证券从业考试声誉风险包括

清晰的声誉风险管理流程包括。 A.声誉风险识别 B.外部审计 C.声誉风险评估 D.监测和报告 E.内部审计 「答案与解析」正确答案：ACDE 考生可以简单记忆为外部审计是一种辅助手段， 不包括在流程之内。 清晰的声誉风险管 理流程包括声誉风险识别、声誉风险评估、监测和报告、内部审计。

本讲考试内容及其理解第九章金融风险与金融监管 一、导读本章主要内容包括：（1）金融风险的特征、种类与形成因素；（2）银行风险和证券风险；（3）金融监管的概念、意义与监管模式；(4)银行监管的模式、目标、原则、内容与方法；（5）国际化的银行监管；（6）证券监管的模式、目标、原则、内容与方法。二、内容讲解第一节金融风险概述学习目标要求了解金融风险的定义与基本特征；掌握影响金融风险形成的主要因素；了解划分金融风险的依据和种类；了解金融风险管理的目标、评价和控制；掌握银行风险与证券风险的种类。（一）金融风险的定义和基本特征金融风险是指金融机构在货币资金借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得预期收益和实际收益发生偏差，从而发生损失的可能性。金融风险的基本特征是：客观性、不确定性、相关性、可控性、扩散性、隐蔽性和叠加性。例题：单项选择题金融风险是由于各种（）的影响，从而导致损失的可能性。A. 不确定性B. 确定性C. 稳定性D. 不稳定性答案：A解析：这是考查金融风险的概念。金融风险是指金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得()发生偏差，从而发生损失的可能性。A．预期利率和实际利率B．预期风险和实际风险c．预期投入和实际投人D．预期收益和实际收益答案：D下列各项中，属于金融风险基本特征的是（　）。A.隐蔽性　　　　　　　　　B.确定性 C.不相关性　　　　　　　　 D.主观性答案：A.（二）金融风险的形成影响金融风险形成的主要因素有：1.宏观经济政策2.经济周期波动3.金融资产价格的波动4.市场竞争的加剧5.金融机构的微观决策和管理失误6.经济一体化和金融国际化7.政治因素或自然因素。（三）金融风险的种类1．按照金融风险的性质划分，分为信用风险、国家风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险。（关注利率风险）2．按照金融风险产生的根源划分，包括静态金融风险和动态金融风险3、按照金融风险涉及的范围划分，包括微观金融风险和宏观金融风险4．按照金融机构的类别划分，分为银行风险、证券风险、保险风险、信托风险等。（四）金融风险的管理1.金融风险管理的定义金融风险管理是指各经济实体在筹集和经营资产的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制和处置金融风险，用最低成本程度地保障金融安全。2.金融风险管理的目标是在识别和衡量风险的基础上，对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案，以防止和减少损失，保证货币资金筹集和经营活动的稳健运行。3.金融风险的评价风险的识别、衡量、监控、对策选择4、金融风险的控制和处置（1）控制法：避免风险、损失控制、分散风险（2）财务法（五）银行风险银行风险是指因为事先难以预料或者有所预料但又不能避免的内部或外部的因素，而使银行资产、实际收益和预期收益发生差异，产生损失的可能性。巴塞尔银行监管委员会在《有效银行监管的核心原则》对风险的分类：1．信用风险信用风险即由于债务人违约的影响，使银行资产、债权、收益受到损失的可能性2．国家风险国家风险是指银行在跨国经营活动中，由于借款人所在国家的主权行为而引起损失的可能性。表现以下几种：拒绝偿付、延期偿付、无力偿付、利息削减、债务重组、行政管制等。3．市场风险市场风险是由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性。市场风险可以分为以下几种：利率风险、汇率风险、价格风险。4．流动性风险流动性风险是指银行发生流动性不足时，无法及时满足负债和资产的融资需要，从而使银行发生损失的可能性。通常源于资产负债期限结构匹配不合理。5．操作风险操作风险主要是内控机制失效或操作失误，从而引起银行损失的可能性6．法律风险7．声誉风险（六）证券风险证券市场风险源于有价证券本身的虚拟特性。主要表现为证券市场参与者的风险和证券市场本身蕴涵的风险，包括市场价格风险、市场支付风险和证券机构风险（违约风险、流动性风险、操作风险）。例题：证券风险源于有价证券本身的（）特性。A.现实B.虚拟C.实物D.借贷答案：B解析：证券风险是由于有价证券的虚拟而导致的结果。第二节 金融监管概述学习目标了解金融监管的定义和理论基础，熟悉金融监管的意义；掌握金融监管模式两种类型的定义、掌握分业监管的限制条件和混业经营的两种表现形式。