银行从业人员违规行为报告

【 #报告#导语】自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。银行员工岗位自查报告怎么写？来看看整理的范文吧！　　根据XX函[2005]257号关于认真贯彻落实《XX支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下： 　　(一)思想道德方面：　　1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;　　2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;　　3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;　　4、未有利用工作便利收受客户*、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;　　(二)日常生活行为方面：　　1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;　　2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与*、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;　　3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;　　4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;　　5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。　　(三)业务管理方面：　　1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;　　2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;　　3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;　　4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;　　5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;　　6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。　　(四)业务操作方面：　　1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;　　2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;　　3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;　　4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;　　5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理*私存的行为;　　6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;　　7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;　　8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;　　9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;　　10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;　　11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

关键词：基层人民银行员工 心理需求 监督管理

中图分类号：f830 文献标识码：a 文章编号：1003-9082(2018)01-0-01

一、当前基层人民银行员工心理需求异化的表现

基层人民银行员工心理需求异化通常表现为缺乏安全感、归属感、爱慕虚荣等。

1.缺乏安全感。通常表现为紧张、恐慌、不安，认为世界是不公平的或是危险的，对周围的人不信任。

2.行为孤僻。通常表现为不合群，喜欢独来独往，找不到归属感，对他人怀有厌烦、戒备、敷衍的心理。

3.自卑或者虚荣。通常表现为轻视自己，对自己没有信心，没有主见，不敢表达自己或过分表达自己。

4.不良性格或行为倾向。通常表现为个性怪僻，不容易与人相处，个人行为超出社会规范。

二、基层人民银行员工产生心理需求异化的原因分析

1.客观原因

一是年龄不均衡。 县支行员工年龄呈现不平衡的哑铃型，45岁以上员工占到60%甚至80%，30岁以下员工占到20%，中间段的人员很少或者没有。这种年龄结构在一个团队里造成的“代沟”非常明显，加之年青人多为独生子女，个性较强，思想独特。而老员工由于年龄较大，部分员工的文化水平、科技能力较弱，“养老”的思想较重，与年青人相处容易产生“火花”。

二是文化水平差异。 县支行员工的文化差距较大，近几年进入的年青员工都是本科以上学历，而之前县支行的员工以全日制中专生为主，有些支行甚至最高学历仅为高中生。这样的文化背景造成很多工作和事务上观念不同，容易产生歧义和争执。 篇二：

银行基层机构如何抓好员工异常行为排查，强化员工行为管控为加强员工日常管理，防范员工道德风险，近日，根据总行《关于做好员工异常行为排查工作的通知》要求，积极组织开展了员工异常行为排查工作。

一是认清形势。 支行高度重视员工异常行为排查工作，充分认识到员工异常行为排查工作的重要性，积极组织员工学习《关注银行员工十大异常行为》，并把员工异常行为排查作为一项日常性风险防范措施抓实抓细。

二是落实责任。 成立了以单位负责人为组长、各部门负责人为成员的员工异常行为排查领导小组，加强组织领导，强化责任落实，对因瞒报、漏报员工异常行为，导致产生风险的，严格追究相关责任人责任。

三是加强防范。 采取员工座谈、日常观察等方式，全面了解员工在八小时之外的行为和状态。同时，根据总行要求，做好员工行为的日常监督工作，加强员工日常管理，切实防范道德风险。

【答案】：C互相监督原则要求对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意的提示，对违规行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、银行业协会、监管者及公检法等部门报告。