银行从业金融基础题库答案

A、二级托管人　　B、监管人　　C、分托管人　　D、总托管人　　正确答案：A　　2、资产收益的标准差越大，表明资产收益率的波动性()。　　A、不确定　　B、越大　　C、越小　　D、不变　　正确答案：B　　3、在报价驱动中，做市商的收入来源是()。　　A、投机收入　　B、手续费、佣金收入　　C、买卖证券的差价　　D、投资收入　　正确答案：C　　4、下列关于优先股的说法，错误的是()。　　A、优先股股东参与剩余资产分配时，一般按优先股的市场价值清偿　　B、只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，优先股股东才能行使表决权　　C、优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产　　关注“职上金融从业大师兄”微信公众号　　D、从风险角度看，优先股票风险小于普通股票　　正确答案：A　　5、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。　　A、实际价值　　B、账面价值　　C、内在价值　　D、票面价值　　正确答案：A　　6、目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的()的年费率计提。　　A、　　B、　　C、　　D、　　正确答案：D　　7、就证券市场监管原则看来，证券监管机构的首要任务和宗旨是()。　　A、加强证券市场监管　　B、严格证券市场执法　　C、维护证券市场稳定　　D、保护投资者利益　　正确答案：D　　8、地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系。其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴，这种债券是()。　　关注“职上金融从业大师兄”微信公众号　　A、普通债券　　B、专项债券　　C、长期债券　　D、一般责任债券　　正确答案：B　　9、我国《证券投资基金法》自()起施行。　　A、2004年10月8日　　B、2006年7月1日　　C、1997年11月14日　　D、2004年6月1日　　正确答案：D　　10、注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关()　　许可证。　　A、执业　　B、业务　　C、营业　　D、审计　　正确答案：B　　11、下列是以动产作为担保的债券是()。　　A、抵押债券　　B、保证债券　　C、质押债券　　D、信用债券　　正确答案：C　　12、申请办理股票非交易过户登记时，如果涉及国有主体所持股份的，还需要提供()。　　A、商务部的批准文件　　B、国有资产监督管理机构的批准文件　　C、国务院的批准文件　　D、国家发展改革委员会的批准文件　　正确答案：B　　13、自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以()为主要目标的金融自由化运动。　　A、分业经营　　B、放松金融管制　　C、投资者法人化　　D、证券市场网络化　　正确答案：B　　14、股票本身没有价值，但股票是一种代表()的有价证券。　　A、债权　　B、资金权　　C、财产权　　D、转让权　　正确答案：C　　15、在金融市场上，()使得资金供应者在数量、期限和工具等方面自由选择，比较灵活。　　A、间接融资　　B、主动融资　　C、直接融资　　D、被动融资　　正确答案：C　　16、公司首次公开发行股票并申请在创业板上市，需满足的条件是()。　　A、最近三年连续盈利，净利润累计超过3000万元　　B、最近两年连续盈利，净利润累计超过3000万元　　C、最近两年连续盈利，净利润累计不少于1000万元　　D、最近三年连续盈利，净利润累计不少于1000万元　　正确答案：C　　17、经常出现溢价或折现交易现象的是()。　　A、投资者保护基金　　B、社保基金　　C、封闭式基金　　D、开放式基金　　正确答案：C　　18、质押式回购参与者不包括()。　　A、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构　　B、经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行办事处　　C、在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构　　D、在中国境内具有法人资格的非金融机构　　正确答案：B　　19、企业向银行间市场特定机构投资人发行非公开定向债务融资工具应在()注册　　A、银监会　　B、银行间市场交易商协会　　C、证券业协会　　D、证监会　　正确答案：B　　20、从事证券服务业务的财务顾问机构和会计师事务所，属于证券()机构　　A、代理　　B、评估　　C、中介　　D、财务　　正确答案：C