（一）金融监管的定义是指金融监管机关通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。（二）金融监管的理论基础目前监管理论主要有“公共利益论”、“特殊利益论”、“社会选择论”、“经济监管论”等。（三）金融监管的意义金融监管的作用体现在以下几方面：1.维护信用、支付体系的稳定2.保护存款人和投资者的利益3.保证金融机构依法经营4.促进金融机构之间的公平竞争5.解决信息不对称所造成的金融机构个体的盲目经营行为。（四）金融监管的模式1.分业经营、分业监管体制20世纪30年代大危机后，以美国、英国、日本、法国为代表的西方国家实行了这种监管体制。2.混业经营、集中监管体制混业经营体制指金融机构可以经营银行、证券、保险、信托在内的全方位金融业务的经营体制。有两种表现形式：一是全能银行制；二是银行通过投资证券公司、保险公司等持有股份或控股，间接从事非银行业务。注意：有些国家的经营模式与监管模式并不是完全对应的，韩国是分业经营、集中监管；香港是混业经营、分业监管。3.金融监管模式的发展例题：多选在分业经营、分业监管体制下，对于金融机构的经营有严格的限制，主要包括()。A．禁止商业银行从事投资业务B．禁止商业银行从事代理保险业务C．“禁止商业银行从事投资银行业务D．禁止证券经营机构吸收公众存款和发放贷款E．银行、证券等金融机构的高管人员不得相互兼任答案：CDE第三节 银行监管制度概述学习目标核心是银行的监管。要求掌握银行监管的模式、目标、原则、内容、监管方法和评级系统，重点掌握银行监管的内容，熟悉我国规定的注册资本最低限额的指标，监管资本充足性、安全性、流动适度性和收益合理性的有关指标，并且能够应用于实际案例的分析和计算。同时应掌握巴塞尔协议及国际银行监管的原则，熟悉国际银行监管的资本标准。银行监管制度是指银行机构监管的模式、目标、原则、内容和方式等的总称。（一）银行监管模式1．集中监管体制集中监管使是政府通过统一的银行监管体制来行使监管职能，以英、意、日、法为代表。它有三种类型：（1）由中央银行或政府的货币*监管（2）由政府的财政部或商贸部监管（3）由独立的政府检查监管2．分散监管体制分散监管是由并列的多个银行监管机构执行监管职能，主要是以美国为代表。美国有三个并列的联邦级的机构：联储、财政部所属的货币监理署、联邦存款保险公司，还有各州的银行局，联邦金融机构检查委员会。3．我国银行监管模式以前由中国人民银行执行监管职能，但现在已经成立银行监督管理委员会，银行监管的职能部门已经改变。例题：单项选择题从2003年4月以来，（）专门从事银行监管职能。A.国家开发银行B.中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行D.中国建设银行答案：B解析：我国从2003年4月后，有中国银行业监督管理委员会行使银行监管职能。（二）银行监管目标1．主要有三种类型：（1）保护金融消费者及允许银行体系适应经济的变化而变化，以美国为代表（2）维护银行体系的正常运转，从而促进国民经济发展，以德、日、新加坡为代表（3）保护存款人的利益，维护银行的有效经营，以英、香港为代表2．我国银行监管目标主要有：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。（三）银行监管的原则1．依法监管原则2．公开、公正的原则3、效率原则4、适度竞争5、谨慎监管原则（四）银行监管的内容主要包括市场准入监管、市场运营监管和市场退出监管。例题：多选银行监管*的监管内容包括()。A．市场范围监管B市场准人监管c．市场价格监管D．市场运营监管E．市场退出监管答案：BDE1.市场准入监管是指银行监管*根据法律、法规的规定，对银行机构进入市场、业务开展和从业人员素质实施管制的一种行为。市场准入监管的主要内容有以下几方面：审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员的任职资格和审批业务范围。我国规定设立银行机构必须具备以下条件：（1） 符合规定的银行章程（2） 有符合规定的注册资本最低限额：商业银行10亿元、城市合作银行1亿元、农村合作银行5000万元（3） 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事长、总经理和其它高级管理人员（4） 有健全的组织机构和管理制度（5） 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其它设施。例题：单选我国银行法规定，设立商业银行的注册资本最低限额为()人民币。A．10亿元B．20亿元C．50亿元D．100亿元答案：A

