银行从业人员警示案例

从这起案件当中也起到了非常重要的警示作用，各个银行部门应当加强对于职工的监管与管控，避免这种情况的再次发生，从而导致银行内部的资金受到非常严重的影响，这样做的话更有利于后续的发展和进步。

能够警告他们不要再出现同样的事情，而且能够加强对于每一个银行的管理，能够防止此类事件再次发生，能够去保护银行的效益，也能够防止银行的权益受到侵害。

要加强对于银行的管理，而且要在银行多放着一些摄像头，并且也要加强对于用户的调查，也要去管理好里面的一些金钱流动，也要对每一笔资金进行调查。

告诉我们要坚守自己的本心，一定要维护自己的利益，不能够做违法犯罪的事情，要学会谨言慎行，不要贪小便宜。

对于银行职员监守自盗，要做到防患未然真的是颇有难度。因为一个单位的内控制度很容易被领导层绕过，当有人蓄意舞弊的时候，我们只能求助于内审的事后发现或者内部控制没有失效的部分。但是，完善的制度、良好的教育，尤其是对职员进行法律法规的教育，还是可以起到一定预防效果的。所以我认为最重要的是建设内部控制环境，从人员遴选和加强教育上着手。

另外，具体到本案的治理方法如下：此案例是金融凭证案件中的一例，其作案手段与一般金融凭证案相同，就是通过盗用公司印章伪造转账凭证，然后利用转账凭证将公司的款项转账到自己事先开设的账户。该犯罪案件主要利用了两个漏洞：

1、企业印章的外露，如果企业管理不善，员工私自将印章泄漏给外部人员，那么就会给犯罪分子留下可乘之机。

2、银行防伪技术还不够好，犯罪分子利用盗用的企业印章伪造的转账凭证，银行系统竟然毫无觉察，因此银行在转账支票的验证过程中存在欠缺。知道了这两个给犯罪分子可乘之机的漏洞之后，我们就不难知道防范该类犯罪行为的方式了。

首先，对于企业而言，企业要加强印章管理工作，对保管印章的人员要进行素质教育，加强他们防范印章被外人盗用的风险和意识。公司印章是公司的重要机密，任何人都要严格按照公司规定进行处理。其次，对于银行而言，银行系统首先要制定严格的票据处理程序，在员工收到转账支票的时候，一定要认真检查，转账支票的内容是否填写完整正确，印鉴是否正确，而且要利用银行的防伪系统进行验证。因此银行一方面要严格培训职工的技术，另一方面要尽可能利用更加高级的防伪仪器进行票据的验证。只有企业和银行两方面的紧密结合,才能最大限度地减少犯罪分子作案得逞的机会。

第1点就是要我们知道就做一个工作人员，应该克职尽，守第2点应该有一个道德的底线，不然的话就会毁掉自己的人生第3点也告诉我们贪婪这个东西不要过头，不然的话自己就会完蛋。

做什么事情都要仔细小心，进行多次询问，要多次进行点验，千万不要马虎做事。

一名银行柜员在操作时，因为自己粗心大意把本该给客户的2000元，给弄成了20000元等于是多给了1万8，虽然在民警帮助下最终追回，但却在多方面给予了从业者警示。首先细心对待每一笔操作，认真做好每一件事是每一个银行柜员工作基本原则，虽然所有纸币都会在机器上过一遍，但如果大脑不清醒错误还是会发生。其次在民警帮助下多出一万八最终被退回，如果确实是没有追回怎么办，那么一切责任就必须要自己担，恐怕柜员当月工资都没这么多。另外银行柜员在进行此类操作时，除了要用点钞机点验，更重要的是在操作开始前就要与客户进行反复确认金额，一定是马虎不得。

1、细心认真是工作基本原则

如今社会是一个计算信息化社会，对于银行柜员来讲，越来越多工作内容都已经计算机化。但毕竟有些内容计算机无法代替，比如从客户那里接受操作信息以及个人操作时，都必须要细心再细心认真再认真，这属于是一个柜员工作基本原则。

2、如果没有及时退回怎么办？

这件事情发生后，也着实让这名银行柜员惊出一身冷汗。试想一下如果这一万八千元将来确实是追不回来，或者说双方就此而发生争论甚至最终走了法律程序。不仅这名银行柜员要先把这笔钱垫上，而且恐怕工作还会受到影响。

3、柜员工作当中应该与客户反复确认

我们去银行柜台取钱时，最后一步是银行柜员会至少在点钞机上进行两次点验。但从银行柜员角度来讲，在进行一系列操作前必须与客户进行反复确认，对其操作金额以及操作要求，以及客户交给柜员多少金额都要反复确认清楚才行。