初级会计和理财师

理财师流程：接触客户，建立信任。收集整理分析客户家庭财务情况。明确理财目标。制定理财计划。理财规划方案执行。后续跟踪。商业银行风险等级为四级以上的理财产品除非书面约定，否则在银行网点进行实际利率=（1+名义利率）（1-通货膨胀率）-1因重大误解订立的合同或显失公平的合同为可撤销合同资产负债表显示了客户的全部资产情况，是客户资产和负债在某一时点的基本情况。超过一年未进行风险能力评估的客户在购买理财产品时要进行评估银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。对于公募开放式产品应按照开放频率披露，封闭式产品至少每周披露一次国有银行，股份制商业银行，邮政储蓄银行，证券公司，以及保险公司基金从业资格人员不少于30人理财顾问和综合理财服务的要点在于根据客户的委托和授权进行投资和资产管理财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。当投资的固定收益完全覆盖个人和家庭发生的各项支出时，我们就认为达到了财务自由的层次小王帮顾客卖产品赚钱了，但没经过客户同意。属于违反勤勉尽职。单指公募资产管理产品投资单只证券投资基金或者证券的市值都不得超过10%专业理财师的工作目标和重心在于帮助客户解决问题，实现理财目标。首先要做的是深入了解客户小盘股的风险较高价格波动较为剧烈。根据智力年龄情况分为完全民事行为能力人，限制民事行为能力人，无民事行为能力人在与客户签订金融理财服务合同后，银行理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中提供详细完整的会计记录投连险是指包含保险功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的保险产品商业银行应健全资格考核，继续培训，跟踪评价等管理制度伦敦银行同业拆借LIBOR国内市场同业拆借SHIBOR投保人以自己生命或身体订立保险合同，说明投保人是被保险人，投保人为他人利益订立合同，说明受益人是指定人在过去一段时间内个人的现金收入和支出的财务报表是收支储蓄报表信托公司不能申请基金代销业务资格能申请基金代销资格：商业银行，证券公司，基金公司，保险机构，证卷投资咨询机构，独立基金销售机构及中国证监会认定的其他机构理财产品应在宣传处醒目提醒:理财非存款，产品有风险，投资须谨慎基金专户理财基金为1对多，人数上限200人，门槛不低于100 万，每年至多开放一次，开放原则不超过五个工作日境外个人对境内机构提供贷款应符合外债管理的规定一般来说退休养老保险一般分为：社会养老保险，企业年金，个人储蓄投资金融市场的晴雨表，气象台指的是反省经济运行功能凭证式国债是国家的储蓄债，可记名，挂失，只记录债券，不能上市流通，从购买日起开始计息开放式基金由基金的净值而定，封闭式基金价格由市场供需关系决定信托基金：受托人不得将固有财产和信托财产进行交易或者将不同委托人的信托资