可以通过声誉风险识别、声誉风险评估、监测和报告、内部审计可以简单记忆为外部审计是一种辅助手段，不包括在流程之内。 中国证券业协会日前制定并发布《证券公司声誉风险管理指引》，指导证券公司加强声誉风险管理，《指引》自发布之日起实施。要求证券公司建立并持续完善声誉风险管理制度和机制，在战略规划、公司治理、业务运营、信息披露、工作人员行为管理等经营管理各领域充分考虑声誉风险，从识别、评估、控制、监测、应对、报告等环节实施声誉风险的全流程管控。拓展资料：1.声誉风险舆情监测管理办法：抓制度落实：认真执行7×24小时网络舆情监测值班制度，全方位、多层次、广覆盖地监测舆情，重点关注与己相关的负面舆情，按照“发现一例，上报一例”的原则第一时间报送，严禁迟报、漏报、瞒报。2.抓舆情监测：加大对全国性网站和地方网站、论坛以及当地主流媒体的监测频次，发现风险苗头及时提示相关部门认真调查核实、妥善处置应对。针对当前复杂严峻的舆论形势，掌握全网声誉风险预警情况，组织专业人员开展负面舆情高发重点领域的监测分析，对存在的风险隐患，落实责任人，持续跟进事态发展变化，通过加强上下联动、横向之间的信息交流与反馈，有效控制声誉风险的发生。3.抓问题源头：坚持抓早、抓小、抓苗头，加大对客户投诉的治理力度。在第一时间做好解释工作，稳定客户情绪，并持续做好后续跟踪处理，防范声誉风险。责任部门切实做好日常舆情监测管理工作，一旦发现风险隐患或苗头性情况，应立即采取有效措施及时控制和化解，及时反馈。4.抓风险排查：针对当前负面舆情高发的领域和业务环节进行认真排查，排查的重点是可能引发声誉风险的舆论敏感话题，做好客户咨询解答和投诉处置工作。要持续对可能引发企业声誉风险的事项进行科学研判和全面排查，特别是针对往年声誉风险事件反映的问题和线索，积极开展风险隐患摸底，及时整改，堵塞漏洞。

【 #证券考试#导语】中国证券业协会发布”“关于《证券业从业人员一般从业资格考试大纲（2021）》的公告”， 无 我为大家整理内容如下供考生参考：　　第一章金融市场体系 　　第一节金融市场概述　　掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解金融市场的重要性；掌握金融市场的功能。　　掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别；熟悉直接融资对金融市场的影响。　　第二节全球金融市场　　了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者。　　了解国际金融监管体系的主要组织。　　了解英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征。　　第二章中国的金融体系与多层次资本市场　　第一节中国的金融体系　　了解建国以来我国金融市场的发展历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。　　了解金融中介机构体系的构成；掌握商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务；了解我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况；熟悉我国金融市场的监管架构；了解“一委一行两会”的职责；了解金融服务实体经济的要求。　　了解中央银行的业务（资产负债表）和主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；熟悉货币政策的传导机制。　　了解我国金融业进一步对外开放的背景和主要政策措施；了解我国银行业、证券业、保险业、资本市场新一轮对外开放的实践措施。　　第二节中国的多层次资本市场　　掌握资本市场的分层特性及其内在逻辑；掌握中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义。　　熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、创业板的概念与特点；熟悉全国中小企业股份转让系统的概念与特点；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。　　了解我国设立科创板并试点注册制的政策背景；熟悉科创板重点服务的企业类型和行业领域；熟悉科创板的制度规则体系；掌握科创板的上市条件及上市指标；掌握科创板制度设计的创新点。　　了解创业板改革的背景及定位；熟悉创业板改革的制度规则体系；了解改革后创业板与科创板的差异。　　第三章证券市场主体　　第一节证券发行人　　掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征。　　掌握证券发行人的概念和分类；熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；熟悉我国上市公司首次融资与再融资的途径；掌握金融机构直接融资的特点。　　第二节证券投资者　　掌握证券市场投资者的概念、特点及分类；了解我国证券市场投资者的结构及演化。　　