单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)　　1.证券市场上最活跃的机构投资者是(　)。　　A.商业银行　　B.证券经营机构　　C.保险公司　　D.基金公司　　2.下列关于政府机构的说法中，错误的是(　)。　　A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控　　B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源　　C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控　　D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡　　3.中央银行在证券市场上以(　)操作作为政策手段，买卖政府证券。　　A.套期保值　　B.投融资　　C.公开市场　　D.营利性　　4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是(　)。　　A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖　　B.可以买卖可转换债券　　c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券　　D.只可用自有资金投资证券　　5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是(　)。　　A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%　　B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%　　C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%　　D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产　　制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地(　)。　　A.证券市场　　B.基金市场　　C.信托市场　　D.房地产市场　　7.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的(　)。　　　　　　　　　　8.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是(　)。　　A.全国性社会保障基金主要投向国债市场　　B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金　　C.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金　　D.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线　　9.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的(　)。　　　　　　　　　　10.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据(　)匹配原则，避免误导投资者和错误销售。　　A.客户评级和证券评级　　B.客户分级和证券分级　　C.客户评级和资产评级　　D.客户分级和资产分级　　11.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是(　)。　　A.会计师事务所　　B.证券公司　　C.资产评估事务所　　D.投资咨询公司　　12.《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近(　)年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。　　　　　　　　　　13.下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是(　)。　　A.信息披露的监管　　B.公司治理监管　　C.并购重组的监管　　D.内幕交易行为的监管　　14.我国证券公司的设立实行(　)。　　A.报备制　　B.审批制　　C.注册制　　D.备案制　　15.设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于(　)人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。　　　　　　　　　　年3月以后，(　　)作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。　　A.工商银行　　B.中国银行　　C.农业银行　　D.建设银行　　17.(　　)年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。　　　　　　　　　　18.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是(　　)。　　A.中国银监会成立　　B.中国证监会成立　　C.中国保监会成立　　D.中国人民银行统一货币发行权　　19.我国目前的汇率制度是(　　)。　　A.固定汇率制　　B.钉住汇率制　　C.联合浮动汇率制　　D.有管理的浮动汇率制　　20.目前，我国金融市场实行的经营体制是(　　)。　　A.分业经营、分业管理　　B.分业经营、混业管理　　C.混业经营、分业管理　　D.混业经营、混业管理　　21.(　　)可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。　　A.人民币汇率改革　　B.股指期货　　C.国际资本流动　　D.欧元区的形成　　22.我国银行业的主体是(　　)。　　A.中央银行　　B.股份商业银行　　C.地区性商业银行　　D.信用合作社　　23.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为(　　)。　　A.原保险　　B.再保险　　C.人身保险　　D.财产保险　　24.我国金融业的四大支柱不包括(　　)。　　A.信托　　B.银行　　C.保险　　D.债券　　25.一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是(　　)。　　A.股票　　B.债券　　C.基金　　D.信托　　26.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是(　　)。　　A.中国人民银行　　B.国务院财政部　　C.中国银监会　　D.中国证监会　　27.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是(　　)职能。　　A.银行的银行　　B.发行的银行　　C.政府的银行　　D.市场的银行　　28.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为(　　)。　　A.存款准备金　　B.基础货币　　C.法定盈余公积　　D.任意盈余公积　　29.若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为(　　)。　　　　　　　　　　30.金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日(　　)的利率处以罚息。　　‰　　‰　　‰　　‰

（）可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。　　A.基本存款账户　　B.一般存款账户　　C.专用存款账户　　D.临时存款账户　　【答案】　　B　　【解析】　　本题考查单位活期存款。一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。　　 初级银行从业资格《个人理财》每日一练：直接融资市场（） 　　相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较低，风险性也相对较大。（）　　对　　错　　【答案】　　错　　【解析】　　本题考查直接融资市场和间接融资市场。相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。参见教材P86。　　 初级银行从业资格《风险管理》每日一练：信用风险（） 　　信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响是其债务的全部账面价值。（）　　对　　错　　【答案】　　错　　【解析】　　本题考查信用风险。信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响不同，对基础金融产品（如债券、贷款）而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值；而对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视。参见教材P7-8.　　 初级银行从业资格《个人贷款》每日一练：信用卡的申请（） 　　出现下列（）情况，不得核发信用卡。　　A.信用卡申请材料出现疑点信息　　B.漏填审核意见　　C.各级审核人员未签名　　D.系统审核记录缺失　　E.申请人具有完全民事行为能力、资信良好　　【答案】　　ABCD　　【解析】　　本题考查信用卡的申请。选项E属于符合申请条件的。参见教材P214、215。　　 初级银行从业资格《公司信贷》每日一练：行业进入壁垒（） 　　专利权和版权是长期性的进入壁垒。（）　　对　　错　　【答案】　　错　　【解析】　　本题考查行业进入壁垒。必要资本量是长期性的进入壁垒；而专利权和版权有可能仅仅是临时的，技术革新有可能减小甚至完全消除专利权和版权所带来的壁垒。参见教材P77。　　 初级银行从业资格《银行管理》每日一练：金融稳定理事会的成立（） 　　2009年4月2日，金融稳定理事会正式更名为金融稳定论坛。（）　　对　　错　　【答案】　　错　　【解析】　　本题考查金融稳定理事会的成立。2009年4月2日，金融稳定论坛正式更名为金融稳定理事会。参见教材P27。