基金从业法律法规知识点汇总总结

众所周知，基金从业资格考试一共分为了3个科目，其中《基金法律法规》是必考科目，近年来，对于《基金法律法规》科目难度大家说法不一，为了帮助大家更顺利拿证，下面深空网分享一份关于《基金法律法规》备考方法，以及相关章节重点。《基金法律法规》科目教材各章节重点大家要清楚一点，科目一和科目二两科是共用一本教材书籍的，教材名称为《证券投资基金》，所以考生在备考时一定要区分清楚教材中的内容，千万不能将科目一和科目二的知识点所混淆。科目一的知识点分布会在教材中1~5章、16章、20~26章，一共为13个章节内容。其中第三章、第五章、第十六章、第二十章、第二十三章、第二十五章是教材的重点内容，考生在复习时一定要多花时间进行重点理解和掌握。基金从业《基金法律法规》备考方法1、了解考生在获得新教材以后，无论是零基础考生还是专业类考生也好，首先要初步了解好教材中各章节内容，不要求掌握全部内容，只需要泛读就可以了，大致上知道各章节大纲的主要内容，让自己的头脑初步形成知识框架。2、理解在初步了解好教材内容后，考生接下来就需要对教材各章节重点进行全面理解了，包括各考点的概念、理念、原则、实际应用等方面都进行全面理解，不能错过每一个细节，只有更全面掌握学习知识点，才能更顺利通关考试。3、巩固在对教材各章节知识点理解有一定程度以后，考生接下来就需要对所学知识点进行进一步巩固了，这点就需要通过刷题来实现，在做题过程中，考生不妨多以实际工作中相结合，这样可以加深对知识点的理解和记忆。

虽说基金从业考试基本都以可观题为主，但作为考生的你还是有必要对相关知识进行全面理解，特别是在多项选择题里，经常会出现原则和特点的题目，为了使大家区分清楚，深空网特意整理了关于基金从业资格考试9大常考知识点，希望对大家有所帮助。内容导航基金从业常考知识点基金从业介绍基金从业科目选择基金从业考试报名基金从业常考知识点01基金客户服务的原则(1)投资者利益优先原则;(2)有效沟通原则;(3)安全第一原则;(4)专业规范原则;(5)适当性管理原则。02机构设置的原则(1)相互制约和不相容职责分离原则;(2)授权清晰原则;(3)适时性原则。03基金监管的基本原则(1)保护投资人利益原则;(2)适度监管原则;(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开、公平、公正监管原则。04信息披露的原则披露内容上应遵循的原则：(1)真实性原则;(2)准确性原则;(3)完整性原则;(4)及时性原则;(5)公平披露原则。披露形式上应遵循的原则：(1)规范性原则;(2)易解性原则;(3)易得性原则。05风险管理的原则(1)最高性原则。公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此作出承诺。(2)全面性原则。风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。(3)权责匹配原则。(4)独立性原则。(5)定性和定量相结合原则。(6)适时性原则。06基金客户服务的特点(1)专业性;(2)规范性;(3)持续性;(4)时效性。07销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则(1)易入原则;(2)可测原则;(3)成长原则;(4)识别原则;(5)利润原则。8.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：(1)规范性;(2)服务性;(3)专业性;(4)持续性;(5)适用性。9.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：(1)投资人利益优先原则;(2)全面性原则;(3)客观性原则;(4)及时性原则;(5)有效性原则;(6)差异性原则。基金从业证书含金量有多高?一、作为入行的门槛无论是哪个行业，想进入到该行业当中，考取所对应的从业资格证书是最直接的实力证明。随着经济的发展相信大家都意识到了一个问题，就是在应聘的时候，基金从业资格证基本上是必须的硬性要求之一。或者有些人的意向并是不进入基金行业，而是为了当机会出现时让自己更有信心抓住这个机会，那么考一个证书也是增加信心与能力的一种方式，更何况考取多一个证书是对自己有好处没坏处的一件事情。二、就业前景好目前很多金融从业人员因为没有基金从业资格证书而被限制从事基金相关工作，造成了一定的岗位缺口，亟待有资格的从业者去填补。公募基金管理人、基金托管人、证券期货资产管理机构、基金服务机构(含基金销售、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等机构)的从业人员、私募基金管理人的从业人员，这些都要求从业者持有基金从业资格证书，意味着持有证书者将有机会获得更高的收入。三、含金量高在基金行业超常规的扩张下，基金从业人员需求量也日益渐增。这样就难免存在从业人员专业和职业素养良莠不齐的现象，要想行业能够健康稳定可持续的发展，就必须要设立较为严格的准入门槛，好中选优，择优汰劣。2016年2月5日，基金业协会发布了《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》业界俗称“备案新规”，规定基金从业人员必须持有基金从业资格证书，也就是说，想要在基金行业深入发展，没有通过基金从业资格考试是无法在金融行业立足的。除了基金公司外，基金相关结构的从业人员都需要考取并申请基金从业资格，包括：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的管理人员、业务人员、营销人员。在这样的政策规定面前，基金从业资格证书持有人有着巨大的缺口。然而基金从业资格考试通过率并不高，所以作为基金行业的准入证，基金从业资格证书的含金量也是水涨船高。四、报考要求低、考取时间短在报考条件上，报名基金从业资格证书考试，要求具有完全民事行为能力，年满18周岁，具有高中以上文化程度即可。基金从业人员进行基金从业资格注册，中国证券投资基金业协会认可的考试科目包括：科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》、科目三《私募股权投资基金基础知识》。考生只需要考取科目一+科目二或者科目三中的一个即具备基金从业资格注册条件。一般情况下考生准备1-3个月即可顺利通过考试。五、从事行业领域广随着金融业牌照的开放，除了传统的基金公司、私募机构、证券公司和银行下的基金部门、越来越多的保险机构、资产评估机构、证券公司、农村商业银行、城市商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行，甚至互联网公司都获得了基金销售牌照，允许开展基金销售业务。随之而来的是基金从业人员的需求。上述公司都需要招聘具有基金从业资格的相关从业人员。基金从业科目选择(一)基金从业考试一共要考几门考试?基金从业资格证书到底要考几门科目?有的人说三门有的说两门，小编告诉大家，一共是有三门科目，但是可以选择其中的两门科目来考，三门科目分别是：科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目二：《证券投资基金基础知识》科目三：《股权投资基金基础知识》基金从业考试可以从以上三门考试中做一个组合(科目一必选)，每一种组合的专注点都不一样，大家接下来再看看。(二)基金从业考试组合1、《基金法律法规、职业道德与业务规范》+《证券投资基金基础知识》这两门科目考试结合，今后可从事公募基金业务，也可从事私募基金业务，适合以后往基金销售机构的从业者报考。2、《基金法律法规、职业道德与业务规范》+《证券投资基金基础知识》《股权投资基金基础知识》科目一+科目二或者科目三，适合在基金销售机构工作宣传的从业者，销售信息管理平台的工作者比较适合。3、两者对比大家都知道科目一是必选的，科目一+科目二的组合与科目一+科目三的组合相比较，按照从业范围来说，科目一+科目二的从业范围是比较广的，比科目一+科目三的从业范围广。基金从业考试报名基金从业资格考试4月统考报名确定延期小编通过官网了解到，基金从业资格考试4月统考报名确定延期启动。具体报名、考试相关时间会根据疫情防控进展情况进行适当调整。考生需及时关注官网动态，静待后续通知。原本定于3月举行的基金从业资格预约式考试也将推迟进行。应对这一调整，考生可以选择坚持参加延期举办的考试，也可以选择不参加，申请退还已缴纳报名费用即可!基金从业资格考试报考注意事项1、报考基金从业资格考试，考生应当注意：通过在线缴纳报考费用，65元科。如果报考基金预约式考试成功后，考生应当在120分钟(两个小时)内完成相应费用支付。(机位仅保留120分钟)。否则，机位不再保留，考生需重新进行报考。2、报考基金从业资格考试，考生应当知道：报考截止日之前，考生科目、报考区域都是可以修改的。3、报考基金从业资格考试，考生应当清楚：对于所报考的基金从业资格考试科目可以不用一次通过，你可以根据自己实际需求合理报考即可!比如一次报考一科;一次报考两科;又或者一次考三科。注意报考两科，通过了考试，即可获得基金从业资格证了!4、报考基金从业资格考试，考生应当了解：基金从业预考及统考的报名入口，实际上是不一样的。基金从业资格考试统考并无报考人数限制;而预约考试报名人数有限制，仅有部分城市可以进行报考。深空网在此提醒大家：虽然4月基金从业资格考试统考报名延期了，但建议考生仍要坚持备考，提前了解报考事项，做好准备!