掌握机构投资者的概念、特点及分类；熟悉机构投资者在金融市场中的作用；熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类；掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类；熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；掌握基金类投资者的概念、特点及分类。　　掌握个人投资者的概念；熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。　　第三节证券中介机构　　掌握证券公司的定义；了解我国证券公司的发展历程；掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；掌握证券公司主要业务的种类及内容；了解证券公司业务国际化。　　熟悉证券服务机构的类别；了解会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务等机构应向监管部门备案的证券服务业务内容；熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理；掌握我国证券金融公司的定位及业务；掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。　　第四节自律性组织　　掌握证券交易所的定义、特征及主要职能；熟悉证券交易所的组织形式；了解我国证券交易所的发展历程。　　熟悉证券业协会的性质和宗旨；了解证券业协会的历史沿革；熟悉证券业协会的职责。　　熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能；熟悉证券登记结算公司的登记结算制度。　　第五节投资者保护机构　　掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理；熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。　　了解投服中心设立的意义；熟悉投服中心的职责与主要业务。　　第六节证券监管机构　　熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段；掌握我国的证券市场的监管体系；掌握国务院证券监督管理机构及其组成；熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。　　第四章股票　　第一节股票概述　　掌握股票的定义、性质和特征；熟悉普通股票与特别股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。　　掌握普通股股东的权利和义务；掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序；熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。　　熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义；了解优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较；了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。　　了解我国各种股份的概念；了解我国股票按投资主体性质的分类及概念；了解我国股票按流通受限与否的分类及概念；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。　　第二节股票发行　　熟悉股票发行制度的概念；了解我国股票发行制度的演变；掌握审批制、核准制、注册制的概念与特征；掌握保荐制度、承销制度的概念；了解股票的无纸化发行和初始登记制度。　　掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；熟悉增发的发行方式、配股的发行方式；了解新股网上网下申购的要求。　　熟悉股票退市制度。　　第三节股票交易　　掌握证券交易原则和交易规则；熟悉做市商交易的基本概念与特征；熟悉融资融券交易的基本概念与操作。　　掌握证券账户的种类；掌握开立证券账户的基本原则和要求；了解证券托管和证券存管的概念；了解我国证券托管制度的内容；了解证券委托的形式；掌握委托指令的基本类别；熟悉委托指令的内容；熟悉委托受理的手续和过程；了解委托指令撤销的条件和程序；掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；了解涨跌幅限制等市场稳定机制；了解证券买卖中交易费用的种类；了解股票交易的清算与交收程序；了解股票的非交易过户。　　