财富顾问是基金从业人员吗

基金从业人员是指在基金公司、证券公司、基金销售机构、银行、保险公司、基金评级机构、基金咨询机构等机构中从事基金销售、基金管理、基金分析、基金会计、基金法律等工作的人员。基金从业人员是基金业中的核心力量之一。具体来说，基金从业人员的主要职责包括：1. 基金销售：负责基金销售，根据客户的风险承受能力、投资目的和投资期限等因素，为客户推荐合适的基金产品，提供优质的服务。2. 基金管理：负责基金的资产配置、风险控制、收益管理等工作，确保基金的运行符合法律法规规定、产品合同约定和客户权益的保障。3. 基金分析：负责对基金的业绩、估值、风险等方面进行分析和评估，并提出投资建议，为基金投资决策提供支持。4. 基金会计：负责基金的账务处理、准备财务报表、进行财务分析等工作，确保基金运作的透明度和规范性。5. 基金法律：负责基金产品的法律事务处理、合同起草、投资法律意见、风险提示等工作，确保基金产品的合法合规性。总之，基金从业人员是基金行业中从事各种基金相关工作的专业人士，是基金公司和投资者之间的桥梁，对基金公司的业绩和基金投资者的收益产生着重要的影响。

“PWM私人财富管理师”专业资格，是美国私人财富管理协会为推动《私人财富管理职业技能等级》（TCASMES 66—2022）团体标准落地实施，推出的私人财富管理领域专业能力认证项目。《私人财富管理职业技能等级》作为财富管理行业全国性团体标准，也是迄今在全国团体标准标准信息平台上可检索到的财富管理类仅有的两个标准之一，其发布将对我国私人财富管理相关行业的规范发展产生积极影响。

基金从业人员是已经取得基金从业资格证，有资格从事基金行业工作的人员。

可从事工作：

基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的管理人员、业务人员、营销人员。

如：

1、基金销售机构从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员；

2、私募基金管理人的从业人员；

3、公募基金管理人、基金托管人、证券期货资产管理机构、基金服务机构（含基金销售、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等机构）的从业人员。

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财富管理专业可选择的主要就业方向包括：私人家族财富顾问、金融顾问、投资顾问、理财规划师、金融规划师、保险经纪人等。

随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，行业对于值得信赖的、可以委托的财富管理人有了更高的专业要求。比如需要真正地以客户为中心进行资产管理、税务筹划和家族财富管理与传承规划，而非仅以理财产品销售为目的独立的第三方财富管理师等。

基于这样的背景，您需要不断学习并获得可以帮助财富顾问精进这些技能与理念的金融业资格认证。例如英国皇家特许证券与投资协会（CISI）主办的特许财富管理师资格认证（CWM），是研究生级别的专业资格认证，处于欧美职业资格认证体系的最高等级，其学习认证内容包含了为客户提供高质量投资与财富管理服务所需的广泛知识与技能。其主要特点在于：

CWM资格认证是阶梯式系统学习与认证，包括一系列的3个级别证书的考试（其中ICWIM财富与投资管理国际证书和高级财富管理国际证书ICAWM的认证考试在中国采用中文教学，提供中英文双语考试；CWM则采用全英文考试），分别适用于初入金融行业的新人和已有工作经验的从业人员。

普通职员。招商银行财富顾问是在证券公司内为证券投资者提供财富管理咨询服务的专业人员，会围绕客户需求提供资产规划与投资理财建议，需要按公司要求完成指定的业绩任务，因此招商银行财富顾问术属于招商银行普通职员。