11月份基金从业考试马上就要开始，在考试前除了做好备考工作外，掌握考试命题规律，熟悉考纲内容也同样重要，今天，深空网就跟大家着重详解《基金法律法规》考点内容。基金法律法规1、教材章节分布科目一和科目二共用教材《证券投资基金》(第二版)上、下册，其中科目一知识点包含教材中的第1—5章、第16章、第20—26章，共13章的内容。其中第三章、第四章、第五章、十六章、第二十章、第二十二、第二十三，第二十四章、第二十五章、第二十六章都是属于重点章节。第十六章也是难点，文字多，记忆量大，含有计算性内容。2、考试大纲要求最新版考试大纲对考生有以下三点要求：1.掌握。指考生必须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。比如基金法律法规规范了宣传推介材料，考生就要理解为什么这样规定，并且要实际工作中能够熟练应用。2.理解。指考生必须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。3.了解。这部分是作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识，比如一些历史或现状等，这一部分出现考题的概率很低。3、命题规律1、命题形式灵活虽然基金从业考试都是单选题，但是在考试的时候考察的形式还是越来越灵活的。命题人会在题干或者选项上大做文章，比如类似多选形式的组合单选题已经是必考的形式，还有在提问方式上几个问正确选项的中间穿插一个选错误选项的，这些都是常见的考试命题形式。因此考试过程中一定要认真审题，遇到不会的问题不要慌乱，多利用答题技巧来提高做题正确率。2、 范围广但重点突出基金从业考试是上机考试，从题库中抽题，因此考点覆盖面非常广泛，基本包含教材的全部内容，每一章节都会有题。但是有一个特点是对考生非常有利的，那就是重点内容突出，这大大降低了备考的难度，考生可以根据考试重点合理分配备考时间。3、文字性内容多余计算性内容基金法律法规是偏文性质的科目，虽然近年来考试中也会涉及计算性质的题目，但是数量非常少，都是对基础内容的考察，考生在备考过程中只要将基础知识熟练记忆，深刻理解，通过考试就不是难题。