熟悉股票价格指数的概念和功能；了解股票价格指数的编制步骤和方法；熟悉我国主要的股票价格指数；了解海外国家主要股票市场的股票价格指数。　　熟悉沪港通、深港通和沪伦通的概念及组成部分；了解沪港通、深港通股票范围及投资额度的相关规定；了解沪港通与沪伦通的区别。　　了解科创板交易的特别规定。　　第四节股票估值　　掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因；了解影响股票价格变动的相关因素；了解基本分析、技术分析、量化分析的概念。　　熟悉货币的时间价值、复利、现值、贴现的概念；熟悉影响股票投资价值的因素；了解股票的绝对估值方法和相对估值方法。　　第五章债券　　第一节债券概述　　掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；熟悉债券与股票的异同点。　　掌握政府债券的定义、性质和特征；掌握中央政府债券的分类；了解我国国债的品种、特点和区别；掌握地方政府债券的概念；熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法；了解我国国债与地方政府债券的发行情况。　　掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；了解我国金融债券的品种和管理规定；熟悉各种公司债券的含义；熟悉可交换债券与可转换债券的相同点与不同点；了解我国企业债的品种和管理规定。　　熟悉我国公司债券和企业债券的区别。　　掌握国际债券的定义、特征和分类；熟悉外国债券和欧洲债券的概念、特点；了解我国国际债券的发行概况。　　掌握资产证券化的定义与分类；熟悉资产证券化各方参与者；熟悉资产证券化的具体操作要求；熟悉资产支持证券的概念及分类；熟悉资产证券化的主要产品；了解资产证券化兴起的经济动因；了解我国资产证券化的发展历史。　　第二节债券发行　　掌握我国国债的发行方式；熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序；熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。　　了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。　　熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定；了解次级债务的概念、募集方式；了解混合资本债券的概念、募集方式。　　熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形；了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求。　　熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织；熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。　　熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；了解证券公司次级债券的发行条件；了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容；熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排与非公开发行公司债券的特殊安排。　　了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。　　第三节债券交易　　掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念；熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别；掌握债券报价的主要方式；熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定；熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定。　　掌握债券评级的定义与内涵；了解债券评级的程序；熟悉债券评级的等级标准及主要内容。　　了解银行间债券市场、交易所债券市场与商业银行柜台交易市场的发展情况；熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；熟悉债券市场转托管的定义及条件。　　第四节债券估值　　熟悉债券估值的基本原理；熟悉影响债券价值的基本因素；了解债券报价与实付价格；了解零息债券、附息债券、累息债券的估值定价；了解债券当期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、赎回收益率的概念；熟悉可转换公司债券的要素。　　