释机构和生效日期（239）考点2 解释机构和生效日期（239）本章归类题库（240）第一节 惩戒措施（考点1）（240）第二节 解释机构和生效日期（考点2）（240）参考答案及解析（240）中公教育·全国分校一览表（241）附赠机考系统光盘，含：2010年上半年银行业从业人员资格认证考试《公共基础》真题试卷2010年下半年银行业从业人员资格认证考试《公共基础》真题试卷2009年上半年银行业从业人员资格认证考试《公共基础》真题试卷2009年下半年银行业从业人员资格认证考试《公共基础》真题试卷银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（一）银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（二）

初级银行从业资格考试设置《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》两个科目。

其中《银行业专业实务》下还设有个人理财、公司信贷、个人贷款、风险管理、银行管理5个专业类别。考生只需要选择法律法规和任一专业类别科目考试即可。

银行业初级资格考试，采用计算机闭卷答题的方式进行。考试日期原则上为每年的第二季度和第四季度。《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目5个专业类别的考试时间均为2个小时。

考试成绩实行2次为一个周期的滚动管理办法，在连续的2次考试中，参加《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目1个专业类别的考试并合格，即可取得银行业专业人员该专业类别的职业资格证书。

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银行从业资格考试分公共基础科目和专业科目。公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识；专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能。具体如下：

1．基础科目：公共基础；

2．专业科目：风险管理、个人理财、公司信贷、个人贷款、银行管理。

各科目涉及的内容

1、《公共基础》

主要是考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

2、《个人理财》

《个人理财》科目主要是测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

3、《个人贷款》

主要是测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和市场营销、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

4、《风险管理》

主要是基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是分支行基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

5、《公司信贷》

主要是测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、营销策略和方法，公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

6、《银行管理》

主要是考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：

1．年满18岁；

2．具有完全民事行为能力；

3．具有高中以上文化程度。

但有下列情形之一的人员，不得报名参加考试，已经办理报名手续的，报名无效：

1．因故意犯罪受过刑事处罚的；

2．曾被银行及金融业机构开除公职的；

3．曾被处以2年内或终身不得报名参加资格考试处理的。

资格认证考试-中国银行业协会