了解利率的风险结构和期限结构的概念。　　第六章证券投资基金　　第一节证券投资基金概述　　掌握证券投资基金的概念和特点；掌握基金与股票、债券的区别；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别；熟悉股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金的概念；熟悉公募基金与私募基金的区别；掌握交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点；熟悉各种特殊类型基金的概念；了解证券投资基金的起源与全球证券投资基金业发展概况；了解我国证券投资基金的发展概况；熟悉公开募集证券投资基金侧袋机制的有关内容。　　第二节证券投资基金的运作与市场参与主体　　熟悉我国证券投资基金的运作关系；熟悉基金投资面临的外部风险与内部风险；熟悉基金市场参与主体。　　第三节基金的募集、申购赎回与交易　　熟悉拟募集基金应具备的条件；熟悉基金的募集步骤；熟悉开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式；熟悉开放式基金申购、赎回的概念；熟悉认购与申购的区别；熟悉申购、赎回的原则；了解申购、赎回费用及销售服务费的概念；熟悉开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念；熟悉封闭式基金的交易规则与交易费用。　　第四节基金的估值、费用与利润分配　　熟悉基金资产估值的概念；了解基金资产估值的重要性；熟悉基金资产估值需考虑的因素；熟悉我国基金资产估值的原则；熟悉基金费用的种类；熟悉各种费用的计提标准及计提方式。　　熟悉基金收入的来源、利润分配方式；掌握不同类型基金利润分配的原则；熟悉基金自身投资活动产生的税收；熟悉基金投资者（包括个人和机构）投资基金的税收。　　第五节基金的管理　　了解基金的投资理念与投资风格；掌握基金公司的投资管理过程；熟悉主要的基金业绩评估方法。　　第六节证券投资基金的监管与信息披露　　熟悉基金监管的含义与作用；熟悉我国基金监管机构和自律组织；熟悉对基金机构的监管内容；掌握对公募基金销售活动的监管内容；掌握对公募基金投资与交易行为的监管的内容；熟悉基金信息披露的含义与作用；掌握基金信息披露的禁止性规定；熟悉基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露的内容。　　第七节私募证券投资基金　　掌握私募证券投资基金的基本规范；熟悉私募基金的募集程序与私募基金财产投资要求；熟悉私募基金管理人及从业人员等主体规范要求；了解私募基金的信息披露。　　第七章金融衍生工具　　第一节金融衍生工具概述　　掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握大宗商品类金融衍生品概念及其分类；掌握衍生工具的分类；掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类。　　了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势；掌握金融衍生工具市场的特点与功能；了解我国衍生工具市场的发展状况。　　第二节金融远期、期货与互换　　掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别；掌握金融期货、金融期货合约的定义；了解金融期货合约的主要种类；掌握金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度；掌握金融期货的种类与基本功能。掌握商品期货的定义与种类。　　了解人民币利率互换的业务内容；了解信用违约互换的含义和主要风险；了解收益互换的应用。　　第三节金融期权与期权类金融衍生产品　　掌握金融期权的定义和特征；熟悉金融期货与金融期权的区别；熟悉金融期权的主要功能；了解金融期权的主要种类；了解金融期权的主要风险指标；了解期权品种及其应用。　　第四节其他衍生工具简介　　熟悉存托凭证与结构化金融衍生产品的定义和分类。　　第八章金融风险管理　　第一节概述　　熟悉风险的三种定义；掌握金融风险的概念与特征；掌握风险管理的内涵与目标；熟悉风险管理策略的概念及特点；了解风险与金融产品、投资、金融机构相关的现代风险理念。　　第二节金融风险管理基本框架　　了解风险管理的流程；了解风险管理的组织机构；熟悉风险偏好与风险容忍度；了解风险限额的原则和理念、风险限额的类别；了解限额管理的环节；掌握资本定义和功能；熟悉资本的主要类别；掌握风险覆盖率和资本杠杆率；熟悉压力测试的定义和标准、压力测试的情景和方法。　　第三节市场风险管理　　掌握市场风险的定义和不同的市场风险类型；了解市场风险在业务中的暴露；掌握市场风险衡量中的敏感性分析、波动性分析的原理及相关指标；熟悉市场风险的应对中的限额管理、估值管理、对冲管理、绩效和激励管理。　　第四节信用风险管理　　掌握信用风险的概念、内涵和构成要素；熟悉交易对手信用风险；熟悉证券类机构面临的主要信用风险；熟悉传统信用风险评估和现代信用风险经典量化模型的基本方法和理念；熟悉证券公司全面风险管理体系的主要构成；熟悉证券类机构信用风险控制的主要指标限制；熟悉交易对手信用风险管理的主要措施；熟悉信用风险缓释、信用风险转移的主要工具和基本的信用衍生产品。　　第五节流动性风险管理　　掌握流动性和流动性风险的定义与分类；了解证券类机构流动性风险的表现；熟悉证券公司流动性风险的衡量指标；了解流动性风险测算模型；熟悉流动性风险管理的策略和技术。　　第六节操作风险和声誉风险管理及其它　　掌握操作风险、声誉风险、国别风险、战略风险和系统性风险的概念；熟悉操作风险的分类、评估和管理方法；了解声誉风险的来源和管理原则；熟悉声誉风险的管理方法；熟悉战略风险的来源；了解国别风险、战略风险、系统性风险的管理方法。　　第七节我国证券公司风险管理实践　　熟悉我国证券公司风险管理体系建立与发展历程；熟悉我国证券公司风险管理基本情况。

清晰的声誉风险管理流程包括。A.声誉风险识别B.声誉风险评估C.监测和报告 D.内部审计考生可以简单记忆为外部审计是一种辅助手段， 不包括在流程之内。 清晰的声誉风险管 理流程包括声誉风险识别、声誉风险评估、监测和报告、内部审计。扩展内容：中国证券业协会日前制定并发布《证券公司声誉风险管理指引》，指导证券公司加强声誉风险管理，《指引》自发布之日起实施。要求证券公司建立并持续完善声誉风险管理制度和机制，在战略规划、公司治理、业务运营、信息披露、工作人员行为管理等经营管理各领域充分考虑声誉风险，从识别、评估、控制、监测、应对、报告等环节实施声誉风险的全流程管控。《指引》共5章35条，主要内容包括：一是明确了《指引》的法律依据、声誉风险管理的基本原则，全面定义声誉风险，将证券经营机构行为，及其工作人员违反廉洁自律规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为形成的声誉风险纳入管理范畴。二是明确声誉风险治理架构及各责任主体的职责分工，指导证券公司建立组织健全、职责明晰、联动协作的管理架构和运行机制，同时要求证券公司建立新闻发言人制度，规范公司新闻发布工作。三是要求证券公司建立并持续完善声誉风险管理制度和机制，在战略规划、公司治理、业务运营、信息披露、工作人员行为管理等经营管理各领域充分考虑声誉风险，从识别、评估、控制、监测、应对、报告等环节实施声誉风险的全流程管控。四是要求证券公司建立工作人员声誉约束及评价机制，从制度建设、管控部门、人事管理、信息登记、内控监督等层面加强对工作人员的声誉风险管理，同时要求公司将声誉风险纳入工作人员的考核范围，防范从业人员道德风险。五是加强自律管理，按照《指引》，协会可对证券公司声誉风险管理情况进行评估、监督和检查，对证券公司及工作人员的违规行为采取自律管理措施或纪律处分，证券公司对相关人员的问责信息应按照有关规定报送协会。前海开源基金首席经济学家杨德龙认为，声誉作为证券公司长期培育积累的无形资产，不仅是证券公司核心竞争力的构成要素，也是确保可持续发展能力的重要战略资源。证券公司主要是做客户的多元化金融服务，公司声誉至关重要。加强证券公司声誉风险管理和声誉资本建设，对于推动建立行业声誉约束机制，维护行业形象和市场稳定，实现行业高质量发展具有重要意义。《指引》的发布有利于防止部分破坏声誉事件的发生，有利于规范证券行业发展、防止出现行业性风险。中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林表示，金融底层基础是信用和信任，声誉是信用和信任的重要组成，可以说金融业作为交易中间方自古以来就是建立在良好声誉基础之上的。如果一家金融机构声誉出现问题，则会出现多方面的连带风险。声誉受损会导致负外部效应。证券公司声誉风险往往会延伸出其他风险，比如，管理风险和信用风险，由于金融机构在宏观经济中的重要地位，这些内部风险也可能向外部传导，甚至导致金融系统性风险在金融机构之间传导。所以《指引》的实施不仅能防范证券公司内部风险，也能防范潜在系统性风险的产生。《指引》的发布，要求证券公司主动管理声誉，防患于未然，以适应当前信息传播的新环境，《指引》与之前其他类型金融机构声誉风险管理的目标基本一致，一起构成我国金融机构信用信任建设的重要规则制度，未来有望提高证券公司治理水平。中国国际经济交流中心经济研究部副部长刘向东表示，此次规范证券公司声誉风险管理，主要是为了加强证券公司行业自律，营造风清气正的行业环境。同时引导证券公司全方位风险管理，给投资者和资本市场提供更优质的服务，优化倡导公平竞争的市场环境。